目前国家不断加大对个人银行账户的监管力度，通过个人账户洗钱的难度越来越大。如何将诈骗犯罪所得套现洗白呢？不法分子又有新花样……

基本案情

陈某在北京某职业学院经营一家餐厅，今年4月，因为没能和学校续约，导致经济上捉襟见肘，急需找到赚钱的路子。

2023年7月，看到某短视频平台上发布招募领取礼品卡暑期工的广告，报酬在300元到1000元不等，陈某虽感觉不正常，但想想报酬丰厚，就联系了对方。对方自称王某，要求其下载一个匿名聊天软件，并表示以后通过该软件联系。

王某表示他会事先汇款至超市或商场，购买购物卡，随后让陈某到指定的超市或者商场领取，再找黄牛将购物卡变现，变现后通过柜存或U币（即USDT，泰达币，一种虚拟数字货币），结算给王某。王某承诺总额的8%作为报酬。为防止携款跑路，王某要求在拿卡前，陈某要缴纳一定的保证金。虽担心到这个钱可能“不是正路上来的”，但丰厚的利益与心存的一丝侥幸，最终让陈某答应下来。

陈某考虑自己一人去拿卡不方便，便喊了之前经营餐厅时雇佣的员工董某，让其一起来做这个“业务”。董某一听有钱赚，当场表示同意。

接着，陈某带着董某一起去北京某大型购物中心，根据王某的指示，拿着银行转账流水账单去取卡。开始时，两人很顺利便拿到了购物卡。发现两人多次为不同单位取卡，购物中心便要求领卡时必须盖公司印章。他们跟王某联系后，王某让他们私刻假章，继续领取购物卡。为了应付取卡查验，王某同时寄来多个不同的身份证，让他们轮换使用。

8月，陈某、董某又去了上海某购物中心，根据王某的要求，拿着银行转账流水账单去取购物卡。之后跟黄牛交易时，黄牛趁他们不注意将价值十万余元的购物卡拿走跑掉。但陈某也不敢报警，害怕被警察追查。他们又继续去他地取卡套现。

9月4日至7日，陈某、董某来到盐城某购物中心，用他人身份证多次取卡套现，涉案金额198万余元。如此大额的资金异常，立即引起盐城警方的注意。

9月12日，他们又去苏州取卡，在购物中心被盐城警方抓获。

经查，这些资金都是诈骗违法所得。诈骗分子通过在境外设立所谓的“投资平台APP”，先通过少额投资返现，获得被害人信任。一旦被害人上钩，投入大笔资金，这些APP就会瞬间“蒸发”，资金也会被锁定套牢，再也无法取现。

这些诈骗所得资金会被汇入了多家“空壳”公司账户内，不法分子以这些公司的名义购买购物中心或超市的购物卡，再高报酬招募“下线”，通过匿名聊天软件联系，指示“下线”将购物卡取出并找“黄牛”进行套现，从而实现“洗钱”的犯罪目的。

目前，陈某、董某以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被批准逮捕，案件仍在进一步侦查中。

来源：盐城经开区检察

编辑：虞滢颖

审核：吴平 赵爱国