“你好,我是某银行的,你是我行优质客户,可以申请低息贷款……”这样的电话很多市民接到过,一些诈骗团伙借此作案。今年以来,温州已有多名市民中招,沦为诈骗分子的“洗钱工具人”。
资金紧张想贷款
加入“商家联盟”刷流水
不久前,苍南县宜山镇陈某接到自称是宁波某银行的人打来的电话,对方询问其是否需要贷款,贷款利息每月只要0.6%,每个月只用还利息,到期后再归还本金。正好陈某最近资金有点紧张,听到对方报的利息等条件也比较优惠,就想贷款3万元。
那名银行工作人员让陈某添加了她同事的微信,说她是银行的放款专员。
这个放款专员告诉陈某,申请贷款额度需要银行卡有一定的流水,不够的话可以刷。于是,陈某开始和朋友互刷流水,但刷了半天,流水还是没达到要求。
这时,对方告诉陈某可以通过“商家联盟”刷流水,然后对方便多次小额转账给陈某,让陈某将收到的资金打到指定账户。
经过多次操作,陈某银行卡的流水一路暴涨,但还没拿到贷款,银行卡就因涉嫌电信诈骗被司法冻结。
流水不符合贷款条件
客户经理直接汇来1.5万
无独有偶,苍南县桥墩镇的黄某也一个陌生来电,询问其是否需要贷款。黄某称需要后,对方添加黄某微信并把他拉入群聊。
群聊中,自称是上海某银行的客服,与黄某签订了5万元的贷款电子合同后,称黄某银行卡的流水不足,需要刷流水。
随后,客服表示,可以通过办理银行代发工资的业务来刷流水,客服让黄某录制了同意办理的视频后,把客户经理的微信推送给了黄某。
客户经理直接给黄某转账了1.5万元,并要求黄某将金额转入他提供的银行账户中去。考虑到这刷流水的钱都是客户经理出的,黄某便照着了,他还觉得对方服务贴心,没有任何怀疑。
如此操作了六次后,客户经理称黄某的流水已满足条件,第二天便可放款。
隔天,黄某查询银行账户时,发现自己的银行卡因涉嫌电信诈骗被司法冻结。
反诈民警:
凡称贷款需刷流水的都是诈骗
反诈民警介绍,经查,陈某和黄某的银行账户均被用于电信诈骗,有多名被害人的被骗资金转入两人账户,又经两人账户被转移分散。诈骗分子通过假冒银行工作人员,获取陈某和黄某的信任,使两人按其指示“刷流水”,实则利用两人的银行卡帮助诈骗团伙转账洗钱,陈、黄两人无意中成为诈骗分子的“帮凶”。
反诈民警说,洗钱团伙抓住部分群众急需资金周转需要办理贷款的心理。通过平台、短信等渠道发送“无需查征信、随贷随下款”等信息让贷款人心动。当贷款人上钩后,客服就让贷款人提供身份信息以及银行卡材料,并告诉他们流水不够需要先刷流水才能放款。贷款人同意后,骗子就将外地受害人的钱转入贷款人卡里,并指示贷款人重新将钱转入骗子的指定账户中,以达到洗钱的目的。
他称,凡是称贷款需要刷流水的都是电信诈骗。
温州晚报记者叶雄伟