洗钱，又称洗黑钱。
就是将来路不明的钱变成合法的资产，即黑的变成白的
在1983年纽约银行发生了这样一件事情：有客户将多笔大额资金由一家俄罗斯银行账户转移到纽约银行的两个账户，这两个账户以A公司和B公司的名义开立。
调查人员发现A公司和B公司的账户均由Peter开设，该男子为俄罗斯人，于1991年移居美国，其妻Lucy也是俄罗斯移民，受雇于纽约银行的伦敦分部。
在一年当中共有超过60亿美元的资金流经这两个账户。大部分资金以电汇的形式转入，而且金额庞大。上述资金随后很快会从这两个账户转发世界各地的众多收款人。
除转账金额多数相等外，款项的收款人均大身处一些“离岸金融中心”或“避税天堂”， 如卢森堡、列支敦士登、瑙鲁等。有关款项大部分随后转入不同投资公司的投资户口，用于证券股票和基金的买卖。
这就是一个典型的洗钱案例，一些来历不明的钱，就是在这样的运作中有黑变白的。那么，洗钱会对金融带来怎样的危害呢？洗钱的手法又是怎样的呢？
洗钱活动最早出现在20世纪20年代，当时美国芝加哥的一名黑手党成员开了一家洗衣店，在每晚计算当天的洗衣收入时，他把那些通过赌博、走私、勒索获得的非法收入混入洗衣收入中，再向税务部门纳税，扣去应缴的税款后，剩下的非法所得就成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的由来。
据国际货币基金组织统计，全球每年非法洗钱的数额占世界国内生产总值的2%-5%,介于6000亿-8000亿美元之间，且每年以1000亿美元的数额不断增加。这不仅侵害了金融管理秩序，而且也严重损害了市场经济主体的自由竞争，从而对正常、稳定的经济秩序带来一定的负面影响。
一般说来，不论是公司还是个人之间，大笔款项的移动通常使用支票、转账等方式通过正规的金融系统进行。这些金融活动都是有案可查的，有线索可以追踪。
如果忽然出现大笔的现钞移动，就会收到关注；而非法活动往往以现钞交易。所以，洗钱最重要的一步是第一步，就是让黑钱摇身一变而成为合法形式，进入正轨的金融系统。
不仅如此，进入金融系统后，黑钱往往要做多次转移和参加各种交易，目的是模糊来源线索，这叫“多次漂白”。
我国刑法里早就有洗钱罪，但是随着经济的不断发展，还需要加强对洗钱的打击力度，这样才能维护好我国的金融秩序。
在股市中也有一种听起来跟“洗钱”很像的行为：“洗钱”，你们了解吗？
什么是洗盘？
洗盘是股价在上升中途所进行的技术性整理，其目是通过整理换手，清洗掉市场内的获利筹码，使市场内的持股成本趋于一致，洗盘的结果造成大量的筹码被机构主力战略性的锁定，从而导致市场内的浮动筹码大量减少，洗盘的结果会使筹码进一步集中。洗盘现象在技术上的具体表现是，随着整理以后，股价波动的幅度逐渐减小，成交量快速萎缩，股价在中长期均线附近被控盘，盘面浮动筹码稀少，成交量低迷。
洗盘和出货的七大区别：
1、跌幅不同
洗盘跌幅不大，一般不跌破10日线，即使跌破也会尾盘拉回来。跌得太深，廉价筹码会被散户捡走，不利于后市拉升，主力出货的目的是将手中股票出尽，不会管均线是否跌破。
2、选择时机不同
洗盘大部分选择在大盘波动或个股利空时进行，出货则选择在大盘疯狂上涨或个股有利好消息时。
3、阶段不同
洗盘发生在第一波上涨之后，股价处于相对低位。出货发生在两次以上拉升之后，股价处于相对高位。
4、目的不同
洗盘的目的是赶走获利盘，吸引跟风盘，使散户换手，提高散户持仓成本。主力的持仓是不动的，出货的目的是为了抛出手中筹码，股价重心下移，一旦出货完成最终股价会大跌。
5、与之前的上涨情况不同
洗盘前的上涨过程中很少有跳空缺口，即使有，大部分都会回补，出货前上涨过程中的跳空缺口比较多，庄家做最后一搏，所以缺口大部分都不回补。
6、出现的次数不同
