极目新闻记者 叶文波
通讯员 吴寒
实习生 刘思琪 宋季敏 徐小婷
近年来，失控的电话卡、银行卡，成为电信网络诈骗案件持续高发的重要根源。为铲除电信网络诈骗犯罪滋生土壤，根据上级部署，武汉市公安局新洲区分局以“两卡线索”为切口，以“情指行”一体化为牵引，强力开展“削峰”断卡集中收网行动，严厉打击开办贩卖“两卡”违法犯罪团伙。
极目新闻记者了解到，1月4日至6日，新洲公安在武汉市公安局反诈中心等部门的大力支持下，由分局网安（反诈）大队牵头，开展了为期3天的“削峰”断卡集中收网行动，抓获嫌疑人54名。
女子收集30张银行卡只为“跑分”
1月4日下午2时许，新洲区公安分局阳逻街派出所经过缜密部署，在辖区某小区内抓获涉嫌“跑分”的犯罪嫌疑人魏某，在其住处，民警段春田发现了30余张银行卡。经查，这些银行卡除了3张在魏某本人名下，其余均为魏某亲朋好友所有。
经过进一步调查发现，这30余张银行卡大都存在异常交易，其中不少因涉嫌电信网络诈骗已被公安机关冻结。
据嫌疑人魏某供述，她在网上看到有人“租借”他人银行卡从事违法犯罪活动，只要用银行账户帮别人取钱、转账，就可以获取高额佣金。魏某自以为找到了“赚钱”的路子，便开始为犯罪分子“跑分”洗钱，自己的银行卡被冻结后，她又盯上了身边人，以各种理由借来银行卡，前前后后竟收集了30多张银行卡。
“所谓‘跑分’，就是利用银行账户或支付账户帮助不法分子转移违法犯罪所得资金，从中赚取佣金。”民警段春田介绍，魏某的行为涉嫌犯罪，已被依法刑事拘留，而借给她银行卡的亲朋好友，也将面临公安机关的调查，个人征信也有可能受损。
跟着老同学“赚外快”夫妻俩均落网
家住新洲区三店街的宋某义和王某是一对夫妻，经新洲公安反诈中心研判，二人名下银行账户均存在异常，涉嫌为不法分子洗钱提供帮助。
行动开始后，三店街派出所抓捕小组调查发现，宋某义和王某所住村湾小路错综复杂，旁边还有一片树林，蹲守抓捕难度较大。行动小组立即转变策略，改为“智取”。
1月4日上午11时许，抓捕小组民警张鹏以王某户口状态异常为由，通知其到所配合处理，随后，又以需要户口本为由，通知王某的丈夫宋某义送来。一天内，夫妻二人先后落网。
经讯问，宋某义和王某对其为获取非法利益，利用名下银行卡为他人的非法资金进行“漂白”洗钱的犯罪事实供认不讳。宋某义交代，2022年10月，他通过一位老同学宋某浩得知了这个“赚钱”的法子。看到老同学出借自己的银行账户帮人转账就能获取好处费，宋某义也心动了。在宋某浩的介绍下，10月14日，宋某义利用自己名下一张银行卡帮犯罪分子转账6万余元，获利3600元。尝到甜头的宋某义又拉着妻子王某“下水”。截至日前，二人的非法资金流水已达26万余元，共非法获利9000余元。
“你难道不知道利用自己名下银行账户，帮犯罪分子转账洗钱是违法行为吗？”在民警张鹏的质询下，宋某义眼神闪躲，吞吞吐吐地说道，他只是想小赚一点“快钱”，没想到警方真的能查到。
“很多人被眼前的蝇头小利所诱惑，沦为了犯罪分子收款和洗钱工具。”民警张鹏介绍：“这种明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为他人提供支付结算帮助的行为，已经构成帮助信息网络犯罪活动罪，将受到法律的制裁。”
1月5日上午，介绍宋某义参与“跑分”的老同学宋某浩也在三店街落网。目前，3人已被依法刑事拘留，案件正在进一步深挖侦办当中。
雷霆出击三天抓获54人
此次行动，新洲警方共出动警力230余人，组成16个抓捕小组。经过3天3夜不懈努力，以雷霆之势成功抓获涉“两卡”违法犯罪嫌疑对象54人，其中刑事拘留33人，取保候审1人，行政拘留7人，教育训诫13人，收缴涉案手机50余部、银行卡90余张，涉案资金流水达500余万元，有效震慑了涉“两卡”违法犯罪活动，取得了良好的打击效果。
本次行动中，新洲警方强力推进破案攻坚、专项打击、集群攻坚，全面梳理涉“两卡”违法犯罪线索，逐案分析研判、逐件深挖拓线，精准锁定“两卡”开户人员及幕后“卡头”、“卡贩”。
在全面掌握相关犯罪事实和证据的基础上，整合警种资源力量，联侦联动、协同作战，形成打击合力。各派出所在细致核查的基础上，积极串并，聚力攻坚，采取集中收网、联动抓捕等一系列举措，火力全开持续推进“断卡”行动，对电信网络诈骗及其“黑灰产业链”发起全面攻势。
在此，武汉新洲警方提醒市民朋友：切勿因眼前小利而出租、出售、出借个人银行账户或银行卡，一旦被不法分子用于诈骗、网络赌博或其他违法犯罪，不仅自己会成为“帮凶”，被依法追究法律责任，也可能导致他人的血汗钱付诸东流，造成不可挽回的财产损失。买卖、出租、出借银行卡、对公账户、支付账户、电话卡等行为涉嫌违法犯罪，将受到法律制裁和银监部门惩戒，影响个人征信。
（武汉新洲警方供图）