为夯实反洗钱管理基础,切实提升内控合规管理水平和风险防控能力,农发行广东梅州市分行以“三个坚持”持续提升反洗钱工作质效,深入推进内控合规管理水平提升。
坚持夯基固本,夯实基础管理。夯实主体责任,该行定期召开反洗钱领导小组会议,加强对文件制度、工作要点的学习,明确各条线各部门工作职责,建立分工有效、协同配合的工作机制,夯实反洗钱管理基础;狠抓专项治理,该行针对客户尽职调查、洗钱风险等级评定、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易监测等反洗钱核心义务,进行逐客户、逐业务排查,对排查发现问题,举一反三,立行立改;强化日常管理,该行将反洗钱工作与促进业务合规经营、推进精细化管理、防范金融风险有机结合起来,扎实开展各项反洗钱工作,严格执行客户身份识别制度和大额和可疑交易报告制度,合理划分洗钱风险等级,组织全辖签订《反洗钱保密承诺书》,规范和加强反洗钱保密工作。
坚持培训赋能,提升人员素质。为贯彻落实反洗钱工作相关规定,增强反洗钱合规意识,该行于近日举办反洗钱业务知识培训,围绕反洗钱工作重点,结合《中华人民共和国反洗钱法》等监管办法及内部文件制度,从反洗钱日常工作职责、典型问题剖析、客户尽职调查等方面,对最新的文件要求进行了深入学习,就反洗钱业务工作要点及注意事项进行了专题讲解,培训覆盖反洗钱领导小组、反洗钱岗位人员、新入行员工等,进一步提高全行员工反洗钱履职能力;同时积极参加外部开展的各类反洗钱专业培训,如金融机构反洗钱客户尽职调查培训等,强化反洗钱队伍建设。
坚持宣传引导,营造浓厚氛围。该行积极开展各类反洗钱宣传工作,营造全民参与的浓厚氛围。结合“3·15”消费者权益保护教育宣传周、普及金融知识万里行宣传、防范非法集资宣传月等宣传活动,广泛开展反洗钱宣传。该行多次组织员工到梅县区浒洲村、大埔县百侯镇等地开展现场宣传活动,通过发放宣传折页、接受咨询问答等方式对反洗钱知识进行讲解。通过LED宣传标语、微信群转发等方式营造浓厚的宣传氛围,充分结合该行业务和客户群体特点,向客户及广大人民群众推送风险提示,普及反洗钱知识,增强他们的风险防控意识和反洗钱意识,推进线上线下同频共振,强化客户及群众防范风险、远离洗钱的意识和能力,营造全民反洗钱舆论氛围。
下一步,该行将继续做好反洗钱管理工作,落实反洗钱监管要求,提高合规经营意识,坚守合规底线,推动“合规农发行”三年行动计划落实落地,将合规文化理念“内化于心、固化于制、外化于行”,全力提升合规管理水平。
作者:林雅丽