近年来,常宁市通过选择重点产业链,创新发力,优化营商环境等方式加快供应链金融体系建设,切实提高企业获得信贷能力,助力推进县域金融营商环境持续优化。截止至2022 年底,我市通过供应链金融服务平台累计循环为中小微企业提供超21 亿元供应链资金服务,有效的解决了经济主体的融资难融资贵问题。

一、选择重点产业链,构建供应链金融生态体系

我市重点支持水口山经开区和湘南纺织基地的发展,围绕有色金属、纺织两大特色产业链,加大走访调研力度,深入了解产业链的特点、痛点、需求,针对性的形成解决方案,大胆创新,积极向各银行争取支持政策,加快构建供应链金融生态体系。

(一)成立供应链公司搭建服务平台。2017年11月常宁市人民政府和正威国际集团共同发起成立湖南水口山供应链有限公司(简称水口山供应链),2018 年11月完成股份调整,由湖南水口山投资控股集团有限公司全资控股,成为常宁市国有独资公司。搭建为常宁市区域内各产业链中各类企业提供资金及配套服务的供应链管理平台或服务体系,帮助企业有效激活产能、实现提质降本增效,提升市场竞争力,助推常宁市有色金属产业和纺织产业的整合、升级,帮助企业摆脱困境,做精做强。供应链金融服务平台构建了实体企业、银行和供应链公司新的信用体系,帮助企业和银行突破枷锁,实现互利共赢的新局面。

(二)拓宽融资渠道设立风险补偿基金。在初步搭建供应链金融服务平台的基础上,常宁市市委市政府持续发力,设立常宁市水口山经济开发区中小企业政府风险补偿基金,总规模为5000万元,由地方财政出资。通过与农行常宁市支行积极开展合作,充分发挥财政资金的引导和放大效应,破解企业融资瓶颈,大力促进中小微企业健康快速发展。该基金为优质中小微企业提供增信措施,单户贷款金额最高可达1000万元,融资成本最低可达3.85%。

(三)积极响应号召持续推进供应链金融发展。认真贯彻中央《关于印发助力中小微企业稳增长调结构强能力若干措施的通知》的工作要求,加快构建中小微企业融资促进良好生态,推动中小微企业高质量发展,健全政银企融资对接机制,鼓励各银行增加信贷投放,加大对实体经济的支持力度。对我市企业加大供应链金融业务模式的宣传推广力度,建立“核心企业白名单”。截至目前,全市共有6家企业纳入湖南省22条产业链供应链金融核心企业。

二、不断创新发力,增强供应链金融发展质效

(一)创新金融科技模式。不断壮大本土金融企业,引导金融机构优化升级传统供应链金融业务,创新供应链金融产品,为不同核心企业设计差别化的融资政策,开辟供应链金融绿色通道,激发核心企业参与的积极性,带动供应链产业链整体发展。如农行常宁市支行为帮助建立企业之间的信任感,构建良好的供应链生态环境,依托农行金融科技优势,自主开发集供应链信息管理、业务办理、融资风险控制于一体的全流程在线服务平台,为核心企业及上下游提供应收账款管理、链捷贷、保理e融、票据e融融资等一揽子金融服务。

(二)创新合作服务模式。水口山供应链结合我市两大产业链上中小微企业的实际情况,设立了四种供应链监管模式,包括全托盘模式,代采代销模式,委托采购+委托加工(库存管控)+销售模式以及采购+委托加工(库存管控)+委托销售模式,满足了中小微企业多元化的需求, 有力支持企业发展。如常宁市沿江锌业公司选择‘全托盘’模式,水口山供应链为其提供了服务资金3500万,助力该公司渡过了外国制裁、环保整顿和新冠疫情等多重困难,实现了营业收入与税收逐年递增,并且新增了固定资产投资1500万,优化了企业的产能结构和环保设施设备。

三、优化营商环境,提高供应链金融运行效率

(一)优化小微民营企业融资便利性。通过走访对接、偕同企业家上门拜访金融机构等方式,促进银企精准高效对接,惠及更多上下游小微企业。如今年帮助玉兔钛业仅用一个多月,从湖南银行贷款3.4亿元,并通过产业供应链金融服务平台为企业增信助贷,为隆源铜业等6家企业分别发放贷款600万元,解决了企业流动资金难题。

(二)拓宽供应链金融业务范围。在探索搭建供应链金融平台的同时,打通不同领域的供应链金融业务,消除数据壁垒,提高金融服务实体经济的质效。围绕两大产业园区,水口山供应链拓宽业务范围,为常宁市水口山园区有色产业中小企业提供全闭环全过程管理供应链综合服务、为常宁市宜阳工业园纺织产业中小企业提供全闭环全过程管理外贸综合服务、以水口山园区大型国有生产企业为核心生产企业,为其产业链条上下游企业提供无风险供应链结算服务。如旭华服装是湘南纺织产业园第一家入园投产的企业,2021年5月开始,通过水口山供应链提供的外贸综合服务,使该企业流动经营资金得到有力保障。

署名,刘泽平,唐泽琪