你关注的股票有财务风险吗？有平仓风险吗？有被采取监管措施与纪律处分吗？作为普通投资者的我们该如何发现这些风险事项呢？
在此，小编整理了七大基础途径去排查风险，供您参考，这些途径有些也会跟您的生活或工作有关。
它们多数为官方途径，信息清晰又明确。下面小编为您一一展开介绍。
途径一 · 财报
财报即上市公司定期报告，包括季度报告、半年报和年报等。财报是公司的基本面，从财报中提前发现端倪。
但财报一般篇幅较长，信息量较大，对阅读的耐心度考验较高。小编在此给大家降低点难度，对于普通投资者，可以重点关注以下几点：
“重要提示”章节
一般年报的第一节是重要提示，提示董高监的意见、会计师事务所出具的审计意见、其他风险等。
① 上市公司董高监是否保证财报信息真实性
上市公司董高监作为公司的知情人，相较更加了解公司自身的情况，若连他们都无法保证报告内容的真实性、准确性和完整性，那可要注意其相关风险了。
② 会计师事务所的审计意见是否正常
如果会计师事务对一份财报出具了否定或无法表示意见，那说明企业年度报告错报、误报或无法向审计单位提供必要的审计证据；该企业可能会存在经营不善、财务造假等风险。
根据退市新规，财务类退市指标包括最近一个会计年度的财务会计报告被出具无法表示意见或否定意见的审计报告，上市公司触及该指标，股票将被实施退市风险警示，第二年年报披露后，触及相关指标或者被出具保留意见审计报告的，公司股票将终止上市。
③ 是否还有其他风险提示
一般来说，上市公司的风险提示主要包括了经营风险、技术风险、存在的重大诉讼、债券违约、股权冻结等方面。
以*ST华讯2020年年度报告为例，在第一节重要提示中提示：① 部分董事、监事对年报内容的真实性、准确性、完整性无法保证；② 会计师事务所出具了无法表示意见的审计报告；③ 提示其他风险：继续实施退市风险警示的风险，公司司法重整的风险。
2、“财务报告”章节
财报最重要的是三张报表，即资产负债表、利润表、现金流量表，但最难懂的也是这三张报表，想通过三张报表看出财务舞弊风险对一般人来说太难。
康得新，连续4年造假，合计虚增达119.21亿，目前已经退市。康美药业就更厉害了，直接造假300亿。中信国安2009-2014年年度报告存在虚假记载，被行政处罚。
投资者如何通过某些方式快速的了解这家公司财务情况呢？
◾ 通过解读上市公司财报的券商研报进行快速初步了解。一般券商研究所会对上市公司季报、年报做简短的点评。
◾ 通过参与上市公司的业绩说明会了解。业绩说明会是上市公司与投资者沟通交流的载体，是投资者读懂读通定期报告、全面了解上市公司的重要渠道。
❷ 深交所互动易：
❸ 上证路演地址：
途径二 · 临时公告
公司日常经营期间出现的风险事项，如违规担保、大额资金占用、债务违约、司法冻结、平仓风险等，基于监管要求是需要通过公告进行及时披露的。所以，临时公告很重要。
投资者在交易时，记得查看下公告哦，查看下是否有临时公告发布，是否涉及相关风险。
途径三 · 监管机构网站
对于投资者来说，监管机构官网是必不可少的查询路径，通过关注证监会及沪深交易所等监管部门的官网，我们可以查询如行政处罚决定、暂停及终止上市公告、退市风险警示公告等信息，方便快捷，且公信力有保证。
❶ 证监会官网地址：
http://www.csrc.gov.cn/pub/newsite
❷ 深交所官网地址：
❸ 上交所官网地址：
其中，重点关注“监管措施与纪律处分”的相关事项，沪深交易所的具体访问路径分别如下：
深交所：首页-信息披露-监管信息公开-监管措施与纪律处分，地址：
http://www.szse.cn/disclosure/supervision/measure/pushish/index.html
上交所：首页-披露-监管信息公开-公司监管-监管措施，地址：
http://www.sse.com.cn/disclosure/credibility/supervision/measures/
监管措施
途径四 · 国家企业信用信息公示系统
一般来说，被列入经营异常名录后，该“黑记录”会伴随企业终身，这自然会影响企业的对外合作、参与政府采购招标等， 进而对公司经营产生负面影响。
投资者可通过“国家企业信用信息公示系统”官网，选择“经营异常名录”后进行查询，在查询详情中，可以看到列入经营异常名录信息的原因、日期等详细信息。
国家企业信用信息公示系统网址：
除查询经营异常名录外，投资者还可以查询企业信用信息、严重违法失信企业名单，其中企业信用信息可以了解公司基本信息，如统一社会信用代码、注册资本、经营范围、董高监名单等。
类似的查询途径还有企查查、启信宝等。
途径五 · 中国裁判文书网
中国裁判文书网是最高法院在互联网设立的，统一公布各级人民法院的生效裁判文书，截至2021年6月28日，该网站已披露1.15亿篇文书。
如果上市公司及其重要管理人涉及到诉讼等案件，我们可以通过该网站第一时间拿到判决结果。
中国裁判文书网网址：
途径六 · 中国执行信息公开网
中国执行信息公开网主要用于全国法院失信被执行人名单信息公布与查询，通俗点说，是查“老赖”的。
作为普通投资者，我们可以通过访问“中国执行信息公开网”网站，输入相应的关键词即可查询目标公司是否有相关风险，如查询上市公司或上市公司实际控制人、控股股东、董事长或总经理是否被列为失信被执行人。
中国执行信息公开网网址：
根据《中华人民共和国民事诉讼法》的相关规定，被列为失信人后，不得实施下述行为：
（一）乘坐交通工具时，选择飞机、列车软卧、轮船二等以上舱位；
（二）在星级以上宾馆、酒店、夜总会、高尔夫球场等场所进行高消费；
（三）购买不动产或者新建、扩建、高档装修房屋；
（四）租赁高档写字楼、宾馆、公寓等场所办公；
（五）购买非经营必需车辆；
（六）旅游、度假；
（七）子女就读高收费私立学校；
（八）支付高额保费购买保险理财产品；
（九）乘坐G字头动车组列车全部座位、其他动车组列车一等以上座位等其他非生活和工作必需的消费行为。
途径七 · 各地方人民检察院
若公司实际控制人、控股股东、董事长或总经理被司法机关立案侦查、采取刑事强制措施，则无疑会对公司经营产生重大影响。
一般情况下，大家可第一时间在各地方人民检察院的“大案发布”中查到相关信息。当然，上市公司也会披露相关公告，只不过有一定的时间差。
小编就曾在工作中利用地方人们检察院官网查询相关诉讼信息。
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