员工异常行为排查作为案件防控工作的一项主要内容，是主动防控案件、消除重大案件风险隐患的重要手段，是加强人员管理、提升工作质效的有力举措，也是以人为本、爱护员工的具体体现。银行对员工异常行为排查及“九种人”管理日趋重视，各类风险监测系统也相继上线运行，对发现的风险性苗头和问题大多能得到及时有效的化解与处置。
强化员工排查与日常管理相结合，掌握员工思想动态。充分发挥网点、部门负责人与员工直接、频繁接触的优势，通过平时的业务处理、工作交流、相互交往、日常表现等观察、掌握员工思想动态，建立异常行为排查谈心记录本，每季度和每位员工谈心交心不低于一次，做到机构人员全覆盖，书面谈话记录不少于一次。召开小范围的员工座谈会、专项问询、问卷调查等，了解员工的思想及行为动态。
强化员工排查与业务检查相结合，实时了解异常线索。各业务部门和纪检监察部门应互通配合，互通线索，合力对业务风险高和重点关注人员开展重点检查和排查，提高员工排查的针对性和有效性，将业务风险与道德风险有机结合，聚焦常见问题、重点领域和关键岗位开展重点排查。围绕“常见问题”排查。坚持“以事找人”的排查思路，围绕违规问题频发的业务领域和风险贷款的责任人组织开展排查，对相关业务违规操作人员予以深入核查。围绕重点人群排查。加强对有“黄赌毒”行为、个人经商办企业、交友混乱、无故不上班或经常旷工的、多次出现违规操作、频繁被信访举报等银行“九种人”排查。围绕关键岗位人员排查。将长期处于业务运营风险较高的关键岗位人员，工作时间相对弹性较大的基层机构负责人、客户经理，以及经常出现业务风险事件的一线员工作为排查重点。围绕重要业务排查。对信贷业务、资金业务、门柜业务等重要业务条线，重点排查违背信贷业务十条禁令，参与发放高利贷、充当资金掮客、骗取贷款、违法放贷、挪用库款、虚假报账等行为。围绕重点领域排查。结合当地金融违规违法高发领域，自选排查重点，提高排查工作的针对性。
强化员工排查与外部走访相结合，建立常态联系机制。开展定期家访，建立定期联系机制。以支行、部门为单位，建立员工家庭联系信息，严格落实“七必访”要求。通过家访与员工及家属交心谈心，及时帮助关爱困难员工分忧解难，促使员工识别、远离和抵制异常行为，防止小异常演变为大问题。加强日常走访，定期走访辖属员工家庭，了解员工家庭情况和八小时之外的行为动态。开展外部走访，及时消除隐患。根据实际情况走访友邻单位、村委会、社区等有关部门了解员工情况。职责部门组织专人，定期走访当地公安局、检察院、法院等相关单位，建立工作联系机制，系统掌握全辖员工有无违法违纪行为、有无法律纠纷和不良异常现象；有无经商办企业行为；是否参与民间借贷，是否存在违规担保行为；是否存在以职务便利谋取私利等，准确掌握员工的社会交往、投资消费、遵纪守法等情况。与此同时，对员工控制账户进行分析，排查负责人收集员工的控制账户交易明细，对交易记录进行分析，查看是否存在异常交易。
强化员工排查与监测分析相结合，推进合规制度执行。多渠道加强员工行为动态的监测分析，通过工会、共青团等群众组织，了解员工参与组织活动情况；综述运用监督检查系统，调阅各级各类检查报告，掌握员工的工作能力，制度执行和奖罚情况；通过非现场和现场检查员工出勤记录、工作资料以及业务操作监控录像等相关资料，及时发现被查对象工作方面的违规操作或违纪情况；通过业务运营风险管理系统、反洗钱风险监控系统、录像监控系统、非现场审计系统等科技系统，以及行外的工商注册信息等科技系统，对员工的异常资金状况、异常业务痕迹以及异常投资经商等情况进行排查，发现、收集和核查员工行为动态及异常交易情况。通过上述手段对收集的信息进行分类分析排查，对员工是否存在异常行为作出认定，加强事先防控。
强化员工排查与违规处罚相结合，加大监督问责力度。加强监督管理。运用96633客户投诉系统，了解员工在服务质量、履责方面的情况；设立举报电话，各营业网点设立举报信箱，受理员工和客户的举报和投诉，引导员工反映和举报身边的异常行为。纪检监察室落实专人定期收集举报信息，及时组织核查处理，拓宽监督渠道。加强问责管理。坚持违规即问责的原则，切实加大违规处罚与问责力度，提高员工违规、违纪成本，对排查中发现存在异常行为的员工要及时给予纠正与问责处理，对实质性形成违规事实的员工要限期整改、转岗，甚至给予应有的行政处分和纪律处分，绝不能搞“下不为例”。特别对涉嫌违法犯罪的行为要敢于移送司法机关追究法律责任，绝不姑息迁就，切实在员工心里筑起一道不敢越、不能跨、不愿碰的红线。
强化员工排查与教育管理相结合，突出问题标本兼治。对排查出的异常行为人员，分类建立台账，实施分类管理。“排忧解难帮一批”。对于由于生活一时困难、思想一时糊涂，导致工作不在状态、工作效率不高、行为不够规范的员工，要及时谈心谈话、疏导心理、排忧解难、重回正轨。“教育疏导拉一批”。对于有轻微违规行为的人员，要及时批评教育、警告提醒、诫勉谈话，对个别人员可采取内部问责、调整岗位、待岗学习等措施，责令限期改正。定期评估异常行为整改情况，对已纠正异常行为且未发现新的异常行为的员工，及时退出异常行为员工名单。“对照规定清一批”。对于个别违规违纪，屡查屡犯，屡教不改，违法犯罪，损害单位利益的员工，绝不能视而不见、姑息迁就，该辞退的要坚决辞退，该法办的要果断法办。
总之，员工异常行为排查工作既是一项专项工作，也是一项长期性工作。做好对员工的人文关怀，开展员工理想信念教育、业务培训以及日常行为管理，都是增强对不良行为的抵御能力和防范异常行为的重要手段。以此引导员工养成务实工作作风、严谨敬业的工作态度和恪守尽职的职业习惯，增强员工的归属感、荣誉感，营造风清气正的干事创业环境。
单位：四川岳池农商银行