近年来

随着对电信网络诈骗等

违法犯罪活动的打击

“断卡行动”开展的力度也越来越大

但仍有不少群众被犯罪分子利诱迷惑

开办多张银行卡、电话卡

出租出借

对此

我们倡议市民

非必要不开卡

只是借出一张卡，

为啥会涉及“洗钱”？

真实案例

小宇（化名）是某大学大四学生，家庭条件比较宽裕，每月有五六千元生活费。可是，买车、买手机、谈恋爱……一番操作下来，小宇每月入不敷出，急需挣钱维持消费。

3月初的一天，小宇在某短视频APP看到一条信息，点开评论区看到有人留言“缺钱可以找我，合法项目兼职，一天可挣几千块”，小宇立刻和对方取得联系。对方声称，自己是在某平台经营网店，近期自己的银行卡被限额了无法收钱，所以要找人提供银行账户进行转账，“一张卡一天可以挣3000元”。为了打消小宇的顾虑，对方还发来自己的店铺名称、支付宝和微信的交易记录截图等。

反复沟通后，小宇认定这是一条挣钱的门道，便按照对方要求新办了数张银行卡，然后带上身份证、银行卡等前往重庆某地。“和对方见面后，他就让我把手机、身份证、银行卡还有密码交给他，然后在原地等待。”小宇回忆说，中间对方还折返过来，让他进行人脸识别验证。随后，对方就让小宇回成都，声称会把钱打到其中一张银行卡中。然而，小宇并没有等来一分钱佣金，反倒是拿去“挣钱”的几张银行卡接连被冻结，随后警方找到了他。

利用自己的银行账户

进行各种转账

轻轻松松月入过万

这看似简单的工作

吸引了不少年轻人

殊不知，这高薪的背后

却是为不法分子“跑分”洗钱

“跑分”一词

很多人听起来会很陌生

其实“跑分”的本质就是

通过银行卡或微信、支付宝账号

为网络赌博、电信诈骗等

违法犯罪行为

提供非法资金转移的渠道

犯罪分子会专门搭建平台

通过“跑分”将赃款分流洗白

最后这些非法资金流向境外

增加公安机关追查资金流向的难度

一些年轻人或大学生因涉世未深

容易被眼前的蝇头小利所迷惑

落入陷阱

提供自己的银行卡或微信、

支付宝账号

为别人进行代收款服务，

赚取佣金

目前对银行卡的开户

和开卡严格要求

主要是为了防止和打击

利用银行卡犯罪的发生

      《中华人民共和国反电信网络诈骗法》已于2022年12月1日起正式施行。明确规定，不得超量办理电话卡、开立银行账户，不得为他人实施电信网络诈骗活动提供支持，不得非法买卖电话卡、支付账户、互联网账号等。

划重点

《反电信网络诈骗法》第十条规定，办理电话卡不得超出国家有关规定限制的数量。对经识别存在异常办卡情形的，电信业务经营者有权加强核查或者拒绝办卡。

根据有关部门的要求，任何用户办理手机卡必须实名，而每一名用户实名注册、办理的手机卡数量最多不能超过5张。

《反电信网络诈骗法》第十六条规定，开立银行账户、支付账户不得超出国家有关规定限制的数量。对经识别存在异常开户情形的，银行业金融机构、非银行支付机构有权加强核查或者拒绝开户。

根据相关规定，同一人在同一商业银行开立借记卡原则上不得超过4张，社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡、已销户的借记卡除外。

《反电信网络诈骗法》第二十五条规定，任何单位和个人不得为他人实施电信网络诈骗活动提供下列支持或者帮助：

1、出售、提供个人信息；

2、帮助他人通过虚拟货币交易等方式洗钱；

3、其他为电信网络诈骗活动提供支持或者帮助的行为。

《反电信网络诈骗法》第三十一条规定，任何单位和个人不得非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、互联网账号等，不得提供实名核验帮助；不得假冒他人身份或者虚构代理关系开立上述卡、账户、账号等。

文章来源：昆明反电信网络诈骗中心

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