为贯彻落实总行反洗钱工作推进会议精神，做好人民银行反洗钱执法检查迎检准备，根据上级行关于反洗钱管理“回头看”工作相关要求，农发行泸州市纳溪区支行贯彻“风险为本”的核心理念，不断加大反洗钱工作力度，提高风险防控能力、管理水平和服务水平，多措并举扎实开展反洗钱工作，提升反洗钱工作质效。

完善反洗钱组织建设

完善反洗钱领导小组、明确和细化相关部门和员工在反洗钱工作中的具体职责。支行行长亲自抓亲自管，切实履行主体责任，支行“三合一”专员履行监督责任，各部门通力配合。该支行多次组织开展反洗钱工作会议，加强员工反洗钱规章制度学习，明确综合部和客户部分工与协作，加强问题研究、确保整改实效，做好自查自纠和人民银行现场检查期间的各项准备工作。

加强反洗钱系统用户管理

核实反洗钱系统用户信息，保证人行账户管理系统、新核心系统、反洗钱系统三者账户信息一致。按照反洗钱管理要求对客户和资金交易开展回溯性调查，加强查、冻、扣客户管控，调整、注销用户相关权限。不断强调反洗钱大额、可疑案例处理时限，明确反洗钱风险等级评定流程和附件要求，重视反洗钱全过程档案资料管理，规范客户身份识别和持续识别资料收集要求，对于确实无法收集的资料保留履职尽责依据，同时采取账户管控措施，并在反洗钱系统中注明相关情况。通过梳理反洗钱资料收集清单、工作要求、岗位职责、各环节填写要求、报送时限和档案保管等工作流程，使员工在进行反洗钱操作时能聚焦到重难点问题上，确保反洗钱系统中客户基本信息和身份识别信息的完整、准确。

开展反洗钱“回头看”自查工作

支行有序组织开展反洗钱“回头看”自查工作，自查内容包括2022年度反洗钱管理“回头看”专项治理要点、总行2022年度反洗钱专项审计问题“举一反三”和账户全面排查清理。分管领导带头梳理，各部门员工积极讨论，对照反洗钱管理系统操作规程，规范反洗钱各岗位操作和岗位职责，确保各环节紧密衔接，切实排查反洗钱风险。针对屡范屡错的问题，各环节员工分析出错原因，提出有效整改措施，落实整改措施并形成整改报告，避免类似问题再次发生，持续推进反洗钱问题整改。

通过近期反洗钱问题整改，全行反洗钱问题整改率大幅度提高，问题整改质效显著提升。同时也加强了各部门之间反洗钱业务的配合，提升了员工反洗钱履职能力。（刘秀春）

责编：张炜 王丽娟 王晶晶 曹阳

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