非自然人受益所有人识别调研问卷结果
郭峰
按照人行【2017】235号、【2018】164号文对非自然人受益所有人的核心要求，结合日常机构和产品客户开户追溯受益所有人过程中遇到的实际问题，收集受益所有人相关问题的调查问卷，共收到35家券商调研反馈：
1、判定、确认超25%比例权益的途径或办法
2、当非自然人受益所有人追溯的最后一层是持股比例超过25%的机构或者“产品”时，如何判定受益所有人？
3、受益所有人追溯过程中，遇国资委控股等国有情形时如何认定受益所有人？
4、受益所有人追溯过程中遇外资企业（一般无大使馆翻译文书）时，如何认定受益所有人？
5、人行235号文中提及的“义务机构应当充分利用从可靠途径、以可靠方式获取的信息、数据或者资料识别和核实受益所有人信息”，贵司具体是如何落实的？
6、采取的获取开户非自然人受益所有人信息的可靠途径、可靠方式有哪些？
7、查询的开户主体的相关信息，是否要求客户加以核实确认，确认的具体要求是什么？
8、金融产品（包括但不限于私募基金产品、资管产品、信托产品等）申请开户要求其必须提供产品合同时，产品合同的提交标准是什么？
9、金融产品（包括但不限于私募基金产品、资管产品、信托产品等）申请开户要求开户主体必须提供产品份额持有人明细时，提交标准是什么？
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