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持仓诊断，一个营销故事的开端
陪伴式理财服务的功能载体
作为新一代的理财师，就需要与客户站在一起，成为客户的“买方投顾”或者是“私人财富管家”。针对不同的客户，推荐个性化的组合才是理财师价值的体现，而且以账户诊断与组合优化作为暖场话题，可以增加投顾的基金销售场景，让客户感觉更贴心与专业。
基于以上，思迪打造了基金产品营销+客户陪伴助手工具——蛋白理财师，通过“望闻问切”账户诊断法，帮助金融机构及理财师快速洞察客户投资偏好变化，深入了解投资者持仓账户情况，深度解读市场、解构金融产品，做好资产配置和投后服务，实现基金营销与陪伴服务模式的深度闭环。
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如何基于持仓诊断，顺利邀约客户？
提升客户兴趣度与信任度
要想成功的做好营销，顺利邀约到客户是关键的一步。不管是新客还是老客，都是需要通过有效的方式进行邀约，其中，从账户诊断这个场景出发极为有效。蛋白理财师针可以基于客户画像，了解到客户的行为偏好，以此为话术展开服务，或者客户的兴趣度与信任度，最终引导将客户的持仓信息录入。
根据客户持仓组合，从组合健康度、业绩表现、收益统计、配置情况分析、组合资产分析与未来收益模拟等多维度进行组合诊断与组合优化建议，一键生成报告或者对应的短视频并转发。
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如何基于组合优化，科学带货？
在一个新故事下完成基金交易转化
在持仓诊断后，蛋白理财师会给出组合优化建议。基于组合优化的建议，构建一个合理清晰的营销故事，理财师就可以做到科学带货。每个基金都有完整的详情分析与营销话术，理财经理可以直接使用于对客户的基金销售过程。
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如何通过异动提醒，提升体验感
通过“顾”，提升客户的服务体验
理财师是一个家庭或者个人的“私人财富医生”，也是“财富守护神”。了解到客户投资问题，需要给出诊断，同时，也要不断地守护着客户的资产。理财师要做到足够的专业支持与风险警示，客户才不会成为市场的跟风者或者韭菜。亏损时，如何进行客户的抚慰，盈利时，如何非常有技巧地通知客户，这些都是提高客户体验度的关键因素。蛋白理财师在给出组合优化的方案后，能够提供实时监控、盈亏预警以及定期报告。
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蛋白理财师的组合诊断有啥不一样？
为什么要选择蛋白理财师？
个性化：组合推荐做到千人千面，综合考量客户类型；基于代销池推荐组合。
可视化：调仓建议清晰可控,调仓效果一目了然。
智能化：每日对基金画像和客户持仓信息进行实效更新,自动匹配客户的投资需求。
专业化：基于蒙特卡洛模拟、BL模型等组合管理技术,为客户推荐最适合他的资产组合。
准确化：组合诊断基于思迪独家开发的标签体系和算法,解析基金的收益风险特征和未来收益模拟。
思迪蛋白理财师已在某头部国有商业银行、多家券商以及城商行上线。若您有兴趣，请通过我们的蛋白云公众号，进入蛋白理财师进行注册体验。
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