近期，上海市公安局经侦总队牵头全市7家分局经侦部门，成功侦破汽车金融领域系列贷款诈骗、合同诈骗、虚开发票案，在全国8省1市全链捣毁7个犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人30名，涉案金额870余万元。

今年9月，上海市公安局经侦总队在工作中发现，一些虚开发票线索中涉及的空壳公司竟还涉及大量汽车贷款、融资租赁方面的民事纠纷。

没有真实业务的空壳公司为何会涉及大量民事纠纷？

警方调查发现，上述空壳公司系由戚某、魏某、邱某、郭某、姚某、黄某等6人实际控制，且公司及其名下员工的还款逾期行为背后也指向上述6人。

随着调查的深入，警方从中循线挖出一条涉及非法信贷中介、“征信白户”、二手车商等多个环节的黑灰产业链。

警方调查发现，2020年以来，以戚某等人为首的6个犯罪团伙为牟取非法利益，在上海注册成立空壳公司，随后发布广告，从外省市先后招揽54名无征信记录人员赴上海配合开展所谓购车业务，并承诺事成之后向每人支付2至4万元不等好处费。

随后，犯罪团伙将这些本无购车需求的人员包装成为有购车意愿、具备信贷资质和还款能力的购车客户。

邱某、郭某、姚某、黄某等4个犯罪团伙先后组织14名“征信白户”前往4S店，以向汽车金融公司申请购车贷款的方式购置新车。

在“征信白户”成功提车后，上述团伙会指使“征信白户”以“需将车辆开至外省市办理上牌”等借口拖延汽车金融公司办理抵押手续，并利用该间隙迅速将车辆转移至外省市出售，此后便再不履行任何还款义务，造成汽车金融公司损失100余万元，涉嫌贷款诈骗犯罪。

戚某、魏某2个团伙则组织陈某等40名“征信白户”前往汽车融资租赁公司办理二手车售后回租业务。

而在此前，戚某、魏某团伙已与20余家二手车商暗中勾结，通过伪造机动车合格证、发票、融资租赁公司营业执照等证明材料，非法解除融资租赁公司与“征信白户”之间的车辆抵押关系，并由二手车商将恢复至“征信白户”名下的车辆变卖并扣除1至2万元好处费后，将剩余车款支付给戚某、魏某团伙。

与此同时，戚某、魏某团伙会以向融资租赁公司支付3至6月租金的方式营造履约假象后恶意逃废债，造成融资租赁公司钱、车两失，共计损失770余万元，戚某、魏某团伙涉嫌合同诈骗犯罪。

在骗得贷款或融资款后，戚某等6个团伙将作案使用的空壳公司转卖给以董某等人为首的虚开发票团伙，对外虚开发票1亿余元，造成国家税款巨额损失。

目前，上述30名犯罪嫌疑人分别因涉嫌合同诈骗罪、贷款诈骗罪、虚开发票罪被警方依法采取刑事强制措施。案件正在进一步侦办中。

警方提示

相关汽车金融公司和融资租赁公司

要严格按照相关政策要求

加强业务审核和风险识别

通过多种渠道核实确认客户身份、经济状况

信用程度、租车用途等信息

同时进一步建立健全风控机制

实时掌握车辆的登记、抵押变更情况

若发现相关违法犯罪线索

应及时向公安机关举报

来源：上海经侦