决定理财前应当做好市场调查，调查的结果可以作为理财时的参考和依据。市场调查一般来讲内容广泛，但调查时要有针对性。主要针对您心仪的理财产品，设计出相关性较大的经济指标和理财指标，比如该产品的市场盈余、产品回报率、产品的性价比、产品的风险控制、购买人数多少、积极程度等。通过市场调查，就能充分了解某一理财产品的市场状况和发展前景，为最终选择某种理财产品做到心中有数。市场调查是制定理财规划前必须要做的工作，调研结果的正确与否，关系到您对理财产品的选择和对收益情况的基本判断，因而相当重要，不可忽视。

市场调研完成后，下一步要做的事情是向专业人士进行咨询，咨询时应有心仪的理财产品，这些产品或品种不一定就是您最终决定购买的理财产品，暂且称为准产品。

您需要带着准产品向专业人士进行咨询，这样可以提高咨询的效率和效果，选择理财产品时做到心中有数。咨询时要多向专业人士请教，要多提出一些与理财相关而自己却一知半解或者根本不懂的问题，并就理财产品的选择及其收益情况请求专业人士进行分析和点评。