在中国社会科学院国家金融与发展实验室召开的“投资顾问业务创新与合规发展研讨会”上，中国社会科学院国家金融与发展实验室与蚂蚁集团研究院联合发布了《投顾业务的全球实践与中国展望》研究报告（以下简称“报告”）。

    报告指出，大部分已展业的试点机构都推出了相应的投顾品牌，以线上渠道为个人客户提供低门槛产品和服务，体现了财富管理的普惠性趋势。2019年10月份，证监会发布了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，至今共有60家机构获得了试点资格，其中54家试点机构已经展业，涉及440万个账户，95%为小微户（10万元以下），管理规模近1200亿元。其资产配置结构为：33%为混合基金，31%为债券基金，股票基金和货币基金分配分别为10个百分点，客群呈现较为明显的中等风险偏好特征。

    对于中国投资顾问业务的发展，报告建议，应推动更多机构参与投顾业务试点，扩大投顾试点范围。引入更多商业银行、证券公司、第三方销售机构等机构，推动尚未展业的银行开展业务，实践“销售平台+基金投顾”的合作模式。同时，逐步拓宽投顾产品资产类型和类别，推行全球化资产投资，满足多类资产配置需求。此外，在收费模式、科技应用等方面应鼓励更多创新举措，更好地解决投资顾问与客户利益一致性的问题。