金融诈骗类犯罪案件披上带你“躺赚”的外衣，往往受骗人数众多、经济损失惨重、群众反应强烈，涉及人民群众切身利益的追赃挽损工作显得至关重要。2023年1月，江苏省常州经济开发区人民检察院在办理一起特大“杀猪盘”诈骗案中，通过能动履职挽回经济损失200余万元，有力维护了群众的“钱袋子”。

抽丝剥茧 追踪隐匿的赃款

2021年9月，李先生莫名被拉进一个炒股交流群，群里的老师讲解股票知识，还告诫大家，现在股票行情不好，一定要谨慎投资，逐渐取得了大家的信任后，老师适时引出了能稳赚不赔的金融高端新产品，让李先生有些心动。

不久后，群内名为“萌萌”的网友，主动加了李先生，互相交流股票信息，还跟李先生说群里老师很厉害，可以跟着老师做，很快就能盈利了。李先生下载注册APP后发现，这个平台的界面操作、盈利模式与股票类似，便果断入金数万元，尝到了一点甜头，李先生不断注入资金，不多久，李先生的存款96万元被全部套牢。

案发后，公安机关展开调查，很快将犯罪嫌疑人董天明捉拿归案，在核查流水的过程中，公安机关查明其中16万元赃款去向。移送审查起诉后，承办检察官再次听取被害人李先生意见时，李先生提出自己还被该犯罪嫌疑人骗了80余万元。面对犯罪嫌疑人的矢口否认，承办检察官反复梳理、核查涉案银行流水，重点审查犯罪嫌疑人董天明涉案手机的电子证据，最终，在董天明和其姐姐的聊天记录中发现端倪，掌握了赃款转移账户的线索，并及时督促公安机关实施冻结措施，追回犯罪分子转移的剩余钱款80余万元。

疏而不漏 完善全链条打击

追踪挽损是耐心与细心的较量，需要“全链条”疏而不漏。董天明等人诈骗案涉案金额600余万元，受害人遍及全国各地，犯罪嫌疑人多达百余名。在侦查阶段，承办检察官主动介入，将深挖犯罪线索与追赃挽损同步推进，第一时间制定《提前介入侦查意见书》，提出以资金流向为重点，全流程加强追赃挽损的可行性意见。

除了提前介入，补充侦查也是关键一步。在办理董天明涉嫌诈骗案的过程中，诈骗分子仿冒搭建的虚假投资平台内，每一笔转账记录都是侦查的线索，牵一发动全身。承办检察官通过梳理诈骗平台后台数据，发现方小龙等10人也存在诈骗犯罪行为，第一时间向公安机关发出《补充移送起诉通知书》。经过公安机关的再次侦查，犯罪嫌疑人方小龙等10人最终落入法网。

审查起诉阶段，承办检察官细致梳理全案证据，引导公安机关全面查找被害人，结合被害人报案笔录、转账记录、聊天记录，与诈骗平台后台数据进行比对，准确认定涉案金额，在审查起诉环节追加认定诈骗金额100余万元，为下一步继续追赃打下基础。

退赃最大化 引导认罪认罚从宽

办案中，对涉及能够挽回损失、犯罪嫌疑人未予以退赔、未取得被害人谅解的，承办检察官多次结合认罪认罚从宽制度，从法理、情理、犯罪成本、被害人因案致贫多方面，向犯罪嫌疑人讲明利害关系，引导其自愿退出违法所得、退赔被害人损失，并将退赃情况作为重要量刑依据。

本案中，犯罪嫌疑人方小龙在移送审查起诉时不认罪且拒不退赔，承办检察官通过电子证据开示程序与认罪认罚从宽政策双向引导，让犯罪分子在证据面前认罪服法，再结合政策释明“退赃挽损才是认罪认罚最大从宽”的司法尺度，全流程引导方小龙主动、最大化退赃挽损。最终，方小龙自愿退出本人全部违法所得及被害人全部损失共计46万元，常州经济开发区人民检察院也依法对其提出从轻的量刑建议，并被法院采纳。

全案中，承办检察官深入贯彻“少捕慎诉慎押”的刑事司法政策，共计引导犯罪分子退赃退赔200余万元，取得了良好的办案和社会效果。

（本文中姓名均为化名，图片来源于网络）

来源：常州经开区检察

编辑：张渊琪（实习）

审核：吴平 赵爱国