临近年底，购物卡类诈骗案件进入高发期，不少受害者落入陷阱。12月28日，晋城市阳城县成功破获一起涉案金额达800余万元的特大系列诈骗案，抓获犯罪嫌疑人崔某某。
　　打着买卖购物卡的幌子忽悠800万
　　今年3月，犯罪嫌疑人崔某某在朋友圈看到一条“回收购物卡”的消息，萌生出一系列诈骗想法。
　　“我就是谎称自己有稳定的供销渠道，专做低价回收购物卡、加油卡，高价售卖赚取差价的生意。”崔某某交代，因为自己“包装”得比较到位，加上春节期间购物卡生意比较好做，她在网上吹嘘自己有稳定的货源后，很快就有“猎物”上钩。
　　在此期间，崔某某先后成功骗取程某、杨某共计600余万元。此外，2023年9月至10月，崔某某自称某物流园区工作人员，多次以送礼为由骗取某公司160余万元，以“可低价预订加油卡、购物卡，年底翻倍变现”为由骗取多人钱财共计90余万元。目前，犯罪嫌疑人崔某某已被阳城公安依法刑事拘留，案件正在进一步办理中。
　　只是简单编造谎言，便能轻松在几个月月的时间诈骗800余万元，崔某某成功行骗的背后，也反映了“代币类购物卡”市场的乱象。
　　据悉，目前市场上流通的购物卡主要有三种类型：一种是单项消费卡，由零售商家、专卖连锁商家等发放，但只能在自己旗下商户使用；一种是由专业发卡公司发放，可以在多个特约商户使用；还有一种既可以在多个特约商户使用，又可以在自己公司旗下的百货公司使用。
　　“购物卡，本是为消费者购买商品方便准备的，可如今相当一部分卡片，却演变成了变相送礼的‘洗钱腐败工具’的灰色消费卡。”采访中，警方介绍购物卡背后有一条“多全其美”的利益链，商家、第三方发卡机构、消费者乃至参与倒卖的“黄牛”，都在链条中各取所需、各得其利。购物卡作为一种有价凭证，对其倒卖牟利违反了社会治安管理有关规定。但是，由于购物卡数目庞大，加上倒卖行为隐蔽，治理起来确实存在难度。
　　“子母卡”诈骗手法低价出售折现
　　购物卡在一定程度上可以便于顾客消费，或是用作公司福利等，但由于部分售卡网点交易机制有漏洞，让不法分子钻了空子。
　　近日，齐先生想买两张购物卡送朋友，考虑到网上便宜，他就登录某购物网找到了一位卖家。“这些卡是单位发的，我打算折现，9.1折卖给你，很便宜了。”卖家自称姓刘，在一家国企上班，单位福利很好，经常发某商场的购物卡。此后，齐先生通过视频远程“验货”，确认了两张卡余额显示都是2000元，便完成了交易。
　　“我送了朋友一张，另一张自己用。结果，我消费时发现卡的余额竟然是零。”齐先生发现被骗后只得报警求助。
　　警方介绍，当前各大商场、超市发售的购物卡大多为磁条式硬卡，防伪性能低，不记名、不挂失、不补办，使用无需密码，技术含量不高，只需一台读写卡器就能以原卡为母卡复制出相同的子卡。但如果使用了其中一张卡购物后，另一张相同的卡内所含金额将会相应减少。不法分子事先在超市购买购物卡，然后复制出子卡，再以较低折扣将子卡出售，随后迅速用母卡刷卡消费，以此诈骗钱财。
　　“虚拟卡”诈骗忽悠到“卡密”就失踪
　　除了上述手法，还有一种“虚拟卡诈骗”的手法，大家也需要注意。骗子会利用虚假身份在平台开设店铺，以折扣兑换、返利兑换同面值购物卡等噱头，吸引受害人上套。同时，骗子以有“实名认证”“平台保证金”等理由，让受害人放心地将所购的卡密交给自己，再迅速将购物卡中的余额消费一空。待到受害人反应过来时，骗子早已关店跑路，就算有“平台保证金”可用以赔付，也只是杯水车薪。
　　在此，警方提醒，网上购买消费卡、礼品卡等需要谨慎，切莫贪图折扣等优惠，而给不法分子提供可乘之机。如需购买请通过正规渠道。网上购买的消费卡、礼品卡一定要保护好其卡号和密码，不要将卡号和密码告知他人，否则可能就会被他人使用。发现被骗时，请保留好证据第一时间报警求助。
　　此外，有犯罪嫌疑人利用赃款购买大批量购物卡、加油卡等，再低价抛售变现。其目的就是利用超市购物卡不记名的规则，将购物卡变成了洗钱“新通道”。据了解，这些卡券一旦查实，将被依法冻结，请广大居民朋友谨慎购买，避免遭受财物损失。同时，若发现上述短时间内大量购买购物卡、黄金的行为，请及时向有关部门举报。

山西晚报记者 辛戈