690余件电信网络诈骗案、154个犯罪嫌疑人、数亿元涉案资金……今天，记者从青羊区公安分局获悉，经过3年苦心追查，端掉了一个“洗钱犯罪集团”，彻底捣毁了一条全产业洗钱链条，深藏在电信网络诈骗背后的利益输送链也随之浮出水面。

电话结“股神” 不慎落入投资陷阱

2021年11月，牟先生来到金沙派出所报案，称两个月前，他接到一陌生男子电话，对方自称舒某，是证劵公司内部人士，邀请他加入股票讨论学习交流群，随后，对方通过电话号码添加了微信。

“平常我自己本来就在买这些基金股票之类的，想着跟大家共同研究研究走势，日常作作交流也不是件坏事，就进群了。”牟先生说，舒某会在群里不定时地推荐股票，牟先生跟着舒某所推荐的股票在正规证劵交易软件上操作发现，确实收益不错，“根据舒某的所谓内幕消息，当时确实还挣了不少钱，我觉得他这个人还是蛮可靠的。”

后来，舒某称这些推荐的股票都是他朋友指点的，但是大家没有在他朋友所在证劵公司旗下的平台上买卖交易股票，他朋友挣不到钱，以后不能推荐股票，如要继续“玩儿”，则需要下载一个所谓的“金融交易平台软件”。“当时我也觉得蛮不好意思的，根据人家的指点挣到钱了，人家也从来没要过回报，所以当他让我下载新软件的时候，我没有起丝毫疑心......”牟先生下载软件后，陆陆续续向对方提供的银行卡号转账。直到10月底，发现无法打开该软件，方才恍然大悟，遂来到派出所报案。

在海量数据中抽丝剥茧 锁定资金链条和嫌疑人

办案民警在办理该案件时发现，这起诈骗案与多起案件涉及共同洗钱通道，它们之间有极强的关联性，遂成立“1101”专案组进行侦查。

经侦查，专案组确定本案主要嫌疑人常某、王某、尚某等人先期通过变更法人的方式，利用空壳公司工商执照、对公账户注册支付宝企业账户；后用虚假的法人身份向第三方支付平台申请用于大额资金支付的通道，集成在由尚某制作的网络支付平台上，用作洗钱的二级通道；在全国各地招募、组织下游跑分团伙，长期利用境外加密聊天软件勾连境外诈骗、网赌窝点以及洗钱平台，将骗取的国内受害人资金利用多家三方支付进行多次漂洗，一套操作下来具备高度的隐蔽性、组织性、专业性、规模性。

“本案的涉案账户分为三个等级，涉案资金出账非常复杂，同一账户向不同类型的洗钱平台支付，存在不同的洗钱手段。”专案民警在海量交易数据中抽丝剥茧，最终成功锁定资金链条和相关嫌疑人。潜藏在全国各地的多个诈骗代理、充值代理、中介代理团伙也逐渐浮出水面。

经过3年不懈努力 一举捣毁洗钱团伙

在成都市公安局刑侦局的支持下，专案组迅速明确了该支付宝企业账户的实质信息。通过涉案资金流动情况，关联出类似的支付宝企业账户13个，均具有典型的洗钱平台特征。

涉案资金进入企业账户后无法追缉来源，出金密集、频繁且金额巨大，为规避风控风险，团伙人员将每笔出金设置在了万元以下，进账金额不限；出账分到个人银行卡、个人支付宝账户，且三级账户数量极大，普遍存在到账即提现、取款的特点，给案件的侦破又增加了难度。

经过青羊公安连续3年的不懈努力，周密研判，截至2023年8月，青羊公安在福建厦门、湖北武汉、广东深圳、贵州贵阳、四川成都、四川广元、四川乐山等地累计抓获该案犯罪嫌疑人154人，采取强制措施94人，核实涉案资金数亿元。落网的常某、王某等90名团伙主要作案人员目前已移交司法机关，其他涉案人员，均被依法处理，案件正在进一步侦办中。

青羊公安提醒：

购买股票、金额理财等产品，要通过正规机构，不加入全是陌生人的“投资群”，不轻信所谓的“营业执照”，牢记“不轻信、不转账、不透露”，转账前一定要确认身份。遇到疑似诈骗信息，请拨打反诈专线96110咨询；一旦被骗，及时到当地派出所或拨打110报警。

根据相关法律规定，向他人非法出售、出租、出借银行卡、手机卡，其中银行卡既包括个人银行卡、对公账户、结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即大众常用的微信、支付宝等第三方支付工具，经查实被用于电信网络诈骗等犯罪的，有可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，将被追究刑事责任。（文中犯罪嫌疑人均系化名。）

成都日报锦观新闻 记者 杨甦 责任编辑 何齐铁 编辑 文竹 图片由青羊区公安分局提供