每天在线运行3000余台“AI”语音机器人为境外诈骗团伙提供服务，拥有的境外“客户”微信群、QQ群就高达100余个。2023年5月29日，贵州省安顺市中级法院作出终审裁定，对被告人李某、张某、陈某友等维持原判。前不久，该案入选最高检发布的检察机关依法惩治电信网络诈骗及其关联犯罪典型案例。
利用假贷款App骗钱
2020年3月的一天，家住安顺的陈某下载了某贷款App，通过App提示输入名字、身份证号码、电话号码等个人信息查询贷款额度。几日后，陈某接到一座机电话询问其是否有贷款意向，等他作出肯定回答后，对方称其贷款额度有8.5万元，并要求加微信详谈。对方通过微信发了一个名叫“人人贷”的手机软件（系虚假）下载链接，陈某知道确实有“人人贷”这一正规贷款软件，便点击下载，后被以需要交纳解冻费、验证还款能力等方式骗走2.8万余元。
陈某意识到被骗，随即报警。2020年4月，公安机关将制作提供虚假贷款App等恶意程序链接的鄢某成、陈某朋，提供“AI”语音机器人服务的李某、张某、陈某友和出借银行卡的偶某华抓获。
经查，2018年7月，李某成立声通公司（化名），聘用张某、陈某友为工作人员，从事出租智能拨号机器人、拨打智能语音电话等业务。他们按照“客户”要求编写自动应答话术并录入应答语音，根据“客户”提供的电话号码筛选对象，利用“AI”语音机器人自动拨打电话形成语音和文本通话记录。而这些“客户”通过分析通话情况确定贷款意向强弱等级，并按照精心策划的自动应答话术套路，添加贷款意愿强的被害人的微信等联系方式，推送虚假贷款App，而这些虚假贷款App是由鄢某成、陈某朋制作维护的。在申请贷款的过程中，App会自动推送“办理会员”“交纳解冻银行账户费用”“验证还款能力”等链接，一步一步套取被害人钱财。
知道“客户”是诈骗分子
李某、鄢某成等人到案后，承认提供“AI”语音机器人服务、制作虚假贷款App，但都称不知道“客户”是诈骗团伙。2020年5月，安顺市西秀区检察院依法提前介入。
“调取犯罪嫌疑人手机通话记录及微信、QQ等聊天记录，查清犯罪嫌疑人与‘客户’之间是否存在犯意联络、是否知道‘客户’是诈骗分子。对李某持有的银行卡进行调查核实，查清资金流向。”办案检察官在了解基本案情后，提出了引导取证意见。
经侦查，李某的个人收款账户曾因有电信网络诈骗款项流入而被公安机关冻结，李某在前往处理时得知其“客户”中存在诈骗团伙，在这种情况下，他仍向诈骗团伙提供技术支持。李某还向张某、陈某友交代，只做贷款类客户，且只做国外客户。李某还经常在伪装后到银行取款，并将大量现金藏匿于家中。种种证据都表明，李某等人明知所谓的“客户”是诈骗团伙，仍为其提供“AI”语音机器人服务。而鄢某成所称不知道“客户”是诈骗团伙，也被QQ聊天记录、同案犯陈某朋的供述等证实其供述是虚假的。
该案是因陈某被骗而案发，如何确定其他被害人？办案检察官经与民警共同研究，决定通过对该公司“AI”语音机器人拨打号码镜像数据与反电信诈骗案件侦办平台被害人数据进行比对，从而找出被害人。
2020年10月30日，公安机关以李某等6人涉嫌诈骗罪等罪名移送西秀区检察院审查起诉。办案检察官及时审查案情及在案证据，发现公安机关比对出的被害人有2000多人。按照诈骗的一般规律，被害人往往要在接到几次电话后才会上当，通话时间也相对较长，但通话记录显示，部分被害人接电话次数少、时间短，检察官认为，所有被害人是否因接到声通公司电话而被骗存在疑问。
“要排除无效数据后，对所有被害人被骗的犯罪事实进行一一调查核实。”检察官提出补充侦查意见。经排除重复数据和无效数据后，检察机关最终认定1430余名被害人因接到声通公司“AI”语音机器人拨打的电话而被骗，被诈骗金额为3586万余元。
他们都是其中一环
针对声通公司李某、陈某友、张某与鄢某成、陈某朋之间是否存在联系，是不是犯罪团伙，检察官提出对双方的电子设备、通话记录等进行进一步分析，查清鄢某成、陈某朋是否向声通公司提供违法犯罪的帮助。
2021年4月，西秀区检察院检察官对该案进行研究。
经核实，李某、陈某友、张某提供“AI”语音机器人服务，鄢某成、陈某朋制作维护虚假贷款App，都只是整个诈骗犯罪过程中的一个环节，双方互不认识，但他们都是境外诈骗团伙的帮凶，都是诈骗犯罪的共犯。
检察官还发现，李某、鄢某成在帮助诈骗的犯罪过程中，向他人购买公民电话号码等信息，构成侵犯公民个人信息罪。偶某华明知李某为电信网络诈骗团伙提供帮助，仍提供本人的2张银行卡供李某使用，帮助李某取现转移赃款154万余元，构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
2021年7月，西秀区检察院检察官出庭支持公诉。
2021年4月16日，西秀区检察院对李某、鄢某成、偶某华等6人以涉嫌诈骗罪、侵犯公民个人信息罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪提起公诉。2022年12月1日，法院分别判处李某等6人有期徒刑三年至十七年，各并处罚金。6名被告人均不服一审判决，提出上诉。安顺市中级法院经审理，因偶某华在二审中认罪认罚，对其改变刑期，对其他被告人均维持原判。
（来源：检察日报·明镜周刊 记者：丁艳红 郭雨婷）