专题一：跨境业务反洗钱与国际制裁

一、国际制裁体系

本章介绍了制裁的基本概念和全球主要的制裁体系，帮助大家更好地理解企业面临着哪些国际制裁风险。

1.制裁的种类

1.1 针对性制裁

1.2行业制裁

1.3 全面制裁

2.不同国家和跨国组织制裁体系介绍

2.1 颁布制裁政策的国家和组织介绍

2.2 不同制裁政策的适用范围及主要制裁措施

二、美国财政部资产控制办公室（OFAC）制裁体系介绍

通过详细介绍最常见的制裁风险来源——OFAC制裁体系，并结合OFAC最近国际和国内制裁案例，帮助大家深入了解具体制裁内容，以及如何应对OFAC制裁风险。

1.OFAC一级制裁及二级制裁介绍

1.1 一级制裁

1.2 二级制裁

1.3 全面国家制裁、SDN制裁和非SDN制裁的区别

2.OFAC 制裁的处罚趋势

2.1 OFAC 制裁的处罚趋势统计与分析

2.2 OFAC 制裁处罚国际案例分享

2.3 中国企业OFCA 制裁处罚案例

2.4 OFAC制裁政策对我国金融机构带来的风险和困扰

2.5 制裁应对措施分享

专题二：可疑交易分析的方法及案例分析提纲

一、为什么要提升可疑交易报告质量

主要讲解可疑交易分析工作的政治性、人民性的体现，以及实务中的价值体现。

1.“打击治理洗钱违法犯罪三年专项行动”

2.提升中国反洗钱工作有效性

3.监管评价的重要参考指标

二、可疑交易分析

主要讲解可疑交易各环节人员、岗位的设置，以及相关环节的相关要求和工作要点

1.可疑交易人工甄别工作岗位设置

2.人工甄别各环节的工作要点

三、可疑交易是反洗钱工作的综合体现

主要讲解可疑交易分析是客户尽职调查、后续管控等一系列工作的综合体现。

1.可疑交易与客户尽职调查

2.可疑交易与后续管控

四、可疑交易案例分析

对优秀可疑报告进行评析和评分讲解。

1.可疑报告范例评析

2.可疑交易报告评分

五、如何从管理上提高可疑交易质量

实务中的管理经验介绍。

专题三：反洗钱系统审计及数据治理

一、反洗钱系统审计的三个维度

本章通过介绍反洗钱系统的主要功能，反洗钱信息数据，反洗钱系统模型这三个维度的具体内容，结合监管及业务实际对系统功能的要求，数据质量的要求及反洗钱模块有效性的要求，帮助大家理解反洗钱系统审计的基本内容，获得反洗钱系统审计理论基础和一定的实操经验。

1.反洗钱系统功能

1.1 服务器计算及存储能力

1.2 反洗钱系统用户权限划分

1.3 监管对客户和交易模块的要求

2.反洗钱信息数据质量

2.1 反洗钱数据的完整性

2.2 反洗钱数据的准确性

2.3 反洗钱数据的及时性

3.反洗钱系统模型的有效性

3.1 客户洗钱风险评估模型的有效性

3.2 交易监控模型的有效性

3.3 新趋势：产品风险评估与机构洗钱风险评估

二、反洗钱数据治理

本章从监管要求出发结合“风险为本”的理念，向大家介绍反洗钱数据治理的目标、字段和实操上的协作要求。通过阐述反洗钱数据治理的一般实施步骤和常见问题，以最大程度地帮助大家获得实施反洗钱数据治理的能力。

1.监管对反洗钱数据的要求

1.1 反洗钱数据治理的目标

1.2 客户信息字段要求

1.3 交易信息字段要求

2.反洗钱数据治理的协作要求

2.1 多部门协作要求

2.2 反洗钱数据治理的持久性

2.3 反洗钱数据治理项目的规划

3.如何实施反洗钱数据治理工作

3.1 反洗钱数据治理的步骤

3.2 反洗钱数据治理的常见问题（举例）

3.3 反洗钱数据治理的整改推进手段

专题四：反洗钱执法检查之客户尽职调查要点解析

一、疑似身份不明或匿名账户、假名账户检查要点

1.疑似身份不明或匿名账户、假名账户具体情形

2.如何筛查疑似涉及身份不明或匿名账户、假名账户

3.特殊情形认定

二、客户尽职调查常见检查要点

1.存量客户基本信息登记环节常见检查点

2.存量客户身份核验检查点

3.持续尽职调查常见检查点

4.受益所有人常见检查点

5.名单监测常见检查点

6.客户风险评估常见检查点

三、常见业务类型金尽职调查层面检查点

1.一次性业务检查常见问题

2.代理业务检查常见问题

3.收单业务检查常见问题

4.信用卡业务检查常见问题

5.跨境业务检查常见问题

6.保险箱业务检查常见问题

7.三方合作业务检查常见问题

8.批量代发业务检查常见问题

培训时间：2023年4月22-23日（周六日）

上午：9:00-12:00; 下午：13:30-16:30

参课形式：线上腾讯会议直播

参会费用：1800元/人；3人以上可团购优惠200/人