大家好，我是海榕君。

昨天晚上，美股高开高走 ，标普500指数 上涨 1.65%，纳斯达克100指数 上涨 2.14%，美股银行股指数XLF  上涨 2.02%，主要是因为美国银行业的压力，美股市场已经开始交易降息逻辑，市场已经预期：今年美元年底降息100个基点 ，3月份先加息25个基点，之后到12月，则会有大约5次每次25个基点的降息。

前面已经分析过，美国这次银行业的事情有两个本质：

1.  硅谷银行的底层资产没有问题，主要投资的是国债和债券，短期亏损主要是因为美国加息引起的。

2.  
   彻底解决美国银行业的挤兑，只有通过降息，才能降低银行业的浮亏，才能消除普通民众对银行的恐慌。
   
   

   
   

美国银行业出现恐慌，对国内确实是利好，有两方面原因：

1. 美元降息以后，利于人民币升值，港股和A股北向资金的流入和人民币升值是正相关，其中芯片，生物医药对美元利率降息比较敏感。
   
   

2. 美元降息以后，美国为了降低通胀，会更依赖中国的低成本商品 ，利好国内的出口。

A股是中国最大的知识付费平台，在A股投资，必须研究政策导向, 政策鼓励哪个，市场就拔哪个行业的估值。前两年政策吹新能源，新能源的股票走出一段波澜壮阔的行情。去年的中国移动，一样有高股息和 稳定增长，不少机构已经买了，但股价就是不涨，今年碰上政策吹数字经济和国企改革，中国移动今年涨幅 46.64%，市值站上2.1万亿，离股王贵州茅台的2.2万亿，只有一步之遥。

1. 瑞士信贷银行又暴雷了，盘前大跌27%，瑞士信贷是瑞士第二大 银行，总部设在瑞士苏黎世，是全球第五大财团。瑞士信贷前期的资产规模比雷曼还要大，因为各种问题，瑞士信贷遭遇巨亏和债务危机，现在瑞幸咖啡的市值都快赶上瑞信了，当年瑞信给瑞幸做IPO的时候，肯定没有想到还有这一天 。刚刚，最大股东沙特国家银行董事长表示，绝对不会向瑞士信贷提供更多援助，这句话直接带动欧洲股市全线大跌，沙特国家银行是瑞信筹资过程中的基石投资者，持有瑞信的9.9%股权，为其最大股东。

   
   

        

   
   

2.教育股遭遇利空，好未来昨天最多下跌21%，主要因为下面这个报道，但线下很多地方的招生已经很普遍了，然后好未来和新东方的股价昨天晚上，又拉回来了。

3. OpenAI发布GPT-4，压力来到谷歌百度这边，这个版本吹的特别神，可以完全读懂图片 ，GPT-4参加美国司法考试，成绩可以排进top 10%，而GPT-3.5只能排倒数10%，明天百度该发布文心一言了，估计压力巨大，市场可能也不看好百度这个产品 ，chatgpt 主题股今天跟着跌了一波。

4. 今年的315晚会缺乏爆点，感觉都是一些鸡毛蒜皮的重复内容，雷声大，雨点小，对医美和短视频平台快手可能会有一些影响，真正的大瓜估计不敢查，拼经济的时候，有一些顾忌是正常的。

瑞士信贷的事件还在发酵，恒生期货指数跌了2%，新交所的A50% 跌了1%，有色商品股全线大跌 ，市场的资金都都躲到黄金避险,  瑞士信贷的事比硅谷银行复杂，先防守吧 。

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