近期，中年男子付某，委托他人开发“理财”APP——“某颀资本”，该名称与上海1家具有合法私募基金管理牌照的投资管理公司的理财客户端同名，极具迷惑性和误导性。同时，付某“盯紧”数字金融的传播优势和销售便利，雇人搭建网络销售直播间“金玉满堂”，销售“理财产品”，感染性极强。完成“硬件”铺垫，一场直播间直通“致富路”的骗局拉开帷幕，不到三个月，即获利近百万人民币，受害人遍及北京、山东、云南等9个省份。近期，镇江市润州区检察院依法以诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪对付某等人提起公诉，法院采纳检察机关全部公诉意见，判处付某等9名被告人有期徒刑十年三个月至有期徒刑六个月不等，各并处罚金，责令退赔退赃。

“理财经理”闪亮登场 发来添加好友申请

2020年，家住云南昆明的资深股民戴先生在与朋友闲谈中获悉一个炒股交流群，能提供专业指导、快速增收，在获得“理财经理王玲”的微信好友邀请后兴致勃勃入群学习。微信头像上“王玲”不但人长得水灵，一身职业装尽显专业，戴先生认为她是群内授课老师的助理，就安心添加了。“王玲”经常和戴先生分享炒股心得，并且向他推荐了“金玉满堂”直播间的链接，每天都有“高升”、“林浩”等“金融大咖”上课，戴先生听过几次，觉得专家讲得很好，群内时不时的就有股民“打新股”赚钱的信息，甚至还有股民听从老师的建议购买股票大涨的截图，大家一起赚钱的愉快氛围让戴先生怦然心动。

2021年7月初，“理财经理王玲”带来一个好消息，“东某证券”为回馈股民将推出一批“打新股”名额且有抽奖活动，收益诱人。但是有附加条件即需要关注“某颀资本”APP充值运作。“王玲”对该APP进行了宣传解读，告知不仅可以“打新股”，还可以“反向操作”。戴先生听闻如此优越的条件，毫不犹豫下载APP并多次充值累计达50万人民币，准备大战一场！然而，根据“老师”指导购买股票后却一直亏损，十几天后APP竟然无法登录了，热心的“王玲”及授课“老师”也彻底失联，戴先生如梦初醒。

前期铺垫 只为“请君入瓮”

失联的“老师”、“理财经理王玲”等均是本案主谋付某的得力干将。早年，付某做过炒股APP诈骗业务员，感觉这个“行业”来钱快，进而自己“创业”。他通过“蝙蝠”聊天软件购买APP“某颀资本”作为诈骗工具，并出资由刘某（另案处理）搭建一款名称为“金玉满堂”的网络直播间，招募多人担任讲师，在直播间内以讲授炒股知识为幌子，骗取投资者信任，鼓动他们关注“某颀资本”APP,从而以投资为名骗取钱财。他为赢得客户信赖，打消客户投资顾虑，特意在APP命名上煞费苦心，专门搜索查询一批知名金融实体公司的名字或销售客户端，最终将目光锁定在上海1家有合法金融经营资质“某颀”公司，把“某颀”做为APP的名字，谋求以假乱真。该APP和正常的炒股软件相似，但账户却是个人账户，被害人一旦钱打进APP，无论是否购买股票，钱其实已不被自己控制，APP内的余额只是一个虚假的数字。

为迅速牟利，付某将挖掘诈骗对象的任务“外包”给6名“代理”。作为付某“代理”的李某甲为实现自己的发财梦，也招募10名业务员,租赁办公场地，购买手机、微信号、QQ号等供业务员使用，业务员也成为正规“上班族”。“硬件到位”以后，李某甲又出资购买股票交流群，进而更换群主，安排业务员以“理财经理”、“老师助理”等名义出现，并通过微信添加、电话邀约等方式与股民取得联系，并按照付某及“老师”提供的“话术”发给股民，动员股民进“金玉满堂”直播间听课。期间，业务员各显神通，有的业务员添加股民后，以“老师助理”的名义对股民嘘寒问暖，贴心关爱；有的业务员假冒美女助理吸引男性股民，实则就是抠脚大汉，甚至各业务员还会相互配合共同骗取股民的信任。

犯罪团伙归案受审

该案因APP的制作者在其他案件中被查获而案发，犯罪团伙其他成员陆续被抓捕归案。案件移送审查起诉后，承办检察官在对涉案的10部手机进行电子数据审查过程中，发现被告人郑某的犯罪金额并非侦查阶段供述的30万元，而是达到50万元，属于数额特别巨大，最终在证据面前郑某承认全部犯罪事实。

承办检察官通过重点审查各被告人微信聊天记录、转账记录等电子数据信息，明确各层级参与者身份、作用、获利情况等，准确区分主从犯，最终认定被告人付某为主犯，李某甲等7人为从犯，李某乙单独构成帮助信息网络犯罪活动罪。依法办案的同时，检察官加大释法说理、追赃挽损力度，开庭当日促成向戴先生退赔人民币50万元。

检察官提醒

1. 切记天上不会掉馅饼，不要轻信网友所说的“稳赚不赔”、“低成本高回报”之类的投资。

2. 不加“投资群”，不轻信“理财高手”，不轻信“几倍盈利”，不注册来路不明的“投资会员”。

3. 投资有风险，理财需谨慎！请认准正规途径，切勿轻信陌生人推送的投资APP。

来源：检察日报正义网、新华网、交汇点、紫牛新闻等

编辑：王济荣

审核：吴平 赵爱国