关联交易是指公司或其附属公司与关联方发生的转移资源、或义务的事项，包括授信、担保、资产转移、提供服务以及银监会规定的其他关联交易。

关联交易管理系统实现了对数据获取、关联方管理、关联交易信息识别、申报、备案、审批与信息披露的一整套规范管理规程。在技术上，有效的利用数据，构建规则+模型的体系，引入机器学习、知识图谱等数据分析技术，实现管理方式的信息化转变，将关联交易由管理型向分析型转变。

由于关联交易可能影响交易方的独立判断，使得交易条件不公允，从而损害股东、存款人等相关利益人的权益。因此，国内各类监管机构及法规对于关联交易均有明确的限定和要求，如银监会、证监会、上海证券交易所都出台了各自的监管规则。以银监会为例，2004年5月1日银监会颁布的《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》开始实施，《办法》明确规定了商业银行关联交易的原则，并对关联方的定义、识别及确认，关联方报告及承诺，关联交易的定义及种类等内容做出了指导性说明与要求，这使得相关的关联交易规则明示为商业银行法律规制的重要内容。而商业银行作为关联交易主体，无论是从股东权益出发，或是满足监管、法规要求的角度，都必须根据不同的监管规则以及交易条件、对象、业务种类等，加强对关联交易的管理，从而维护公司、股东的合法权益，满足各监管部门的要求。

现状上，由于公司治理结构以及关联交易管理自身的难点，使管理存在很大的困难。对于关联方的认定很难做到全面覆盖，对关联交易管理流程不够清晰，对关联交易难以全面的、合规的、有效的管理。并且随着银行规模不断扩大，造成相关机构的工作人员工作量加大，致使管理不够精细化，从而造成一定的风险。

在系统的建设过程中，为实现对关联交易的精细化管理，我们始终坚持以下目标：

系统对关联交易的识别、披露等管理流程，以银监会等机构的相关制度为主要参考，在满足监管需求的同时，按照实质重于形式的原则，满足自身管理需求，实现对关联交易的全面覆盖、严格认定，同时明确职责，严格执行，明确董事会和管理经营层的两级相关组织及职能，对关联方识别维护，关联交易管理、审查、批准和风险控制，等具体事务设置明确的职能主体和角色。

构建关联交易管理系统，系统对关联交易的管理遵循穿透原则，包括向上和向下的穿透。在向上穿透上，系统引入图谱技术，识别股权的最终受益人，以技术手段识别股权代持、隐形股东等情况，标记最最终受益人；在向下穿透上，实现对资金运用的穿透，对关联交易资金流向的底层基础资产进行识别和分析，这使得对于违规关联交易的监管变得更加有效。

系统对关联交易的管理涵盖事前、事中、事后的全流程，即整个交易过程实现事前报备、事中跟进和事后备查。事前管理中，实现对关联方的识别、维护、审核及管理，事中交易发起后，实现对交易的识别、申报与审查，在事后管理中，实现对交易的报告与披露。

系统支持多数据源接入，智能识别并全方位覆盖关联方各角度信息数据，包括基本信息、关联关系等。支持关联方及关系人信息的一键式导入、手工录入与批量上传，支持根据不同监管主体要求定义关联方及其关系。关联方关系支持以关联方为主体进行维护，并可自动生成关系网络。支持采用规则加模型结合的方式识别疑似关联方。

系统以知识图谱的形式展示关联方及其关系人与企业的关系，实现关系的可视化，将关联关系表现为复杂的多维关系结构，可实现关系关联穿透，实现信息的拓展，具有关系分析能力。

系统采用向导式的规则配置方式，简单易操作，支持规则的串行与并行两种方式，可在关联交易识别和分级中采取灵活策略。

系统自动获取关联交易数据并根据监管规则自动跑批判定关联交易风险等级，系统支持以人工方式确认一般关联交易、重大关联交易及禁止交易事项，并对审议处理流程提供灵活化配置，提供关联方及关联交易信息的聚合，并支持审核文件留存，信息披露等业务的一键式操作。同时，系统支持对风险关联交易的自动披露及信息推送上报。

对于审议并披露的关联交易，系统支持通过规范化的报告路径和报告模板，建立关联方信息、关联交易信息报告体系，生成的报告支持多渠道的推送，对每期次的报告进行信息留存，使报告可追溯，便于监管和统计的要求。

系统提供灵活查询功能以便于日常关联交易管理，为关联交易工作统计分析提供可靠信息，并且使各级机构、各级用户在各自权限范围内更多了解关联方和关联交易信息及其相互关系，同时系统以可视化图表方式，对月份报告期间内的披露交易事项进行统计分析。

系统采用运行维护功能，支持多种参数灵活配置，如产品管理、额度管理、资本净额维护、交易定价维护、监管主体维护等。并且系统提供知识库功能，供用户查询、导出关联交易内外部监管制度；与此同时，在配置关联交易规则时，系统支持对政策的分析与分解，作为关联交易规则配置的依据，对关联交易识别起到指导性作用。

系统可实现对关联交易的实时预警和风险干预，并启动对应的审议流程，实现快速、准确的事前判断与事中管理。

基于同一平台满足不同监管主体的要求，对于关联方和关联交易的定义与识别，可以分组且并行处理，使得责任主体清晰明确。

系统采用机器学习和知识图谱等技术，实现关系的建模和存储，支持疑似关系的识别，实现关联方穿透管理。

系统支持单一法人模式，也支持多法人模式，满足对上市公司控股子公司及本行申报的关联方及关联交易的管理。

系统以可视化方式进行识别规则的配置，对监管政策参数化管理，可以根据监管政策的变化，灵活调整。

系统拓展能力强，生态产品完备可根据客户的业务需要，基于东华统一框架下的功能组件，快速的丰富系统的功能，满足客户的定制化需求。