随着电信网络

诈骗套路不断升级

犯罪分子实施电信诈骗的手法

也不断翻新

从针对个人的财产诈骗

转移到

针对企业的现金流诈骗

以财务人员为目标

实施电信网络诈骗

使得公司财产遭受损失

01

反诈情景剧

《领导线上让你转账》

诈骗分子假冒银行工作人员，称需要进行公司年检，让财务人员添加其QQ联系方式，由此得到公司管理人员相关信息。

财务人员被拉入QQ群聊，群内成员的头像信息均为公司领导，实为诈骗分子一人分饰多角。

诈骗分子在QQ群内讨论业务，营造出项目重要，需要加急转账的氛围，促使财务人员在情急之下，完成转账行为。

转账完成后，财务人员与领导电话确认，发现领导并没有安排转账事宜，意识到被骗。

02

诈骗手法

诈骗分子通过非法渠道获取财务人员通讯录、公司QQ群等企业内部聊天群信息，冒充“银行工作人员”，以“公司账户年审”为由，主动添加好友，并发送“年检资料”。以此了解公司的人员组织架构和业务工作流程。

骗子建立虚假企业内部聊天群，将财务人员拉进群聊，群里有所谓“老板”“经理”等，进一步提升财务人员信任度。

骗子将自己的账号改为与公司领导相同的头像和昵称，冒充公司老板、负责人。用预先设计好的诈骗话术和虚构场景，向财务人员发送转账汇款指令，利用财务人员因为敬畏而不敢跟领导核实信息的心理实施诈骗。

03

警方提示

一、严格执行财务制度。不轻易相信QQ、微信等即时通讯消息，转账汇款操作前，务必当面核实或电话联系公司负责人，确认身份和转账汇款事由，对陌生账号、私人账号提高警惕。

二、定期对工作电脑和手机进行杀毒、不定期更换密码。尤其是财务人员使用的电脑应安装必要的防护杀毒软件，不随意点击陌生的链接、网页。

三、加强防骗知识的学习，注重做好日常通信中的保密工作。在日常工作中，应当避免使用邮件、QQ、微信等网络通信工具传送公司的重要资料信息，避免信息泄露。