洗盘可以出现多次，洗完之后会有上涨，成交量在洗盘过程中萎缩，如果在洗盘两次之后的震荡就要小心，股价再次出现回落其出货概率更大。
7、回调速度不同
洗盘回调速度快、时间短，其目的是快速震出获利盘。出货回调速度慢、时间长，其目的是不知不觉地出货。
洗盘目的
(1)对计划之外的筹码进行换手，把先期持股者赶下马，防止其获利太多，中途抛货砸盘，最终威胁或影响主力的操作计划，如使主力付出太多拉升成本或影响顺利出货。(这种操作从吸货、拉升至出货初期一直在进行，主要表现在波浪的2与4回调波中。)
(2)在不同的阶段不断地更换持币者人场，以垫高其持股成本，进一步减少主力后市拉升股价的压力。通过反复洗盘，提高平均持仓成本，亦有助于主力在高位抛货离场，防止主力刚一出现抛货迹象，就把散户投资者吓跑，以便日后在高位从容派发。
(3)在洗盘过程中高抛低吸，主力可以收取一部分差价，以弥补其在拉升阶段所付出的较高的交易成木。这样，既可增加其口后拉股价的资本，增强信心，又可让市场弄不清主力的成本，辨不清以后主力出货的位置。(这种波段操作为现在市场主力操作的主流，投资者可多加以注意以及运用。)
(4)调整资金比例，如果主力在底部吃进筹码比例比较大，没留足够的拉升力量，可利用洗盘之始的较高价位出货，还原出拉升力量。(有时既达到减仓的目的，又达到洗盘的效果，投资者可以从量变中找到痕迹进行捕捉。)
(5)调整仓位结构，如果主力持有多只股票的筹码，可以通过洗盘调整所持股票的持仓比例，分出主次，使其更能显示板块效应。(有时超级主力在波段操作中，在几只股波段高位出局，让市场自然进行洗盘，而把出来的资金放进另几只洗盘完了的股票进行拉升，当到相对高位时又回撤到原来出局的洗盘快结束的股票中，充分利用资金。)
(6)等时机进一步成熟，有的利用洗盘继续吸货，也有主力等待大势或板块的配合。(洗盘等势与借势型，一般此时大盘不是太好，所以借大盘把一些不坚定的分子赶出去。)
(7)使原来想高抛低吸的人晕头转向。一些自作聪明的人往往低抛高追，许多人在低位踏空后，便到高位追涨，成了主力的抬轿夫。(主力在相对高位作出很有规律的波动，当散户以为把握规律时，再反常运行，让洗出来的踏空。)
四种庄家洗盘的常用手法解析
第一种：影线洗盘
影线洗盘是主力借助前期高点之势和影线之形而实施的一种上影线的洗盘技巧，其不但消化了前期被套盘，且由于其在形态上呈现的在前期小高点处短期头部之特征，迫使抄底资金离场出局，而后股价快速拉起。长长的影线对于前期被套及获利未出局者有着强烈的吸引力，利用介入者其恐惧心理使其出局，充分清洗了浮动筹码，此洗盘形态的特征是：
1) 在股价向上运行形态中，60日均线附近;
2) 股价在前期调整后出现了2周左右的无量横盘;
3) 股价在调整中间不能出现大的震荡;
4)其变化形态，洗盘后可以出现一天或两天的无量小阴或阳线。 后市震荡一天，必须是振幅不大,后面来一个加速拉升的长阳线，典型的长上影线洗盘.这是洗盘的买点，我们参考的买点一定是逢低介入为主，常常有追高被套的话会出现一种获利未出那就什么都没得到。
第二种：大阴线洗盘
在股价缓慢推升至或震荡走高至60日均线上方时，由于大盘原因或主力刻意洗盘而出现几乎没有下影线的大阴线，形态极为恶劣。但股价第二天会高开或快速拉起，并不给散户抄底机会。这种形态显示了主力持筹不多，有急切拉高心理，不会进行较长时间或较为深幅的洗盘，一般选择市场合适机会快速拉高股价。这种形态多与星线配合 这个洗盘的特点是前面几天有小阳线配合。
第三种：平台破位洗盘
