“我们升级完善内部反洗钱系统，加强对洗钱的监控管理力度，发现有个人账户出现大量资金转入转出时，会主动进行调查了解……”近日，连云港市赣榆区一家银行负责人对回访的检察官说道。2022年以来，连云港市赣榆区检察院深入贯彻落实最高检关于反洗钱工作部署，能动履职，强化协作，以“三个聚焦”扎实推进反洗钱工作取得明显成效，办理反洗钱类案6件6人，被连云港市反洗钱和反恐怖融资工作联席会议办公室评为2022年全市打击洗钱犯罪专项行动先进集体。

聚焦协作共治，形成打击合力

赣榆区检察院坚持对洗钱上下游犯罪“整体认定、同时打击”，成立工作专班，实行一体办案，针对洗钱上游犯罪开展线索专项排查，重点梳理洗钱上游犯罪案件中的资金往来。

“张某这起洗钱案，是我们在办理一起案件中发现其提供本人或他人账户帮助犯罪分子支取大额现金，行为异常，所以将线索移送公安机关侦查。”第二检察部主任马恩斯介绍道。为进一步加强惩防洗钱犯罪工作，赣榆区检察院与公安局、连云港市人民银行建立健全线索排查和协查、办案协作等机制，为打击洗钱犯罪搭建坚实的合作平台。2022年以来，向公安机关移送洗钱犯罪线索18条，立案7件。

聚焦办案质效，紧盯跟踪落实

为了最大程度形成侦诉合力，赣榆区检察院对公安机关立案侦查的洗钱犯罪案件提前介入，及时跟进，同步审查，就款项来源、主观明知等方面列出侦查意见，寻找案件事实与洗钱犯罪表现形式的契合点。

“在办理张某洗钱案时，张某拒不承认其主观明知，我们从其认知能力、与上游犯罪人员交往情况、密切程度、平常资金往来情况等，反证张某主观明知状态，最终被法院采信。”马恩斯说道。

聚焦风险调研，提出针对建议

针对金融机构反洗钱工作思想认识不到位、缺乏反洗钱专业人才、反洗钱手段落后等问题，赣榆区检察院向相关金融机构提出“建立健全反洗钱内部控制制度”“加强资金监测和金融情报分析”等检察建议。金融机构收到检察建议后，积极主动加强整改，升级完善内部反洗钱系统，加大了对洗钱违规操作的监控管理力度。该院不定期组织检察干警深入金融机构，为机构员工进行反洗钱法律知识培训，进一步提高其法律意识和对反洗钱工作重要性的认识。据统计，2022年以来共组织相关培训8次。

“我们把反洗钱工作作为检察机关服务保障金融安全的重要内容，进一步健全线索移送、案件办理等工作机制，不断强化打击洗钱犯罪力度。”马恩斯表示。

来源：赣榆区人民检察院

编辑：虞滢颖

审核：吴平 赵爱国