渤海银行收到年内第二张千万级别的大额罚单。
近日,中国人民银行连开10张罚单,剑指渤海银行涉违反存款准备金管理规定等“12宗罪”,处以警告、罚没约1696万元,连同该行9名相关责任人一并被罚。
3月14日,渤海银行回应前述处罚事项称,此次处罚是基于2020年人民银行综合执法检查中所发现问题做出的,截至目前,各项整改工作已基本完成。当日,渤海银行港股低开1.48港元/股,最终跌4.03%,报收1.43港元/股。
3月13日,央行公示了一则行政处罚信息显示,渤海银行因涉及12项违法行为,被处以警告、没收违法所得106.98706万元,并处罚款1589.486898万元。
根据罚单,渤海银行涉及的违法行为具体包括:违反存款准备金管理规定;违反账户管理规定;违反清算管理规定;违反人民币反假有关规定;占压财政存款或者资金;违反国库科目设置和使用规定;违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定;违反征信安全管理规定;未按规定履行客户身份识别义务;未按规定保存客户身份资料和交易记录;未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。
与此同时,渤海银行9位相关责任人也一并被罚,包括金融科技事业部总经理、信用卡事业部发卡授信审批经理、业务营运部总经理等,共计被罚款43万元。
3月14日,渤海银行回应称,此次处罚事项是基于2020年人民银行综合执法检查中所发现问题做出的。
“我行高度重视人民银行在检查中指出的问题,成立了由行领导班子成员牵头的整改小组,按照‘举一反三,从严要求,制度流程一并再造’的原则积极推进整改工作。在对症下药、精准清除所存在问题的同时,从完善长效机制的长远站位出发,对相关体制机制、制度流程、信息系统、日常管理等进行了全面的复盘与梳理、优化,并对相关责任人员进行了严肃问责。”该行表示,截至目前,各项整改工作已基本完成。
近年来,伴随金融监管不断加强,银行业千万级别的大额罚单也开始屡见不鲜。
事实上,这已经是渤海银行年内领到的第三张800万元以上的罚单。
在此次收到央行罚单前,渤海银行曾于今年2月17日因违规发放商用房贷款等违法违规事实,领过一张1660万元的罚单,其中,该行总行被罚430万元,分支机构被罚1230万元。彼时,建设银行、中国银行、民生银行、渣打银行(中国)也同批领罚,5家银行罚款总额超3.8亿元。
不到一周后,渤海银行又于2月24日因风险加权资产计算不准确、流动性风险指标计算不准确等13项违法违规事实,被罚860万元。
公开资料显示,渤海银行于2005年12月30日成立,2006年2月正式对外营业,2020年7月16日在香港联交所主板挂牌上市,是最年轻的全国性股份制商业银行。截至2022年末,渤海银行已开设36家一级分行(包括直属分行),正式开业机构网点总数达到336家。
根据渤海银行发布的三季报显示,今年前三季度,该行实现营业收入201.68亿元,比去年同期下降11.40%;实现净利润53.95亿元,比去年同期下降10.92%。
校对:祝甜婷
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