只要帮人办几张银行卡
或帮人提取几笔现金
每天就能轻松得几千元“好处费”
如果有人
给你介绍这样的“好事儿”
你心动吗？
醒醒吧！！！
这等“好事儿”不简单
倘若你真的这样做
就会
成为诈骗犯罪分子的“帮凶”
2023年5月10日，惠东公安黄埠派出所在县反诈中心支持下，结合“一村（居）一警”工作机制，将辖区一名涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的男子绳之以法。经查，郭某（2005年出生，江西人）在今年4月份得知一条“生财之道”：在明知对方从事网络非法资金活动的情况下，仍使用自己银行账户为对方转账、提现2万余元，郭某本人则非法获利1271元。
办案警员依托“一村（居）一警”工作机制的优势，经过缜密研判及加大排查力度，最终掌握到该名男子的行踪轨迹并最终令其落入法网。
经讯问，郭某对出借银行卡供他人转移不法资金“跑分”的犯罪行为供认不讳，目前，其已被依法刑事拘留，上述案件正在办理之中。
涉案资金转移手法揭秘：
一、收款环节：买卖、租借银行卡收取诈骗资金。犯罪分子主要通过购买、租用他人实名开立的银行卡、支付账户收取被害人资金。
二、转移环节：账户层层嵌套、资金多方划转。诈骗分子为躲避公安机关止付、冻结措施，往往快速转移涉案资金，目前主要有三种方式。
①通过境内“水房”（洗钱团伙）实施转移。境内组建洗钱工作室专门从事诈骗资金转移，形成境外人员实施诈骗、通过聊天软件指挥境内“水房”快速转移洗白资金的黑色产业链。
②“跑分平台”拆分交易。资金通过“跑分平台”等非法支付平台进行大量拆分，转移至普通群众受高额利诱实名开立的银行卡、支付账户。
③利用虚拟货币转移赃款。诈骗分子通过购买虚拟货币向境外转移涉诈资金。
三、变现环节：资金跨境转移变现。为规避打击，诈骗分子通常隐藏在境外，通过地下钱庄将境内的诈骗资金转移出境完成变现。
①刷卡取现。雇佣境内“车手”在银行ATM取现后非法走私出境，或者通过非法改装移机境外的POS机刷卡取现。
②虚构交易。构造虚假交易实现诈骗资金跨境转移，如签订虚假贸易合同，或者购买游戏点卡、充值卡等虚拟商品后转卖完成变现。
③跨境“对敲”。通过地下钱庄境内交割人民币、境外交割外币等方式，实现诈骗资金跨境转移。