2023年，按照公安部党委部署要求，全国公安经侦部门始终坚持依法严打方针，针对常见多发、群众反映强烈的突出经济犯罪活动，部署开展专项打击、集中整治，组织破获了一批重点案件，坚决维护广大人民群众切身利益，有力捍卫国家经济金融安全。1月29日，公安部公布了2023年度公安机关打击经济犯罪十大典型案例，由沂源县公安局破获的李某平等人非法经营（套现）案入选。
近日，淄博沂源警方经缜密侦查，成功侦破一起部督特大非法经营案，摧毁涉及全国各地集信用卡套现、非法支付结算、组织研发套现APP等犯罪活动于一体的黑灰产网络，案件涉及非法套现人员56万余人，非法获利1亿余元，系迄今国内侦破的涉案价值最大的同类案件，严厉打击了金融犯罪，有力维护了国家金融秩序和政治、经济安全。今年1月，该案相继被评为2023年全国20大经侦系统集群战役优秀案例、2023年度全国打击经济犯罪十大典型案例。
摸排梳理，非法套现软件波及全国
2023年6月，沂源县公安局接淄博市公安局经侦支队移交线索，辖区内有人使用信用卡进行非法资金套现活动。接线索后，沂源警方高度重视，立即展开摸排调查。经查，民警发现淄博市居民刘某某通过互联网社交工具，向他人推广一款手机APP，广泛发展人员使用该APP，专门从事信用卡非法套现活动。
随着调查的深入，民警发现该案因互联网的传播便利和巨大利益的诱惑驱使，该APP软件推广在短时间内波及全国各地，涉及人员多、地域广、金额像滚雪球一样迅速膨大。由于该案犯罪形式新颖，作案手段隐蔽，实施过程复杂，许多环节处于当前金融领域黑灰产业带，涉案人员呈现集团化、智能化、产业化等特点，侦办不仅面临传统的查控、收网、审讯难关，而且遭遇新型的研判、取证、技术难题。为此，沂源警方专门抽调各警种精兵强将组成专案组，精心研判，全力攻坚。其间，市县两级公安机关领导高度重视，多次召集召开会议，调度案件侦办进展，并向省厅、公安部汇报案情，市局支队派专人指导办案，上级公安机关要求提高站位，深挖彻查，打伞断链，为案件成功侦办提供了有力保障。
精心孵化，个案深挖牵出部督大案
专案组围绕非法套现APP重点展开研判，针对海量信息数据、资金流数据进行深入分析，最终锁定了该APP实控人田某及运维负责人李某某，并迅速出击一举将湖南籍犯罪嫌疑人田某、李某某及淄博市骨干份子刘某某抓捕归案。经审讯，三人对利用APP在全国发展人员从事非法信用卡套现并非法获利的犯罪事实供认不讳。
结合已掌握的犯罪事实，专案组继续对该案分析论证，发现犯罪嫌疑人所使用的非法套现手段，绝非单一行为，而是具备专业化犯罪特点，套现APP背后可能存在强大的非法资源支撑，如不进行全链打击，任其在全国范围蔓延，极易造成系统性风险。
专案组坚定深挖打击信心，结合涉案APP犯罪特点，对个案精心孵化，对线索多维研判：向下深挖参与非法信用卡套现获利人员，向上追溯源查找更高级的犯罪源头，横向扩线串并更多同类涉案APP。经大量艰苦细致工作，挖出非法套现APP后隐藏有一个未经任何信息备案（搜索引擎无法搜到该网站）的某互联网平台，相互间存在信用卡套现网络数据通联。
经对海量数据分类甄别，专案组识破该平台不仅能控制套现APP，还具有组织非法支付结算通道功能，遂将该案此指挥中枢平台，列为头号目标攻坚，先后搜集、穿透、分析300余亿条数据，经归类、合并、串联、解析，最终查明该平台控制多达158家代理商、160余个套现APP，涉及35条四方支付通道，完成了相关证据调取，并迅速对平台运维、实控人员进行核查。鉴于案情重大，山东省公安厅经侦总队专门派人指导，公安部将该案列为督办案件。
雷霆出击，对犯罪实施全链条打击
为实施精准收网，沂源警方专门抽调100余名警力组成作战兵团，开展培训，部署分工。2023年8月8日，兵分全国多省，雷霆出击抓捕，成功将全部21名目标嫌犯抓获归案。通过审讯和进一步扩线深挖，清晰刻画出了涉案团伙的人员组织架构与整体犯罪流程。2023年11月，该案上报公安部经侦局获批在全国发起集群战役。
专案组顺线溯源、追踪、深挖，截至目前，累计收网抓获犯罪嫌疑人69人，关联犯罪团伙涉案数据6TB。现已依法查明：犯罪嫌疑人李某某等人利用非法购买的结算支付程序，建立非法支付网站，并组织人员开发信用卡套现代还手机APP，在全国实施信用卡套现及非法支付结算犯罪。该犯罪集团以山东某科技公司等30余家公司名义，租用多家支付公司网络支付接口，组建四方支付结算通道，开发套现APP达500余个进行非法套现，其中代理商与支付通道分别按不同比例分润抽成，案件涉及全国32个省、自治区、直辖市，非法所得1亿余元。
案件的成功侦破，为全链打击涉及信用卡非法套现、非法支付结算类的非法经营网络犯罪积累了宝贵经验，充分体现了沂源警方高度的责任心、强烈的使命感，彰显了专案民警锲而不舍的韧劲和攻坚克难的作风，有力维护了国家正常金融秩序和社会大局稳定。
通讯员：纪富强
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