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来源：扑克投资家收集编辑：扑克风控官
视频来源：《大宗商品贸易知识体系46讲》- 第34讲 商业风控与法律合规管理一体的逻辑关系这一次我们从大宗商品贸易业务风险管理的角度，给大家具体介绍一下商业和法律之间一体的逻辑关系。这两者之间的关系，首先是专业技术性的，也就是对我们贸易业务而言，我们追求商业安全和法律合规两者的统一，这不是商业道德上一种奢侈品，而是整体贸易业务风险管理逻辑上的必然要求。大量行业里的损失和风险案件发生，就是因为整体风控逻辑被割裂或者残缺所导致的。但如果我们从贸易业务一线业务实践来观察，就会发现，如果没有企业内部诚信正直的文化价值观，商业和法律一体的风控逻辑实际上是非常难以落地的。这种专业技术和价值理念之间的张力，是我们贸易业务风控的难题和挑战之一。因此我们这一次课还有一个副标题，“是技术也是价值，法律与商业一体的风控视角”。说到视角问题，我们要澄清一下，这不是一个浏览或观察意义上的，而是用思考研判意义上的，不是一个泛泛的、兼听则明的问题，而是我们应当如何从根本上看待贸易风险管理这个问题，不是一种参考性的，也不是一种必选，而是一个必选项。我们认为，法律商业一体的视角，是大宗商品贸易业务风险管理必备的一种认知和思考方法。在这个意义上，法律对贸易业务就不是一个顾问的角色。而就像一位史学家说的，法律是一种思维模式，是一种推理方式，是一套专门的语言。之所以专题和大家来分享法律和商业风险管理关系主题，主要有三方面的考虑。第一，因为它对贸易业务至关重要，但是由于商业风控和法律合规管理之间，受制于专业上的局限。在很多企业内部的法务风控，它是分别设置，而且是各行其事的。在日常贸易业务管理当中，它就容易因为这种专业上的隔阂，导致商业风险管理和法律风险管理在逻辑上的统一性就被忽视割裂了，从而导致风险隐患。第二，近些年，尤其在国资委的督促下，大宗商品行业对风险管理越来越重视。但往往大家更关心的是什么？是商业风险管理、业务风险管理等，这些风险毕竟会直接造成报表上的、口袋里真金白银的损失。大家对于法律风险印象往往就是政府的处罚，甚至刑事处罚或者法律诉讼案件、仲裁案件。对于处行政处罚或者诉讼案件，大家往往会有一种侥幸和投机心理，违规并不被容易抓到。这是对法律和商业统一逻辑的主动忽视和割裂。由于逻辑被割裂而造成的损失案例，实际上在行业里面是比比皆是的。既然法律和商业是一体化的逻辑关系，商业风险管理同时也必须是在贸易业务当中法律风险管理的一个核心的关注和诉求。这就涉及到了和大家来分享法律和商业一体视角主题的第三个原因。第三，我们在贸易业务第一线的业务当中，除了看到了太多在业务风险管理当中忽视法律规则逻辑的现象，同时也看到了大量法律问题的处理当中，实质性的商业风险管理被忽视的问题，也就是“法律形式主义”。大宗商品国际贸易业务涉及全球性供应链及市场体系，业务涵盖产业经济生态、国际金融及结算、贸易物流、衍生品交易、企业运营管理，以及贸易基础法律规范等复合专业领域，属于典型的知识密集型管理领域。大量的专业素材都有公开资料，但是分散性强。此外，大宗商品业务的实践性，院校老师撰写的一些书籍，由于缺少一线经手或管理业务的经验，往往要么倾向宏观，要么停留在如何商检、报关或商业文件规则的具体操作层面，对于一线系统管理贸易业务帮助有限，不能满足大宗商品行业一线经营专业要求。因此从我们的经验来看，大宗商品贸易业务回避不了实践经验的总结，和各学科知识的综合汲取、融会贯通，实务级的人才培养始终是大宗商品行业企业及从业人士的需求。
为促进大宗商品贸易行业专业级知识管理，支持从业人士持续提升专业水平，更高效获取行业通识经验以赋能贸易实战，我们依托大宗商品贸易行业专业咨询团队历经数年时间梳理总结的系统化专业知识经验，推出了专业系统培训课程——《大宗商品贸易知识体系46讲》，全面讲解、介绍大宗商品行业综合知识体系，涵盖大宗商品贸易业务风险管理、法律合规、买卖交易、物流交货、融资结算、衍生品等各专业模块及相关工作方法论原则。《大宗商品贸易知识体系46讲》课程推出后，受到各知名大宗商品企业关注，目前已有来自国投集团、小鼎能源、杉杉物产、广州珠投、永安资本、云南能投等150家企业的学员已加入学习营，我们期待更多伙伴的加入，协伴同行！