来源：“鑫智奖”第四届金融数据智能优秀解决方案评选

获奖单位：深圳市长亮科技股份有限公司

荣获奖项：监管与合规优秀解决方案

一、解决方案简介

长亮科技智慧监管平台集成了全部主流的监管机构要求报送的监管模块，为金融机构提供包含数据采集、数据处理、校验处理、报文处理、分析预警、系统管理等功能的“一站式”监管报送服务。同时也为行方人员提供便利操作，为经营管理分析提供监管指标数据的支撑。

平台全面满足三大监管当局报送要求：1104、人行数据大集中、EAST、PISA、客户风险统计、存贷款标准化、新版利率报备、存款保险、金融基础数据报送、支付结算报送、集中银行账户、境外银行卡交易等。

平台采用统一Java开发框架，基于SOA架构理念，满足J2EE架构规范，支持Oracle、IBM DB2、MySQL、大数据(开源、华为、星环)等多种数据库，并依托丰富的数据处理经验，去存储过程化，提高了ETL处理能力、提升了数据质量。同时，该平台具备良好的扩展性，针对“监管机构”新发布的监管要求，可在保证不影响原有模块使用的前提下，实现快速扩展，在时效性和准确性方面完全满足行内和行外的要求。

二、应用场景痛点简介

1.监管要求涉及业务范围全面、关系复杂，数据处理难度大

随着互联网金融的加速发展，金融市场呈现出业务广、差异大、创新多的新特点新趋势，活跃复杂的市场环境给金融监管带来了新的挑战。对于银行而言，监管范围的不断扩大，使得对外报送工作涉及的业务范围更广、上报接口数量更多、数据上报频率也更快、数据准确性要求更高，这无疑加大了银行监管统计数据的报送压力。

2.监管部门管理力度不断加强，数据质量整改难度大

近几年人民银行和银保监局对金融机构监管趋严，报送侧重点已从汇总指标类报表转向明细类报表，这样对于明细级数据质量要求有了进一步提升。报送的明细表之间也存在严格的校验关系，除了空值合规性校验外，增加总分校验，数据连续性校验，表间关联性校验。单个报送模块检验规则达到近4000条。同时加强了系统间校验的要求：银保监体系内EAST与1104、客户风险进行校验；人行报送体系金融基础数据与金融统计进行校验。

3.监管要求变化频繁，系统升级难度大

银行业务日新月异，监管部门对于监管范围也会做出相应调整，监管内容更新也比较快。如果监管机构通知突然、变化内容过多，金融机构相关报送系统需要较长时间进行升级，必然会影响正常报送。

三、解决方案亮点介绍

1.快速响应监管制度的升级

长亮科技智慧监管平台解决方案是建立在统一监管集市基础之上，通过多年在监管领域的实施经验积累，沉淀出一套完整的监管集市模型、模型特点可以涵盖全部的监管类系统报送应用、模型可扩展性强，完全能够及时响应每年监管制度的升级，实现“一键升级、快速部署”。

2.建立统一监管数据集市打通“数据孤岛”

面对各独立监管报送系统标准不一致、口径不统一、交叉校验困难等现状，长亮科技推出统一监管数据集市解决方案，整合各独立监管报送系统的数据，形成统一数据源，支撑全部监管应用。同时模型灵活可扩展，采用松耦合设计思路，最大程度减小上游系统变更带来的影响。

3.实现智能化、规范化的管理

长亮智慧监管平台除满足基础报送功能外，还可实现通过智能引擎对数据质量进行分析，出示质量分析报告；对银行业务数据进行分析，对业务风险进行预警，做到报送问题的提前发现、提前处理，减轻月初集中处理报送问题的压力。同时可以实现整个报送环节的全流程管理，支持报送表单按业务条线进行分拆，包括业务与表单的配置、报送流程岗位设置、校验规则配置，报送考核分析，报送数据问题提醒。

4.满足多场景报送需求

长亮智慧监管报送平台可根据客户报送场景要求，满足多种报送场景支持，包括独立法人报送，多法人报送，独立法人多分支机构报送，独立法人多分支机构多报送频度等报送场景集成。

四、金融行业客户名单

中国邮政储蓄银行直销银行、招商银行直销银行、民生银行卡中心、恒丰银行、南京银行、兴业银行、郑州银行、盛京银行、大连银行、

浙商银行、广州银行、海峡银行；

江西省农信联社、海口联合农商银行、江南农商行、江阴农商行、昆山农商行、大连农商行、成都农商行、金谷农商行；

微众银行、百信银行、天津金城银行、辽宁振兴银行、焦作中旅银行、新疆汇和银行；

中电财务公司、中集集团财务公司、华能财务公司、宇通财务公司；

深圳能源财务公司、国投财务公司、中广核财务公司、航发财务公司。

五、客户评价

恒丰银行评价：

长亮科技为我行综合监管项目的合作建设方，协助我行顺利完成统一监管报送平台项目上线。该方案包含1104、金融报送、EAST、客户风险统计、PISA等一系列监管报送模块，并提供了强大的规则配置定义以及校验功能，保证我行各监管模块数据报送的高效性和准确性，进而满足“严监管”时代下各监管部门的审查要求。

此外，长亮科技智慧监管平台项目收到来自各类金融客户的表扬信：南京银行、百信银行、华能财务公司、国投财务公司及宇通集团等。

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