中信建投近日因未按规定履行客户身份识别义务等被中国人民银行罚款1388万元。此前，该公司两名保代因保荐生泰尔违规被深交所采取书面警示的监管措施

《投资时报》研究员  田文会

中国人民银行总行今年开出的首批罚单涉及三家金融机构，有两家是券商。其中一家即为中信建投证券股份有限公司（下称中信建投，601066.SH）。

2月6日，中信建投从中国人民银行领到一张1388万元的大额罚单，原因是未按规定履行客户身份识别义务等，违反了反洗钱等相关规定。

今年以来，中信建投还因投行业务违规有相关人员被采取监管措施。

1月10日，深交所决定对中信建投两位保荐代表人采取书面警示的监管措施，原因为保荐北京生泰尔科技股份有限公司（下称生泰尔）过程中未对生泰尔销售模式变动真实性等事项进行充分核查。

2022年，中信建投及其相关人员也多次因投行业务违规被证监部门采取监管措施或被交易所予以监管警示。

中信建投财报显示，该公司致力于成为中国一流投资银行。而合规经营可能是其中的应有之义。

如何安排好发展过程中的融资可能也是打造一流投资银行必须面对的课题。

2月10日，中信建投董事会通过《关于发行境内外债务融资工具一般性授权的议案》。据该《议案》，境内外债务融资工具规模合计不超过该公司最近一期期末合并口径净资产的3倍。2022年三季度末，该公司合并口径净资产为929.94亿元。

《投资时报》研究员注意到，2022年上半年末，中信建投有息负债总额为2189.13亿元。其中，剩余期限1年以内的为1569.69亿元，占比达71.70%。

《投资时报》就上述处罚、债务融资等问题向中信建投发送了沟通函，截至发稿，尚未收到回复。

中信建投A股股价近一年走势（元）

数据来源：Wind

罚款超千万

中国人民银行总行今年第一批处罚就出现了中信建投的身影。而且中信建投领到的是一张额度较大的罚单。

据中国人民银行2月10日公告，2月6日，中国人民银行决定对中信建投罚款1388万元。原因包括：未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。同时，中国人民银行决定对中信建投当时4位相关负责人罚款。

2021年8月1日起施行的《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》规定：金融机构应当按照规定，结合内部控制制度和风险管理机制的相关要求，履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务。

据2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，识别并核实客户及其受益所有人身份，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的尽职调查措施。同时，“金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户，不得为冒用他人身份的客户开立账户。”

2022年12月29日，中信建投董事会通过《关于修订公司反洗钱和反恐怖融资内控制度的议案》，不过未公布修订的具体内容。

中信建投今年以来还因投行业务违规有投保荐代表人被交易所采取监管措施。

据深交所公告，2023年1月10日，深交所决定对中信建投保荐代表人隋玉瑶、潘可采取书面警示的监管措施。原因为隋玉瑶、潘可作为生泰尔保荐代表人，未按照执业规范的要求，对生泰尔销售模式变动真实性、第三方回款等事项进行充分核查，核查程序执行不到位，作出的核查结论与生泰尔实际情况不符。

此前，深交所已于2022年7月25日公布决定终止对生泰尔首次公开发行股票并在创业板上市审核。

2022年，中信建投及其相关员工也多次因投行业务被证监部门采取监管措施或被交易所予以监管警示。

2022年11月24日，吉林证监局决定对中信建投、当时相关的两位保荐代表人及一位任内核负责人采取出具警示函的行政监管措施。中信建投在保荐利源精制股份有限公司2017年非公开发行股票的执业过程中，尽职调查未勤勉尽责,内控机制执行不到位，且未按规定履行持续督导义务。

2022年11月21日，上交所上市公司管理二部决定对广东紫晶信息存储技术股份有限公司（下称紫晶存储，688086.SH）的时任持续督导保荐代表人中信建投刘能清和邱荣辉予以监管警示。原因为上交所就紫晶存储违规担保等事项发出 7 份监管问询函，持续督导机构以核查程序受限，未获取充分、适当的证据等为由，未能对相关事项发表明确意见。

规划债务融资

与其他券商一样，融资也是中信建投发展过程中的重要工作，该公司董事会最近已对未来的债务融资做了授权安排。

2月10日，中信建投董事会通过《关于发行境内外债务融资工具一般性授权的议案》。据该《议案》，中信建投和全资附属公司境内外债务融资工具规模合计不超过中信建投最近一期期末合并口径净资产的3倍。发行公司境内外债务融资工具的募集资金将用于满足该公司业务运营需要，调整该公司债务结构，偿还到期债务，补充该公司流动资金和/或项目投资等用途。

据中信建投财报，2022年三季度末，该公司合并口径净资产为929.94亿元，负债为3769.48亿元。其中，有息负债中，卖出回购金融资产款为1107.08亿元，较上年末增11.16%；应付债券为891.95亿元，较上年末降14.49%；应付短期融资款为274.51亿元，同比增50.09%。

2022年上半年末，该公司有息负债总额为2189.13亿元。主要是剩余期限1年以内的，为1569.69亿元，占比达71.70%。其中，卖出回购金融资产款959.51亿元，应付债券376.84亿元，应付短期融资款157.15亿元。

2022年三季度末，中信建投货币资金为1063.57亿元，不过其中客户存款为720.66亿元。

2022年前三季，中信建投发行债券收到的现金为657.08亿元，同比降47.46%；偿还债务支付的现金为783.13亿元，同比降42.07%。发债降速快于偿债降速。当期筹资现金流净流出。

对于债券融资之外的股权融资，中信建投显得比较谨慎。

在上述《议案》中，中信建投称，“上述境内外债务融资工具均不含转股条款，不与公司股票及其他任何权益衍生品挂钩。”

中信建投2016年12月H股上市以来，股权融资有三次，合计融资约127.85亿元。其中，2016年12月H股上市时融资67.33亿元，2018年6月A股上市融资 21.68亿元，2020年12月向特定对象非公开发行募资38.84亿元。

其中，上述非公开发行A股股票预案于2019年1月推出，拟募资不超过130亿元，且距中信建投A股上市时间仅略超半年。此举遭受诟病。最终实际募集只有38.84亿元。