河南遂平农商银行被罚60万 曾违规放贷7500万元

中国搜索驻马店4月26日讯 近日,河南银保监局发布两则关于遂平农村商业银行股份有限公司(以下简称遂平农商银行)行政处罚信息表,数错并罚,合计罚款金额高达60万元,该行党委委员、副行长肖强被公开处以警告。

根据处罚信息,遂平农商银行法定代表人朱桂杰,由于违规开展信贷业务、关联交易价格不公允、员工行为管理不到位。依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》第六条、第十二条,《流动资金贷款管理暂行办法》第九条、第三十条,《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第四条,《中国银监会关于印发商业银行内部控制指引的通知》第二十条,《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》第二条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项。驻马店银保监分局于2019年4月4日对其处以罚款合计60万元。

遂平农商银行公司肖强,担任遂平农村商业银行副行长期间,对该行违规开展信贷业务、关联交易价格不公允、员工行为管理不到位负管理责任。依据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》第六条、第十二条、《流动资金贷款管理暂行办法》第九条、第三十条,《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》第四条,《中国银监会关于印发商业银行内部控制指引的通知》第二十条,《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》第二条,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第二项。驻马店银保监分局于2019年4月4日对其处以警告处罚。

另据华夏时报等媒体报道,2015年底,遂平农商银行向债台高筑、假冒“富士康”的招牌进行招商的驻马店富兴电子厂发放贷款7500万元,还向该厂负责人郭保红个人发放数百万元贷款,而这个郭保红在当地是人尽皆知的“大骗子”,此举引发当地群众强烈质疑,认为遂平农商银行与“大骗子”郭保红有幕后交易,一度引发动荡。2015年12月14日,时任驻马店市委书记余学友不得不就此事件作出批示,要求“维护大局,确保稳定,妥善处理”,驻马店市专门成立了一个调查小组。

驻马店市开发区管委会以名下投资公司所属厂房被违法抵押贷款为由,向公安机关报了案。2017年1月16日,郭保红被当地公安机关刑事拘留,不久后,郭保红因涉嫌骗取银行贷款被检察机关批捕。消息一出,便迅速成为当地人们关注的热点话题。

有律师认为,驻马店市开发区管委会的此次报案行为,是想通过“先刑后民”的法律审判原则来保护自有资产,即一旦确认了郭保红在贷款过程中存在刑事犯罪,郭保红与银行的抵押贷款就可能无效。因审核不严,造成的贷款损失就该由银行承担,连本带息,这损失将高达8000多万元。

通过“企查查”发现,遂平农商银行的自身风险多达257起,关联风险更是达到3294条。

据公开信息,遂平农商银行前身为遂平县农村信用社,2016年12月30日更名为遂平农村商业银行,董事长、法人代表为朱桂杰,注册资本4.84亿元人民币,该行的最大股东为中宏环保科技集团有限公司,持股比例9.88%,第二大股东为驻马店市天时置业有限公司,持股比例9.75%,驻马店市东盛商贸有限公司、驻马店市华中实业有限公司、正阳县鑫隆实业有限公司、河南银亿置业有限公司、驻马店市骏亚市政工程有限公司、河南嵖岈山旅游实业发展集团股份有限公司、驻马店市龙腾置业有限公司等为较小股东。

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