个股经过下跌或调整后，抛盘逐渐枯竭，在60日均线下走出小平台走势(窄幅横盘)，之后突然出现大阴线破位，或连续的几根大阴线打破平台位置，这种形态多是主力诱空陷阱，随后股价快速拉升，一般这种洗盘，是参考60日均线为主。通常这种情况下，一旦出现平台破位的走势，如果是短线的话，一般会止损出局，结果第2天来了一根大阳线，所以我们在这种情况下，关注盘未的收盘情况，可以留到第2天走也不迟。
第四种：黄昏之星洗盘
个股从底部走强重新站在60日均线之上，震荡上行，在走势图上经常出现黄昏之星的形态，此是主力利用传统经典的K线形态进行洗盘。尤其在相对的前期高点或成交密集区，常用此种洗盘手法。这个特点是：往往技术和图形刚刚走好，突然直接回抽到60日均线收盘。这是主力进攻前经常出现的一次回档打压操作，让短线跟进的筹码出局 。
总之庄家在操作中，会用不同的办法进行洗盘，从而把不同类型的散户让其在操作的品种中按庄家的意图进出，从而达到主力操盘成功的目的，在这场角力中，庄家是在暗处，而散户是在明处，散户只有在对市场有充分的了解下，才能对股票的冷暖有充分的了解，从而破解庄家的意图。
市场庄家是怎样让散户割肉的？
一般人在被套初期总有这样的想法，我就相当于存银行了，我不卖，就是不卖，打死我也不卖，这个股质地又不错，业绩良好，凭什么让我卖？过几年肯定会涨回来的。这时候被套10%，20%，40%，但到了最后70%或者80%以上时反而说了声：“庄爷爷，偶怕你了，给你行了吧。”喀嚓一刀，割个干净。
这种现象很奇怪，为什么在套得少的时候不卖，结果到账上所剩无几时反而能痛下决心割干净呢？其实这就是市场主力的诱惑，因为几年的牛市思维惯性，使你坚决相信牛市还存在，跌20%咱补仓，摊低成本，等它反弹到我不亏时我就出局。但情况却不如你料想的，散户大部分表现为两种：一是到其成本位就不太愿意出了，还想再赚一点；还有一种可能就是股价到不了他的成本位就又下去了，散户的补仓不但没有减少成本反而扩大了亏损。
在主升之前，明明判断股票就要涨，基本面、技术面都不错，却长期不动，把提前跟风者折磨得痛苦不已，最后必欲卖之而后快；就在普通投资者失去耐心挥刀割肉不久，股价却腾空而起，一旦涨起来，又气冲云宵，令散户望而却步，不敢跟风在涨幅达到一定程度后，股价又开始大幅振荡，上窜下跳，令跟风者惴惴不安，早早“落袋为安”，所获不多，等等。凡此种种，能把一只好股票拿到翻番的，真正是少得可怜。于是只见大盘抢关夺隘，股指扶摇而上，一般投资者的帐户却难以乐观，一波行情下来，跑蠃大盘的少之又少。
有些手法，并非一定是针对散户而来的。股票运行，自有其自身的规律。主力操盘，也有完备的计划，有个过程。普通投资者只所以觉得主力机构在“折磨”他，无非是太心急而已、浮躁而已。买入股票，马上就要求上涨，指数上涨而自己的股票不涨，就不能忍受；三天不涨，就到了必欲除之而后快的程度。一轮涨势里买卖了无数股票，回头看看，几乎所有的股票都成黑马，自己却一匹也没有骑到底。如此心态怎能赚钱？所以散户要应对主力的“折磨术”，就必须开发出自己的“反折磨术”。而反折磨的首要任务，就是要调整心态，赚钱要以月计、以季计，甚至是以年计，而绝非以日计、以周计。天天都梦想着赚钱，肯定是亏损一族。其次，要研究股票，熟悉股价运行的规律，在哪个环节，价格将如何行动，要有起码的常识。心中有数，就不会无原则地急躁。
最后，也是最关键的一点，要尊重趋势，只要股票的趋势向好，没有迹象表明行情异常，就坚定信心，一直持有下去。最简单的办法，往往也是最有效的。作为非专业投资者，买入股票后，完全没有必要整天盯盘，涨了当然高兴，跌了就懊恼不已。走势正常，就一路持有下来，心态淡然，思路就清晰，到了该卖的时候，一刀卖出，果断了结。卖出后，再细心寻找新的目标，一笔操作归一笔操作
技巧一：止损和止赢的问题。短线忌讳的是贪多嚼不烂，死撑不割肉，我个人一般设立止损位5-9%，止赢20%，又云"会买是银会卖是金"。当跑不跑，当割不割就会被套，此所谓止损不拖!
