新闻发布会现场

11月3日上午，北京市检察院召开北京检察机关金融检察工作新闻发布会，发布《北京市检察机关金融检察白皮书》和北京检察机关助力防范化解金融风险典型案例。

2021年至今，北京检察机关共办理金融犯罪审查逮捕、审查起诉案件7089件14445人，办理证券期货、银行保险等领域民事、行政诉讼监督案件121件。案件主要呈现以下特点和趋势：

一是非法集资犯罪手段迭代升级，仍占较高比重。借助私募基金、科技创新、区块链、影视投资等市场热点，针对社会群体实施“精准收割”。

二是信贷保险领域诈骗犯罪多发。贷款诈骗犯罪向汽车金融等金融新业态蔓延，保险诈骗犯罪相对集中于车险领域，信用卡诈骗犯罪主要类型为盗刷型信用卡诈骗。

三是证券犯罪集中于内幕交易犯罪，呈现出并购重组领域案件多发、公司内部人员“监守自盗”、信息传递型内幕交易突出等特点。

四是非法转移资金“黑产”犯罪危害巨大。包括：组织团伙非法办理、收购银行卡，帮助上游犯罪分子“跑分”转移赃款；通过“空壳公司”层层转账等方式，为上游犯罪“洗白”资金；以及非法从事跨境汇款、支付结算等“地下钱庄”活动。

五是金融机构从业人员犯罪应引起重视。部分金融机构从业人员利用管理漏洞侵占或挪用单位资金、收受贿赂帮助他人办理金融业务、内外勾结违法发放贷款。

六是金融民事、行政诉讼监督案件涉及领域广泛，主要分布于证券期货、银行保险、金融借款、委托理财、房地产投资等领域。

2021年以来，北京检察机关依托金融检察办公室，聚焦金融重点领域，一体推进办案组织建设、工作机制建设和人才队伍建设，坚持查办犯罪与追赃挽损并重，加强检察机关证券期货犯罪办案基地（北京）建设，积极贯彻数字检察战略，建用“违法发放房产抵押经营贷”大数据法律监督模型，识别并移送各类法律监督线索300余条，深入推进金融领域溯源治理，全面提升金融检察履职效能，以金融检察高质量发展服务首都经济社会高质量发展。

(北京市检察院微信公众号)