如果有人开出高价

“购买”“租用”“借用”

你的银行卡、电话卡

甚至是微信、支付宝的收款码

要注意！

您的银行卡、手机卡、对公账户

可能被用于违法犯罪活动！

嘉祥县公安局持续发力，对各类帮助信息网络犯罪活动发起凌厉攻势，不断加强线索摸排，连续抓获多名“帮信”犯罪嫌疑人，有力打击震慑了各类电信网络诈骗活动。

断卡行动

案例分析警人心

案例一

3月2日，孟姑集镇的田某某在微信上认识了以代购为名的涉诈人员。3月3日，田某某约定与对方上线见面，并在明知对方转入其账户的资金为违法犯罪涉案资金的情况下，仍通过自己名下的两张中国邮政储蓄银行卡用网银形式协助对方转移涉诈资金。并将自己银行卡交由另一名上线进行进行ATM机取款，并从中获利500元，其行为涉嫌构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。5月18日，孟姑集派出所成功将犯罪嫌疑人抓获。目前，犯罪嫌疑人田某某已被依法采取刑事强制措施。

案例二

4月25日，金屯镇辖区居民张某某为获利，在明知他人租用银行卡用于实施网络犯罪活动的情况下，仍将自己名下的两张银行卡，及其女友的两张银行卡租借与他人使用，并从中获利一千元。5月23日，金屯派出所成功将违法行为人张某某抓获。目前，违法行为人张某某已被依法行政拘留。

案例三

5月15日，在济宁一高校就读的范某某为牟取利益，以90元一小时的价格将自己名下的1328*****44的手机号出借给其同学吴某某，其手机卡被吴某某用来多次向他人拨打诈骗电话。5月23日，黄垓派出所成功将范某某抓获。目前，违法行为人范某某已被依法刑事拘留。

关于国家大力推行的“断卡行动”

你了解多少呢？

快来学习吧！

断卡行动简单说

什么是断卡行动？

断卡行动是为了打击治理电信网络新型违法犯罪，依法清理整治涉诈电话卡、物联网卡以及关联互联网账号的行动。

“断卡”即是斩断犯罪分子的信息流和资金流。“实名不实人”的电话卡，会被犯罪分子用来实施电信网络诈骗，还会用来进行网络贩毒、网络赌博，而这些钱大部分都是通过买卖的银行卡走账，难以追查和打击。

自2020年10月全国“断卡”行动开展以来，公安部指挥各地公安机关先后开展四轮集中收网行动，向非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪发起凌厉攻势。

断卡行动断的哪些卡？

手机卡

既包括我们平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。

银行卡

既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。

为什么要断卡？

（一）危害特别大。“实名不实人”的“卡”，很可能被用于电信诈骗、网络贩毒、网络赌博等犯罪。据统计，每年网络赌博流出的资金就达万亿级别，难以追查和打击。

（二）时机成熟。2016年9月开始，公安部、工信部、人民银行以及最高检、最高法出台了多个关于打击治理电信网络新型违法犯罪的文件、法律解释。

断卡有哪些举措？

（一）打击以下“团伙”

1.开卡团伙：利用管理漏洞为大批量开卡提供便利的“内鬼”

2.带队团伙：诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙

3.收卡团伙：接收带队团伙手机卡、电话卡的团伙

4.贩卡团伙：接收卡，并层层贩卖赚取差价的人员

（二）整治

1.重点地区：“涉案”两卡的开办地、户籍地；“涉案”两卡的中转地

2.重点行业：金融行业，主要包括各银行网点、第三方支付机构；通讯行业，三大运营商、虚拟运营商，也包括代理、线上渠道等。

（三）惩戒

1.惩戒“两卡”违法失信人或单位

2.对出租、出售、出借、购买银行卡的，暂停5年内银行账户非柜面业务和支付账户所有业务，不得开立新账户。

日常生活要谨慎

请保护好自己的身份证、手机号、银行卡（账户），严格落实实名制登记、使用。不要将自己的身份证、手机号、银行卡（账户）、支付账户、即时通讯账户等转借、转租、出售给他人，贪图这些小利可能影响个人征信，严重的将追究法律责任。