技巧二：不要奢望买入最低点，不要妄想卖出最高价，很多时候买会犹豫再跌点，再跌1点就买，结果坐看拉升，没有买到，想卖时，再涨点，再涨点，又跌下来，让到口的肉跑了，这样的人会在犹豫中错过很多。
技巧三：量能的搭配问题，连续上涨没什么量的反而是安全系数大的而不断放量的股票大家应该警惕很可能就是又回调需要你要切记挣钱的永远是少数人当大家都说好时大量买入就是你悄悄撤退之时当大跌抛售时正是操底良机看清量能判断是跳水还是吸筹。
技巧四:空仓与半仓没有选好的就不要动，很多新股民忙忙叨叨，杀进杀出，好像不做买卖就不是炒股错!钱是自己的，没有选好的股票绝对不要出手，正所谓买入不急，随时保持40%左右仓位进行补仓或者T+0操作。
技巧五:品种不散，不要多面出击，要精选个股，同时操作个股不要超过5只以上，以免操作频繁和交易费用增加，选择好板块如：有钢铁股，那就选旅游股，再持个地产股，让每个品种不重叠，做到每天有涨，只只有涨，方可笑傲江湖。
技巧六:保住胜利果实，想清楚自己是做长线还是中短线，如选择了短线参照第一条的止损和止赢，不要涨了不舍得，跌了不甘心.保住胜利果实，别涨了指数，跌了钞票
技巧七：等待机会，把握机会，注意仓位，注意自律，宁静致远，防范风险。
技巧八：需做到手中有股，心中无股!
在投资市场，希望通过投资来获取收益是人之常情，如果没有获利预期，相信没有几个人愿意参与这个市场，股票市场是各种投资市场中吸引老百姓最多的市场之一，之所以能够吸引这么多人，我想其中一个重要的原因就是这个市场能够给人一种看似可以暴富的机会，尽管这个机会从概率的角度看不大，
在我看来，股市赚钱这件事，非常不靠谱，不仅不能有一夜暴富的念想，甚至连设定具体的收益目标都不能有，哪怕这个收益目标定得很低，为什么?
因为股市是一个不确定性很大的地方，许多事情你无法用常理来推断。比如目前的银行股，尽管过去几年业绩增长非常好，但市盈率却能低到五倍左右，这是未来预期打倒当前事实的一个典型例子。
很多股民，股市大涨赚了钱就夸耀自己，股市大跌亏了钱就骂政府，好像政府应该是仁爱的衣食父母一样，必须照顾自己保证自己在股市赚钱，其实两千多年前老子就在道德经中说得很明白：天地不仁，以万物为刍狗;圣人不仁，以百姓为刍狗。同样，股市不仁，以股票为刍狗;监管者不仁，以交易者为刍狗。
股市是个大战场，既是资本玩家金融大鳄们博弈的战场，也是普通股民一介小散投资理财的战场。要想在股市里面获利，并能长期的获利，就必须要目标明确，了解自己属于什么类型的投资者，找到适合自己的分析方法和投资策略，掌握股票涨跌习性，发现市场运行规律并试着去驾奴规律。如此，才能够在股市里面吃到肉而不是成为别人的肉。
你可以被市场打败，但千万不能被市场消灭。我们来到这个市场是为了赚钱，但是这个市场却不是全自动提款机。进入股市，就是要抢劫那些时刻准备抢劫你的人。股票投机讲究时机和技巧，机会不是天天有，即使有，也不是人人都能抓住。要学会分析自己擅长把握的机会，以己之长，攻彼之短。有机会就捞一票，没机会就观望，离开。
股市上有一句格言：“忍耐是一种投资，忍耐是成功的前提。”
股票投资胆识和谋略是必要的，保持忍耐是不可欠缺的！玩股票必须培养良好的忍耐力，这往往是投资成败的关键。不少投资人并不是分析能力低，也不是缺乏投资经验，而是缺少一份高度的忍耐力。过早买进或者过早卖出，都会招致时间的无谓之浪费，以及金钱的损失。买进与卖出的时机不适合，应该耐心等待，时机降临时要坚决果断的把握，这是对每一个投资人的基本要求。
投资股票需要忍耐力，寻找市场机会需要等待，需要耐性；持有股票是一个需要投入时间的过程，因而需要高度的忍耐力，需要眼光和远见，不要因股价的起伏波动而寝食不安。
买卖股票赚钱，说穿了就是忍耐的功夫，买进的时候需要忍，股市不明朗要忍，股市下跌也要忍，股价上涨，想卖到好价位一样要忍；股价不够低，没有跌到位，忍得住不买；股价不够高时，忍得住不卖，无论是买进、卖出还是持股，都应该忍耐。忍耐和等待不代表“无为”，股票所赚的钱是一种忍耐费。
忍耐是股市投资最高的艺术境界。无论是上涨还是下跌，只要能沉得住气，你就有机会赚钱。忍耐和等待不代表“无为”，代表的是一种不操作的技术，一种最高级别的技术！因此，股票投资可以说，忍耐和等待自始至终贯穿了整个交易过程，伴随着股票投资人所有的操作行为。
忍耐不是消极，等待不是空等。忍耐是养精蓄锐，等待是厉兵秣马。忍耐的决策需要根据形势的变化不断地修正和强化。只有经受得住考验和诱惑，你才能在这个残忍的市场中生存。
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