《大宗商品贸易知识体系46讲》更新至今，由于贸易业务专业且复杂，我们也在不断总结经验，课程内容通过以下5点为主要原则展开：2、内容侧重独特贸易一线专业经验的总结归纳，避免搬砖性的材料；3、每个主题内容的简明性，以便保证这一期整体课程的体系感，未来再就重要主题深入延伸；4、这几年是大宗商品业务的多事之秋，尤其今年行业大事不断，课程因此要对现实热点问题要有所回应，但基于大宗商品业务生态规则具有长期稳定性的认识，课程重心仍然在于基础专业问题的分享。每个热点事件背后其实都有基础原因，例如近期的铝锭事件、秦皇岛港事件，其发生的背景都是大宗行业的老问题，这些热点过去了基础问题还在；因此课程的重心置于长期性贸易生态规则与问题，未来我们可以考虑，针对大宗行业实时热点、突发重大事件，开视频解读的频道；5、课程专业讲解本身兼顾一定生动性、一气呵成性，尽量让大家有良好学习体验，避免感觉枯燥伤脑，大家平时做业务就够累心了，但毕竟课程的内容是严肃要害的专业性问题，也不能漫谈化。大宗商品贸易的专业技术知识的分散性，同时却也为大宗商品贸易行业人士的知识学习提出了挑战，由此大宗商品贸易行业由此也像很多的古老行业一样，其中的企业组织不断的以言传身教、实操训练的模式培养一代代工匠一样的人才。相比大学等专业机构，大批量、工业标准化式的培养“人才”的模式，这种本于实务经验的工匠式培养人才的传统模式，由于远离纸上谈兵，具有着更大的生命力和合理性。我们从贸易一线实践出发，梳理总结了大宗商品贸易知识技术的体系结构，其中综合了大宗商品贸易业务相关的商业知识、法律知识、企业期现货风险管理等领域知识，希望为行业同仁学习大宗商品贸易业务提供一个框架支持。
我们将对大宗商品事业的拳拳之心和殷切之爱全部投注到对这门课程的打磨之中，希望它能够在你的事业和生活中投注一束亮光，于你有启发、有帮助、有收获！此次课程我们与北京金诚同达（上海）律师事务所共同出品。作为此次课程体系的牵头研发者——金诚同达律所合伙人赵钢老师，拥有大宗商品国际贸易领域19年工作经验，并凭借其大宗商品贸易领域系统化的专业知识，将负责主要课程模块的讲解。他也有许多话和大家说，同时也向大家发出了邀请，请大家用心看完
大宗商品贸易是星辰大海的业务，其连接着全球大宗商品上游的生产及下游的消费，也是金融资源与实体产业之间的通道桥梁。已经崛起的中国作为制造业大国，是全球最大的大宗商品进口国、消费国，每年各类大宗商品进出口总额达十万亿元人民币，中国大宗商品贸易行业无疑是国民经济大的重要板块。越来越多的中国企业也已逐渐成长为全球大宗商品行业的活跃甚至领先角色，随着国内经济的持续发展及企业运营能力的持续提升，全球大宗商品市场会向中国企业展现更广阔的天际线。大宗商品国际贸易业务涉及全球性供应链及市场体系，业务涵盖产业经济生态、国际金融及结算、贸易物流、衍生品交易、企业运营管理，以及贸易基础法律规范等复合专业领域，属于典型的知识密集型管理领域。在此复杂业务场景中，大宗商品贸易行业企业而言，团队高水准的知识经验素养及相应的业务运营能力，是企业业务安全及在竞争中致胜的重要武器，甚至其价值可比肩贸易所必须的宝贵财务资源。
基于大宗商品贸易业务专业场景的综合复杂性，院校专业化教育远不能满足大宗商品行业一线经营专业要求，实务级的人才培养始终是大宗商品行业企业及从业人士的需求。大宗商品贸易行业本身是个人才辈出的行业，持续数十年的行业发展，锻炼出大量经验丰富的专业人才，然而如何系统化的沉淀住行业老法师的经验，以之装备、赋能不断进入这个行业新人，也是大宗商品行业的现实挑战。
为促进大宗商品贸易行业专业级知识管理，支持从业人士持续提升专业水平，更高效获取行业通识经验以赋能贸易实战，我们依托大宗商品贸易行业专业咨询团队历经数年时间梳理总结的系统化专业知识经验，推出了大宗商品贸易专业系统培训课程，全面讲解、介绍大宗商品行业综合知识体系，涵盖大宗商品贸易业务风险管理、法律合规、买卖交易、物流交货、融资结算、衍生品等各专业模块及相关工作方法论原则。大型贸易企业管理及咨询经验的行业资深人士，受邀作为此次系列课程的讲师，精心录制系统化视频课程，全面讲述大宗商品专业。籍此课程体系，我们向大宗商品行业企业与业内人士发出邀请，我们一起建设大宗商品行业专业级的知识经验分享与交流平台，形成专业学习及专业研究生态圈，共同推动国内大宗商品行业整体专业水准、国际性竞争能力提升，为贸易经济发展携手贡献活力与创造力。我们的学习营不仅仅有46讲，目前已更新了939分钟的在线精美视频课（持续更新中），还有学员专属社群和不定期的直播。
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