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2022年，绝对是让所有股民印象深刻的一年，这一年我们经历了疫情的反复，经历了下跌的无奈，可能也即将经历市场的反转。

回顾今年，很多人几乎一直在亏损，1月—10月，全球多个主要股市下跌，恒生指数下跌35%，台湾加权指数、纳斯达克指数跌幅均超过30%，上证指数也是无法避免，跌近20%。

今年扰动A股的原因之一是新冠疫情反复，不过，国务院联防联控机制日前发布进一步优化疫情防控措施“新十条”，在新的疫情防控措施下，多个行业的企业基本面可能迎来反转。现在，我们处于一个历史级别的风口之中。

想要抓住下跌之后的风口并不容易，回顾历史，经历了2015年的股灾之后，在2016-2019年的震荡行情之中，沪市资金10万以下的个人投资者一年平均亏损2457元，只有机构投资者和法人投资者取得了正收益。

想要抓住风口，提升自我投资实力迫在眉睫，本文我们就来聊聊如何才能借鉴机构的投资经验，以便我们抓住反弹行情。

01

个人投资者和机构的能力差异有哪些？

很多人以为机构投资者总能熊市买牛市卖，赚择时的钱，实际上，根据上交所的数据，就算是专业机构投资者，择时收益也是负，想要精准找到买卖点，那几乎是一件不可能完成的事，获得收益的关键在于择股，在于精准选择景气的行业和标的。因此，个人投资者与机构最核心的差异，在于对股市的分析研究能力。

那机构投资者和个人投资者在研究方面有哪些差异呢？我分解为三方面：

·信息获取渠道

我们的信息获取往往是被动的，新闻APP、热搜榜给我们推送什么，我们就看什么，这也是频繁追高的原因之一。

而专业投资者往往是主动去寻找需要的信息，比如实地调研企业获取一手内部信息等，他们的多种渠道获取，构成个人投资者和专业投资者的第一重差距。

·交易工具多样

沪深两市有超过5000只股票，想要在最短时间内选出合适的标的，必须借助智能分析工具。但Wind、彭博等都是需要资金投入的，更别说专有行情通道、量化交易模型、市场热点监测等，可能需要数以百万的资金投入。

这些软性的投入使得机构掌握的信息更快，对热点的把控能力也更精准，交易的类型更为多样。

·分析体系完整

分析能力是机构和个人投资者最核心的差异，很多人觉得自己炒股能力还行，但机构与个人投资者的差异并不仅仅存在于一个点，而是一整套分析体系。

就比如我经常分享选股逻辑，觉得自己在选股和热点分析方面还挺擅长的，但是在宏观分析、数学和编程方面就不太行，如果在机构里我可以和策略分析师和算法工程师合作，按照资产类别计算合适的仓位和进出场点，这些技术配合在高频或者对冲的交易里特别重要。

那么问题来了，这三个差异是我们难以逾越的鸿沟，个人投资者注定只能亏损吗？

我看未必，现在都数字时代了，很多机构都将自己的投研能力包装为使用便捷的产品，只要学会借力机构的投研服务以及数字化工具，很快就能弥补自己在信息分析上的短板。

02

如何提升个人投资者盈利能力？

上文我说了要学会借力，我认为最便捷的就是选择一款好用的投资软件，辅助我们高效投资。

·借力机构的投研服务，辅助投资决策

一说到投研二字，很多人第一时间想到的就是选股，实际上投研服务绝不是选股那么简单，一个完善的投研体系包含最底层的投研支撑，中层的信息展示，顶层的陪伴式服务。

针对这三个点，我详细去找了一下市场中几乎所有的投研工具，深度评测了几十款证券APP，发现华泰证券涨乐财富通的投研服务在投资顾问陪伴和提升交易效益方面做的很突出。

比如在辅助投资决策方面，无论是小白还是老手，在交易时都经常会感到困惑，怎样在超过5000只股票中快速识别备选股？我认为选行业比选个股更重要，从经验来看，A股的各个行业具有高度协同性，涨乐财富通依靠华泰证券专业的投研成果，分析多达28个行业景气度并按月更新，能方便用户了解当下景气度较高的赛道，帮助投资者筛选具有竞争力的公司。

另外，投研其实并不仅仅是选股，还有陪伴，很多机构投研只管选股，不管后续的走势解读和投资者情绪陪伴，久而久之还是被股民弃用。

在投资顾问的陪伴式服务方面，涨乐财富通专业投资顾问全天候以直播、短视频等形式提供股票市场分析，帮助大家高效决策，特别是行情震荡时解盘给予信心，就比如《金牌投顾说》《大盘值班室》等，由投资顾问从开盘起全程陪伴交易，提供实时解盘、盘后分析、情绪陪伴等，我关注了一段时间，直播的投顾相当个性化，有从业十年以上的资深投顾，风格新锐的新生代投顾，还有熟悉多种投资风格的博士投顾，不同风格的投资者都能找到合适的投顾。就像文初我给到的数据一样，即使对于机构投资者而言，精准择时也是一个伪命题，在震荡行情中信心比黄金重要。

·借力券商APP的智能工具，提高交易效率

对于短线交易者而言，最难的是什么？毫无疑问是保持交易纪律，该买不买，该卖不卖或者错过交易最佳时点都是短线爱好者们永远的痛，智能条件单能很好地解决这个难题。

作为股票交易的人气功能，智能条件单可以对某只股票设置触发条件，对该股实时监控，当达到触发条件时，自动以设置好的委托信息下单，不仅能释放人力、解决没有时间盯盘的问题，还能提升投资效率、避免人为情绪干扰。

现在有一些APP能够支持智能条件单，其中涨乐财富通做得相对较好，目前开通人数已经超过了230万，今年在普通条件单的基础上还推出了融资融券条件单，包括担保品买入、融资买入和担保品卖出等，网格交易、场内定投、预约打新等功能也相当实用。

以网格交易功能为例，可根据客户设置的基准价格和涨跌幅智能盯盘，每当价格下跌或上升到预设点位，就执行买入或卖出指令，有效节约时间成本。

一款好的APP要帮你更高效地交易，还需要具备千档行情、自选股资讯、批量交易等功能，涨乐财富通的100多种智能工具，覆盖了投前、投中、投后的各个场景。易观2021年曾对证券类APP进行过系统的评测，涨乐财富通优势较大，无论是在功能、界面还是在投资辅助（包括投顾服务和投教服务）方面，这两者都表现突出，各位可以参考下图筛选。

我还整理了券商月活TOP10的券商，榜单中可以明显看到华泰证券涨乐财富通的用户规模最大，是市场中使用人数最多的券商APP。

很多朋友觉得炒股APP不就是个交易功能嘛，差异不大。实际上经历了多年发展，炒股APP之间的差距越拉越大，有的APP已经开启智能投资时代了，但有的APP连基础功能都不满足。

回过头来看，个人投资者与机构投资者之间确实有很大的差距，但是随着科技的发展，我们能够借助券商的投研服务和工具来减少自己在信息获取、投资工具方面的劣势，帮助我们在弱势的时候熬过低谷，提升投资决策的能力，在强势的时候有更大概率获得收益。学会借力，让我们投资能力快速提升，是提高盈利概率最好的方法，没有之一。

*市场有风险，投资需谨慎。