身份证、银行卡等证件

对每个人来说

都是十分隐私的东西

绝不会轻易给予他人

但如果有人开出高价来买

你会不会心动？

宁乡就有这样一群青年小哥

他们竟然心动了

事情要从宁乡一个“神秘”的银行账号说起！

这个“神秘”的银行账号卡号为6217****，开户人为宁乡男子刘某，但宁乡公安在侦破案件的过程中却发现，在这张卡上，有大笔涉案资金转进，并很快又从该卡上转出。实在是可疑！

于是，刑侦大队民警对银行卡开户人刘某进行了调查，发现刘某是在2017年办理的此张银行卡，但银行卡办好之后却不是自己用，而是将其卖了“赚钱”！

别以为这是在赚钱

这样做，可能是在违法！

据了解，在2017年5月份，刘某通过自己的同学介绍，认识了宁乡的李某。一次偶然，刘某从李某处得知一个来钱又快又简单的门路，这让手头紧张的刘某很是心动。

刘某一试，果真很简单：在李某的带领下，刘某先是用自己的身份证开通一张新的手机卡，然后去各大银行办理与新手机卡绑定的银行卡，并开通U盾和网银业务（均用刘某真实身份证办理）。全部办理妥当之后，刘某将办好的银行卡、电话卡，连同自己身份证的正反面照片一起，以每张银行卡100元的价格全部卖给了李某。

那李某买了刘某的这些银行卡，是要干嘛呢？

民警立即对李某展开缜密侦查，结果发现，在李某与刘某的交易背后，竟隐藏着一个巨大的“黑色产业”。

引诱个人办卡

公民信息层层加价遭贩卖

此案在侦办过程中，引起公安部高度重视，成为部督案件。2018年1月18日，犯罪嫌疑人李某（宁乡人）、章某（宁乡人）被抓捕归案。

2016年5月开始，爱在QQ群上闲逛的章某，发现买卖银行卡来钱快。于是，将李某发展为下线，安排他以几百元不等的价格，从宁乡地区16岁到20岁之间的一些社会青年、学生手中收购银行卡，然后以快递的方式，将这些银行卡转卖给上线收卡人，每套卖价高达上千元。

当然，章某还会根据收卡人的需求，对卖卡人的身份证信息、与银行卡绑定的手机卡、U盾等物品一起贩卖。

为了让自己敛财的速度再快一点，章某、李某又将洪某、杨某、江某等人发展成为“下线”，继续通过QQ群、微信群向外界发布收购银行卡的信息，以此扩大自己的业务。

2018年4月2日至11日，宁乡市公安局组织警力，通过多次蹲点，将犯罪嫌疑人洪某、杨某、江某、罗某、阮某、曾某等人抓获归案。目前，由李某、章某等人组织的贩卖银行卡团伙成员32人已全部抓获归案，并依法采取刑事强制措施，案件仍在进一步深挖中。

图为抓捕李某、章某等人时搜查出的部分成套银行卡、手机卡、U盾等

诈骗团伙收购银行卡

用来进行违法犯罪活动

没有固定收入的务工人员、总觉得钱不够花的在校学生，自然而然就成了出售自己银行卡和个人信息的主要群体了。而他们的银行卡等在被卖到收卡人手中后，还会经过层层加价，最终被诈骗、洗钱等犯罪团伙批量收购，用于违法犯罪活动。

这是犯罪！

买卖银行卡，均是犯罪行为

身份证是个人身份的证明，涉及许多隐私和其他证件的安全，怎能用来买卖交易呢？并且，银行卡买卖也是犯罪行为。不管你是买还是卖！

根据《银行卡业务管理法》规定：银行卡及其账户只限经发卡银行批转的持卡人本人使用，不得出租和转借。在买卖银行卡过程中可能伴随着非法持有大量银行卡、买卖身份证等违法行为，因此可能涉嫌妨害信用卡管理罪和买卖居民身份证罪。

所以，千万不要为了小钱

而成为犯罪分子的帮凶

编审：止戈

审核：山石