昨天晚上的美联储的议息会议很像薛定谔的猫。
为啥这么说呢?
因为在鲍威尔宣布之前,谁都不知道利率变化的最终走向,机构的预测也是百花齐放。
在议息会议前,市场就评价“这是自2008年以来最具不确定性的一次美联储会议。”
支持继续加息的观点是美国依然被高通胀所困扰,而加息是最有效的控制通胀的手段之一。
支持不加息的观点是全球接二连三的金融系统风险事件,包括硅谷银行、第一共和银行、瑞信等等。
最终,鲍威尔宣布加息25BP,尘埃落定。
当然,除了这个数据之外,昨晚更有意思的是鲍威尔和耶伦略显矛盾的表态。
在会后公布的美联储决议声明中,删除了“持续加息是适宜的”措辞,改为“预计一些额外的政策紧缩可能是适合的”。不少媒体认为,这是联储官员在暗示,他们可能很快结束加息。
另外,鲍威尔也透露,在会前几天,也曾考虑过“暂停加息”
鲍威尔的态度比较鸽派。
而且在议息会议结束后,美国的几大股指都是瞬间跳涨的。
但后面耶伦突施冷箭,表示不考虑扩大联邦存款保险的范围,简单来说就是储户存在银行的钱,政府只做部分兜底,如果再发生银行的风险事件,大家要做好损失本金的心理准备。
然后,银行股就带着美股哐哐下跌。
昨天晚上纳斯达克指数尾盘的走势是这样的。
不过,队长觉得,昨天晚上释放的积极信号还是更大一些,毕竟停止加息甚至降息影响的是全球资本市场,相比之下,耶伦的表态更多是针对于美国的银行业。
而且今天早上,纳指的期货价格还是一直在涨的,这证明市场在充分消化了昨晚的信息后,还是展现了做多市场的信号。
所以,队长认为咱们可以对未来的行情乐观起来。
接下来队长想聊聊,站在美国利率的顶部区间,我们可以做出哪些针对性的部署。
首先是就是美国的一些高等级债券,就好比你去买理财,买到的是年化收益是5%的产品,而过了几天你发现理财产品的收益率降到了4%,那你手里的这个产品是不是老值钱了。
当然前提是你买的这个债券是没有信用风险的。
目前国内有一些基金是布局美国高等级债券的,大家可以去找一找。
其次就是布局一些成长性比较高的行业。
因为高成长行业对于利率的敏感度更高,比如2022年美联储频繁加息,纳斯达克的指数下跌幅度就会显著高于道琼斯指数。
所以我们也可以买一些跟踪纳斯达克指数的基金,场内投资者的话可以看看ETF,场外的话也有很多ETF联接、或者普通指数基金可以选择。
对了,最后还是要提醒大家。
无论是布局美债的基金,还是布局美股的基金,它们都会产生一些汇率上的损益。
比如说在你投资的区间中,人民币贬值了,那么你还能额外得到这部分的汇率收益。
当然,和权益资产的弹性比起来,这点损益确实略显微不足道。
实在不想折腾的就买国内基金,毕竟最近几次A股都相当坚挺,队长就不信了,它还能跌到哪去?!
瑞思拜。