日前，杨浦某物流公司的财务人员小陈，突然接到群里公司法人的通知，让她立即给客户转账，因为是老板的指令，小陈没有任何犹豫，在没有签署任何转账凭证的情况下，当场转了499.5万元给客户，没想到，这竟然是一个骗局。那么，小陈是如何一秒上当的呢？

小陈向记者展示了当天上当受骗时的微信聊天记录。在对话中，公司法人先是让小陈，查询了公司所有账户的余额，然后让小陈从余额最多的一个账户中，转499.5万给位于宁夏银川的客户，而且还在聊天中关照小陈，先转账，手续后补。因为是老板的直接命令，财务小陈没有任何迟疑，2分钟后，499.5万元，已显示成功转账给了银川的客户。

大额汇款完成后，作为财务的小陈，这才反应过来，超过一百万的大额转账汇款，必须要跟老板当面确认，她刚刚只是收到了老板微信上发来的指令，并没有当面确认，直到此时，小陈才意识到，自己可能遇到诈骗了，当即报警求助。

转账汇款时没有跟老板电话确认，很明显，小陈遭遇了电信诈骗。接到报警求助后，五角场派出所民警立即会同杨浦公安分局刑侦支队反诈专班，与银行联动开展止付操作挽回损失，由于犯罪分子在短短几分钟内，已经将违法所得进行了分拆转移，银行最终止付了181万元。杨浦公安分局反诈专班民警林雨晨告诉记者，止付是一个跟时间赛跑的紧急任务，当事人发现得越早，止付成功的几率就越大。

那么，微信群里的老板，为什么是骗子呢？根据民警的调查，原来在转账之前，小陈曾收到过陌生的“银行客服”，发来的“账户年检”文件，而小陈在下载“年检文件”时，骗子的魔爪，已经盯牢小陈公司的账户余额了。杨浦公安分局刑侦支队三队队长丰铭华告诉记者，小陈很有可能是接收了伪装成年检文件的木马病毒，从而导致了电脑里通讯社交软件的信息泄露，骗子混进公司微信群，伪装成老板的微信，最后被实施了精准诈骗。

经过大量的资金流向和账户梳理，一个以李某为首的诈骗团伙，进入警方的视野，国庆前夕，杨浦警方雷霆出击，分赴全国多省市，将以李某为首的20名犯罪嫌疑人，全部捉拿归案。据李某交代，他们是勾结了境外诈骗人员，利用木马病毒，伪装成老板实施诈骗，这种诈骗手法非常具有迷惑性，财会人员应该提高警惕。

目前，犯罪嫌疑人李某，因涉嫌诈骗罪，已被依法批准逮捕，其余19人被杨浦警方依法采取刑事强制措施。

无独有偶，另一家电子科技公司的财务小段，也遭遇了同样的骗局，在群里假老板的催促下，匆忙转账92万元给骗子，民警最后成功止付了48万元。10月4日，杨浦警方向这两家公司，发还了被成功止付的229万元，挽回了部分损失。

民警提醒，财务人员转账汇款，一定要遵守相关财务规定，千万不要私自转账汇款，避免上当受骗。

文字/图片：陈涛

编辑：张天一

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