本想找人帮忙办理贷款，没想到贷款没有办成，自己却成了帮助信息网络犯罪活动的嫌疑人，这是定陶区王某等人的遭遇。定陶警方顺藤摸瓜，最终揪出一个涉嫌“帮信罪”的团伙，经初步调查，该案涉案金额已经超过亿元。王某怎么就“稀里糊涂”地成了犯罪嫌疑人？如何避免“踩坑”？5月28日，记者来到定陶公安分局一探究竟。

本想贷款，竟成嫌犯

定陶区的王某怎么也没想到，自己原本想办理贷款，最后警察却找上了门。

原来，王某在上网时有人加他为微信好友，并询问他是否需要办理贷款。而王某正好有贷款意愿，便向对方进行了咨询，对方信誓旦旦地表示可以“帮忙”。不久，一心想要得到贷款的王某在一名叫杨某的男子的带领下，使用自己的身份信息在定陶区注册了公司，并在银行开立了对公账户。

之后，杨某表示需要“刷流水增强信誉”，要求王某将对公账户及全部证件交给自己。虽然明知这样做存在风险，但为了得到贷款，王某还是抱着一丝侥幸，将全部证件交给了对方。

然而，满心期待贷款发放的王某并没有等来贷款，而是找上门来的民警。此时，他才知道自己交给杨某的对公账户和相关的证件竟被他人用来实施电信诈骗，自己也因此成了涉嫌“帮信”犯罪的嫌疑人。

现场缴获刚刚收购的对公账户及相关物品

顺藤摸瓜，抓获“上线”

定陶公安分局新侦大队副大队长邓帅介绍，定陶警方接到市公安局“断卡”指令线索，有涉诈账户在定陶区开立，要求进一步核实情况。

接到指令后，定陶警方立即展开侦查工作，很快发现涉案的对公账户为王某开设的公司所有，遂依法传唤王某，王某如实交代了事情经过。警方随即围绕杨某展开调查，并很快将杨某抓捕归案。

杨某交代，他以帮忙办理贷款为由，通过“广撒网”的方式寻找目标，一旦有人想找他“帮忙”，他便带领对方注册公司并开立对公账户，同时以“刷流水增强信誉”为由将对方相关证件骗走。其实，他并没有能力帮人办理贷款，拿到对方对公账户及相关证件后，便联系自己的“上线”进行销售。

据杨某交代，他共骗得4套对公账户和相关证件。在“上线”的指示下，他将这些物品通过网约车送至菏泽火车站附近。根据杨某提供的信息，办案民警找到了网约车司机。经进一步调查，民警又先后锁定李某、黄某、黄某某三人，并于3月20日将三人抓获。

经查，李某通过杨某等人“收购”对公账户，虽然明知这些账户会被用来实施诈骗或洗钱等违法犯罪活动，但为了获取高额利益，仍然向自己的“上线”提供；而黄某、黄某某同样在明知他人利用对公账户实施诈骗的情况下，仍然为上家收取对公账户并进行验户后再交给“跑分”团伙来获取高额利益。

办案民警对几名犯罪嫌疑人相关线索及涉案对公账户交易明细的梳理，另外一名叫孙某的男子进入警方视线。经进一步调查发现，孙某有通过虚拟币交易等方式帮助上游犯罪分子“洗钱”的嫌疑。

将孙某抓捕归案后，民警经过分析其交易明细，发现涉嫌买卖对公账户的嫌疑人涉及25个省市。截至目前，警方已抓获犯罪嫌疑人20余名，涉案金额已超过亿元。

抓捕现场

引以为戒，当心沦为犯罪“工具人”

办案民警感叹，该案中一些嫌疑人为了获取贷款，轻信对方说辞，轻易将自己的银行卡、对公账户等交给对方。结果，贷款没拿到，自己还涉嫌违法犯罪，更有甚者还向对方支付了帮忙贷款的“好处费”。

不过，还有相当一部分嫌疑人明知自己开立的对公账户会被用来进行违法犯罪活动，但为了蝇头小利，最终使自己沦为了犯罪“工具人”。

警方提醒，办理贷款时应走正规渠道，不要轻易相信来历不明的贷款信息，更不要相信网络上的小广告。在以往办理的案件中，有不少人因为被办理人员索要“好处费”而遭受了财产损失。

更为重要的是，不要相信“出租、出借、出售‘两卡’就能‘躺赚’”之类的谎言。所谓“两卡”指的是电话卡、银行卡以及第三方支付账户等，因为这些出租、出借、出售的“两卡”会被转卖到犯罪分子手中，会被用来实施电信网络诈骗、洗钱犯罪团伙洗钱、偷逃税款等违法犯罪活动中，不仅会给他人带来巨大损失，自己也会涉嫌违法犯罪受到相应的处罚，可谓得不偿失。

目前，被抓犯罪嫌疑人均已被依法采取刑事强制措施，案件在进一步深挖中。

菏泽报业全媒体记者 冯锴