IT体系建设是企业长远发展的基础工程，是银行成立理财子公司的核心规划板块之一，对于推动公司产品体系、投研体系、风控体系的建设具有重要意义。近年，我国金融业信息化建设呈快速发展势头，以商业银行为代表的金融机构纷纷优化、扩张自身业务处理系统。商业银行成立理财子公司，运营模式的改变、资管业务领域的丰富与精细化管理对系统提出了更大的挑战，IT系统建设要求涵盖产品销售、资产配置与组合管理、风险管理、投研交易、估值结算各个方面，通过系统实现各业务节点的有机链接，实现业务流程化、规范化。

（一）IT体系重构的基本思路

IT体系建设是一项规模大且富有整体性的规划，理财子公司设立之初即需对IT系统模式进行梳理与重构。IT系统建设具体涵盖销售管理系统、资管系统、财富管理系统、产品开发系统、投研分析系统、估值清算、风险管理和委外管理系统等，因系统开发建设成本高、周期长等特点，整体建设将在规划完成后分布开发、推进与实施。

（二）IT系统建设安排

短期规划——系统升级优化与新功能开发建设同步

结合理财产品的净值化转型，对行内原有系统的升级优化是第一步，同时开发建设新模块功能，尤其是涉及净值型产品的估值、交易、结算、销售的相关功能。

在全市场投资运营能力与全面风险管理能力的建设过程中，逐步开发投研分析系统、资产配置与投资组合管理系统、风险管理和监管系统的相关功能。

伴随委外业务的发展，委外管理系统建设势在必行，该系统建设为未来FOF、MOM模式的开展奠定基础，辅助完善组合投资管理产品线。

中长期规划——系统全面对接，智能资管建设

将已有系统功能实现完全对接，全面支持资管业务流程，同时在理财子公司建设过程中，开发财富管理系统，支撑资管业务链条向前延伸，后端完成风险管理和监管系统的全面建设，结合数据控制与运营系统，实现业务流程的闭环。对委外管理系统进行升级优化，建成FOF、MOM系统，并结合财富管理系统以及资产配置与投资组合管理系统等相关系统，升级优化为智能投顾系统，直接服务于客户需求，打造智能资管服务模式。

综合而言，银行需要从五个方面增强IT系统的建设：1、结合理财产品的净值化转型，对现有的系统进行优化升级；2、在全市场投资运营能力与全面风险管理能力的建设过程中，逐步开发投研分析系统、资产配置与投资组合管理系统、风险管理和监管系统的相关功能；3、开发FOF投资系统及委外管理系统（后期逐步升级为MOM系统）以支撑FOF/MOM业务的开展；4、开发财富管理系统（后期升级为智能投顾系统）直接服务于客户需求，打造智能资管服务模式；5、通过数据控制及运营系统的建设，将上述系统功能进行完全对接，实现业务流程的闭环，全面支持资管业务的发展。