日前，市民彭女士通过兴业银行购买了300万元的私募基金，但事后才发现，这支私募基金的市场价格数据居然不能及时更新，得到的净值报告都是10天之前的，也就是说，投资者根本无法判断手中基金的真实盈亏情况，只能根据10天前的基金净值对投资进行操作。在实际操作中，根据10天前净值赎回基金原本可以盈利20多万元，但实际赎回时的净值却比本金跌了5万多元，致使这笔投资损失了近30万元。然而，让客户没想到的是，作为私募基金代售方的兴业银行，面对客户索赔要求，却一再要向客户继续推荐其他理财产品，作为之前投资损失的“补偿”。

买完基金发现可能掉坑里了

2017年11月9日，作为兴业银行青岛分行钻石级客户的彭女士，在兴业银行麦岛分行，签订了一份《华润信托云豹三号集合资金信托计划资金信托合同》，投资认购了300万元的兴业银行代售的“华润信托云豹三号集合资金信托计划”。认购时的单位净值是1元，总共认购了300万份。兴业银行作为代销机构，按照1%费率收取了彭女士3万元的服务费。

然而，之后的焦虑与无奈随之而来。半年后，彭女士开始关注自己的这笔投资，查看基金的净值时才发现，这支私募基金无法查到当前的净值收益，兴业银行提供的基金净值都是10天前的。“这也太离谱了，基金都是伴随股市盈亏，可以说是每天的涨跌波动都很大，如果参照10天前的净值信息操作，无异于瞎子摸象，这不是掉坑里面了吗？”彭女士对此向银行方面提出质疑。

账面能挣20万结果亏了5万

“基金净值数据有延迟，但都是在一天左右，我以前购买过多款私募基金，得到的资金净值数据都是前一天的，而这款基金的数据却是10天前的，这样反常的情况，银行方面在购买时从未向我提起过。”彭女士说。今年4月24日，彭女士决定在合适的时机将这支“雾里看花”的私募基金赎回，就通过微信向时任对接的理财经理王经理查询基金净值。王经理很快回复：这款基金的净值为1.0869元。由此算来，这笔300万元的投资此时赎回可以有20多万元的获利。4月26日，彭女士来到兴业银行，让王经理帮她把这笔私募基金全部赎回。确认赎回前，从最近获得的基金净值来看，仍能盈利20万元。

然而，5月17日基金赎回的资金到账，彭女士查看发现，不但没有20万元的盈利，居然在本金的基础上还出现了5万元亏损。“盈亏上下差了近30万元，这也太离谱了。”彭女士再次找到王经理询问此事。王经理表示，这支基金在4月26日赎回时，看到的净值是4月19日的数据，而实际赎回的净值是按5月10日来计算的。“有这么不专业的银行吗？”

银行称有过风险提醒但客户否认

感觉被坑的彭女士开始不断向兴业银行方面投诉讨要说法，但王经理对彭女士提出按基金赎回确认日赔付损失的要求不予答复。按照王经理的赔付建议，是给彭女士再推荐一款新的理财产品，通过新理财产品的获利，来弥补之前的损失。“你们都坑我一次了，难道还要想让我继续受骗上当吗？”彭女士对兴业银行对代售产品的风险管控提出质疑。

“基金净值信息滞后，无法及时更新是基金公司没有对外公开信息，并非银行不给客户公开信息。”王经理表示，她事后到总行也查不到这支基金的最新净值数据。“行情都错过了，客户经理也不愿意卖这种私募基金产品，我们心里也难受，又不好和客户解释。”。而对于彭女士提出的因为信息不对称给自己造成损失，王经理表示遗憾。另外，王经理表示，通过这件事她本人也很难受，并称自己也不愿意再向客户销售此类私募基金产品。王经理向彭女士解释：“这款私募基金是总行给分行选的产品，我们把控不了。”王经理最后坦言：“这个产品也确实挺神奇的。”

“这支私募基金出现净值数据延迟10天发布的事情，我们在销售时给客户有过提醒。”8日，记者电话采访了兴业银行负责该项业务的聂经理，她表示，该款基金不同于公募基金，净值报告可以及时更新。“彭女士购买的这支私募基金净值数据延迟是正常现象，完全符合相关规定，我们在销售时已经给客户做过提醒。”同时，聂经理表示，作为银行方，他们很重视彭女士这位钻石级客户。“前期跟彭女士沟通过很多次，也想拿出诚意为她做一些弥补措施。”至于如何弥补，聂经理解释说，就是再为彭女士推荐几款好的理财产品让其获利。而对于记者提出如何才能保证银行推荐的新理财产品百分百能够获利呢？聂经理未做肯定回答。

“在购买之初，银行方从未向我提起过这款基金净值更新如此滞后！”按照规定，客户在兴业银行认购确认投资产品，银行方面都有影像记录。“客户经理当时绝对没有对我说过净值数据延迟，不然我也不会将300万元投资在这样一支不靠谱的基金上。”记者了解到，彭女士曾提出查看当时的影像档案，以确认责任到底在谁那里，但兴业银行方面一直没有明确回应。

齐鲁晚报•齐鲁壹点记者 张晓鹏