送鸡蛋、免费旅游，还能高额返利?……河曲县人民法院审理了一起以老年人为目标的非法吸收公众存款案，法院以非法吸收公众存款罪判处被告人被告人张某玉有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十五万元。

被告人张某玉非法集资案

基本案情

2016年11月被告人张某玉通过朋友与沈阳老妈乐商贸有限公司（以下简称“沈阳老妈乐公司”）山西总代取得联系，向山西总代申请在河曲成立老妈乐分店，经同意后被告人张某玉于2016年12月22日成立了老妈乐河曲分店（先后名称为“河曲县老妈乐健康食品店、河曲县美乐福生活用品购物店”，经营保健食品、保健器材、预包装食品、日用品、家用电器、化妆品、足疗机），开始向社会发放宣传资料、谎称以听健康讲座可免费领取鸡蛋、挂面的形式，拉拢中老年人进店，而后公开宣传沈阳老妈乐商贸有限公司商城会员消费返现模式，吸引中老年人投资购买会员级别，称：“投资人只要缴纳最低1280元即可成为会员，享受公司每天的返本及收益，半年内回本，会员级别越高返利越多，并可以换取不等的礼品券兑换礼品、还可以免费旅游（会员级别从低到高并依次可获得的返利分别是银卡1280元，最高累计返现2000元；金卡6400元，最高累计返现15120元；钻卡12800元，最高累计返现31520元；白金19200元，最高累计返现47920元；翡翠25600元，最高累计返现64320元）” 。

被告人张某玉在任河曲店长、经理，从2016年12月22日至2017年9月15日，未经金融部门依法批准，非法吸收会员投资金，每日扣除会员返现，转入沈阳老妈乐商贸有限公司总计金额为11319864元，沈阳老妈乐商贸有限公司向被告人张某玉转回返利款6898884元。

2017年5月，被告人张某玉租用朔州市开发区朔运公司物流配件楼，成立朔州市开发区老妈乐生活购物店，于2017年10月份申请注销该店。期间，张某玉担任经理，以与上述河曲老妈乐店同样的经营方式吸引他人投资购买会员级别，所收取的投资款转入沈阳老妈乐商贸有限公司912880元，沈阳老妈乐商贸有限公司返利款399472元。

2017年9月15日，9月18日沈阳老妈乐商贸有限公司先后停止了对河曲、朔州两地的投资人员返利，资金链断裂，被告人张某玉无法兑付投资人本息，给投资人造成了巨大的经济损失。截止案发84名报案人购买会员级别共计投入12562894元，尚有约5283582元未返还。

2017年9月沈阳老妈乐商贸有限公司未能正常返现，于2017年9月15日向被告人张某玉转来最后一笔返现款，后停止会员返利，投资人多次要求张某玉返还本金，张某玉以多种理由推脱，于2017年11月离开河曲。在此期间于2017年9月29日、2017年10月9日，张某玉继续以投资老妈乐商城购物会员级别可以提供免费台湾旅游进行宣传，吸引10名投资人再次投单购买会员级别，投资金额共计418801元，张某玉将所收取的418801元投资款自己占有。

案件处理

法院认为，被告人张某玉在担任老妈乐河曲分店负责人经营期间，采取向社会发送宣传传单、免费送鸡蛋、挂面等生活用品吸引中老年人进店理疗、听课的方式，公开宣传推广购买老妈乐商城会员，并承诺在半年内返本付息，且承诺购买级别越高返利越多，还可获得免费旅游、购物礼品券的方式，诱骗中老年人投资，非法向67名社会不特定公众吸收资金11460814元，截止案发尚有4505210元未返还；以上述同样方式成立朔州市开发区老妈乐生活购物店诱骗他人投资，非法向17名社会不特定公众吸收资金1102080元，截止案发尚有778372元未返还。

被告人张某玉违反国家金融管理法规，扰乱金融秩序，非法吸收公众存款12562894元人民币，给存款人造成直接经济损失5283582元，数额巨大，构成非法吸收公众存款罪。被告人张某玉以非法占有为目的，明知沈阳总公司已停止返利，继续谎称进行投单可提供免费旅游骗取被害人进行投资，而后将所收取的418801元投资款未上交，占为己有，数额巨大，构成集资诈骗罪。数罪并罚，决定执行有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十五万元。

案件警示

广大群众应守护好自己的钱袋子，摒弃贪小便宜的心理，树立正确的投资理财观念，增强风险防范意识，无论犯罪分子非法集资的手段如何变化，花样如何翻新，以"高回报进行诱惑"的实质没有变化，广大群众对高额返利、快速致富等项目要保持警惕，避免跌入非法集资的陷阱。

来源：河曲法院