宋末,反金义军四起，辛弃疾也加入了，和尚义端也揭竿反金。之后他俩一起加入了耿京。但义端是个见利忘义、反复无常的小人，没多久，他就叛变了。临走,他还偷偷拿去了天平军的大印。耿京大怒，对辛弃疾也有了不信任，幸好辛弃疾果断，让耿京给他三天时间找回大印。他道:“请给我三天时间，到时候我如果不能把义端捉拿归案,情愿被正法!”

耿京同意了他的请求。辛弃疾想，现在这个情况，他肯定是去向金军告密,便快马加鞭赶往金军，路上果然抓获了义端。义端吓坏了，乞求辛弃疾饶命。但他已经是下定决心了，一言不发,挥刀砍下他的头，便顺利的找回了大印，飞马返回驻地。

拿回大印以后，耿京对他十分欣慰,从此,更加器重他了。

完颜亮势不可挡，很快便打到长江边上，大有一举突破长江天险之势。公元1161年11月,金兵在占领了滁州(今安徽滁县)、庐州(今安徽合肥市)、扬州之后,驻扎西采石(今安徽当涂县)，打算由此渡江。宋军“参谋”虞允文恰好也赶到了长江边上的采石矾。虞允文虽说是一个书生，但他有满腔的爱国热情，主力部队还没来得及抵达，他便自告奋勇主持战事。

宋军官兵受他鼓舞，纷纷主动请战。虞允文在长江沿岸部署步骑，配备好号弩手,又派战船拦截敌人,并召集当涂县民兵参战。在虞允文的英勇指挥下,宋朝军民,取得了金军南侵以来的首次大捷。金人不熟水战，渡船多被击沉,士兵死伤无数。这就是历史上有名的采石之战。

完颜亮又打算在扬州渡江。虞允文急忙奔赴镇江，部署兵力。完颜亮无计可施。这时，金内部政局骤变。完颜雍(阿骨打孙)发动政变，自立为帝,就是金世宗。完颜亮进退两难,众叛亲离，不久便被部下杀死,金军只得撤离扬州北归。

完颜雍刚刚登基，又碰到金军新败，为了稳定局势，以退为进，便改变策略。他想同南宋议和停战，同时，他下了一道大赦令,说:“在山者为盗贼，下山者为良民。”企图分化瓦解山寨中的忠义军。他又调集军队，镇压金人统治区内继续反抗、坚持战斗的义军。

这时，耿京领导的农民起义军力量日益强大，整个山东地区影响极大。辛弃疾想，这支起义军肯定会引起金人的注意，便向耿京建议,应当尽快归顺南宋。

耿京接受了这一建议。

1162年(绍兴三十二年) ,耿京派“诸军都提领”贾瑞作代表，去见赵构。贾瑞说:“到了庙廊之上，如果皇上和大臣有所质问，我担心回答不清楚,请再派一个副手和我同行。”最后，便派了辛弃疾。

正月十八日,着一行人，总共十一人到达建康。当时宋高宗赵构刚好从临安到建康慰问军队。他们便向赵构说明了他们抗击的情况，还表达了这乃是民心所向望。赵构听了非常高兴，当即任命耿京为“天平军节度使”,并授予“检校少保”的官衔;授予贾瑞敦武郎、阁门抵侯;把右承务郎的职位给了辛弃疾(南宋低级的文职散官，仅为虚衔)。

经历了这些事之后，辛弃疾认为，皇帝对他如此信任，便深感鼓舞。他看着江面上的大小战舰，看到江两岸旗帜舞动的宋军，对恢复失地充满了信心。十几年之后(1178年，即淳熙五年) ,他路过这里，曾经写过一首《水调歌头》 回忆当时的心情,写得很为真切。词的上阙写道:落日塞尘起，胡骑猎清秋。汉家组练十万,列舰耸层楼，谁道投鞭飞渡,忆昔鸣高血污,风雨佛狸愁。季子正年少，匹马黑貉裘。

不久，他们要回山东了。赵构又命枢密院(专掌军事政令的部门)派两名使臣,携带着耿京等人的官诰(皇帝授官的诏令)、印信与他俩一起去耿京军中。

这时的他满怀志气，对未来充满了向往，但是等着他们的却是--场灾难。原来,在他们离开军队前去建康时，耿京被叛徒张安国杀害了，投降金人了。小部分义军受他欺骗，被他带走，大部分义军因为无人统率，都溃不成军了。这样的发展，真如晴天霹雳，他回想起耿京派他去建康的一片诚心,看到眼前万花纷谢的悲惨景象，无限悲愤地说:“我受主帅命令前往朝廷谒见皇帝，如今主帅被杀，我怎么回报皇帝呢?”他细想以后，便决心一定要替义军报仇，斩杀张安国。当晚，他统领海州统制(武官)王世隆、忠义人马全福等五十人,直奔金人大营，.....

这时,张安国倒是放心得很，正和金将在军营中宴饮，辛弃疾领军乘混乱出现，把他们吓得六神无主,一脸懵逼，称他们还没反应过来，张安国便被绑了。很久之后，金将才如梦初醒，等他们前去追赶，辛弃疾-行早已走得老远了。

辛弃疾等人，愤怒无比，就马不停啼，向南驰去。他们渴不眼饮,饥不取食，连奔走了几天几夜,终于渡过淮水，进人南宋境内。很快，他们又渡过长江,把张安国押送到了南宋朝廷。朝廷下令,张安国被杀。

这个壮举影响深远。洪迈说:“壮声英概，偶士为之兴起，圣天子一见三叹息。”辛弃疾因此也名扬天下,宋高宗派他担任江阴(今江苏江阴)签判。