1月17日，菏泽市中级人民法院召开新闻发布会，介绍全市法院2022年打击整治电信网络诈骗和养老诈骗（以下简称“两诈”）专项行动取得的成果，并发布6起养老诈骗典型案例。
充分发挥审判职能，依法严惩“两诈”犯罪。全市法院“一盘棋”统筹推进，加强各部门配合协作，建立“两诈”案件审判工作方案，依法快审快判快执，确保高效、公正审理。严厉打击“两诈”犯罪，全力追赃挽损，最大程度减少被害人的经济损失。自专项行动开展以来，全市法院共审结电信网络诈骗案件43件85人，挽回经济损失2800余万元，审结养老诈骗案件37件108人，挽回经济损失3600余万元，其中5起案件实现全部追赃。自专项行动开展以来，全市法院共审结电信网络诈骗案件43件85人，挽回经济损失2800余万元，审结养老诈骗案件37件108人，挽回经济损失3600余万元，其中5起案件实现全部追赃。
注重宣传引导，提高反诈防骗意识。菏泽中院将打击“两诈”犯罪融入日常法治宣传活动中，以线上线下相结合的方式，不断创新宣传形式，拓宽宣传渠道，扩大宣传范围。深入开展宣传进社区、进乡村行动，通过发布典型案例、以案说法、普法讲座、悬挂条幅、发放宣传彩页、制作反诈视频等，揭露“两诈”犯罪“常用套路”手法，帮助人民群众特别是老年人群体提高反诈防骗能力。自专项行动开展以来，全市法院共发动反诈现场宣传50余场次，发布反诈视频、微电影等20余期，派发宣传海报、宣传手册10538余份。通过官方微信公众号、微博等新媒体，发布或转发涉“两诈”犯罪防范知识、案例、文章1290余篇，形成了“不敢骗、不能骗、骗不了”的高压态势。
坚持专项治理与综合治理相结合，强化源头防控。针对在打击“两诈”专项行动中发现的社会管理、综合治理等方面存在的问题，菏泽中院及时向有关部门发出司法建议，加大监管整改和执法纠正力度，全面整治行业乱象，消除重点隐患，从源头遏制“两诈”犯罪的发生，切实做到有诈反诈、无诈治乱，积极助推社会综合治理。截止专项活动结束，全市法院共发出司法建议42份，涉及案件21件，取得了良好的效果。
典型案例
案例一
以“领取免费礼品”“参观项目”为诱饵诈骗老年人投资款案
一、案件基本情况
2019年6月、8月间，被告人周某某、陈某某、段某某、廖某某先后成立商贸公司，在公司没有任何实体经营的情况下，先由宣传人员散发宣传页，以到公司免费领面条或者礼品吸引客户到公司参观,或者带领客户前去外地参观与公司毫无关系的项目工程，让客户认为公司有实体、有实力。在骗取客户信任后，由业务员按照“话术”给顾客介绍字画，劝说顾客签订合同、购买字画，许诺三个月后公司会按原价回收并根据尺寸大小支付高额利息，利用新客户投资的钱款返还老客户的本息，不断吸收骗取客户钱款。自2019年8月至2020年4月，共诈骗资金1434万余元。
法院审理认为，被告人周某某、陈某某、廖某某、段某某以非法占有为目的，不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购等方式非法吸收资金，数额特别巨大，应以集资诈骗罪定罪处罚，根据各被告人参与的犯罪事实、地位作用、量刑情节，以集资诈骗罪分别判处被告人周某某、陈某某、廖某某、段某某十二年至十四年有期徒刑，并处四十万至五十万的罚金；责令被告人退赔经济损失。
二、典型意义
本案系典型的“不以销售商品、提供服务为目的，以商品回购方式”实施的非法集资犯罪案件。免费领取面条、礼品、免费旅游、参观项目均是犯罪分子惯用的犯罪手段。犯罪分子利用被害人贪便宜的心理，诱骗老年人参加其精心设计的圈套，用话术给老年人洗脑，骗取老年人投资款。对于此类犯罪，人民法院一贯坚持从严打击的原则，同时提醒广大老年朋友一定要远离各类打着“免费”旗号的宣传，谨慎投资。
案例二
以“委托理财”方式非法吸收公众存款案
一、案件基本情况
2012年12月至2016年间，被告人孙某某为获取非法利益，先后成立银丰公司等四家公司，违反国家金融管理法律规定，以高息为诱饵，采取组织旅游、公开宣传等形式吸引不特定社会公众到上述四家公司存款，后向外高息放贷，导致大部分贷款未收回资金链断裂。共计非法吸收公众存款12 746.27万元，涉及集资参与人950余人，造成集资参与人损失7060.171062万元。
2013年8月至2018年间，被告人孙某某成立万家乐合作社，未经金融监管部门批准，以社员入社享受购买农资优惠、每年给社员发放米面油福利、社员在合作社存款利息高于同期银行利息等名义吸引社会公众缴纳入社股金成为社员，通过发展代办员向社会不特定公众公开宣传，吸引不特定公众存款。共计非法吸收公众存款2746.1151万元，涉及集资参与人849人，造成集资参与人损失645.087198万元。综上，被告人孙某某非法吸收公众存款共计15 492.3851万元，造成经济损失7705.25826万元。
法院审理认为，被告人孙某某违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款，扰乱金融管理秩序，数额巨大，应以非法吸收公众存款罪定罪处罚。根据被告人的犯罪事实、量刑情节，以非法吸收公众存款罪判处被告人孙某某有期徒刑八年，并处罚金人民币四十万元，责令被告人退赔经济损失。
二、典型意义
保本付息式的“委托理财”根本不具有委托理财的特征，其本质上属于非法吸收存款的行为。本案属于典型的涉众型非法金融活动，具有参与人数多、分布范围广、社会影响大的特点。犯罪分子利用信息不对称，使得众多参与人，尤其是诱导老年人投资，由于资金链断裂，参与人损失惨重。在此提醒，“投资有风险，理财需谨慎”。不要盲目相信“高投资、高回报”的宣传，要擦亮眼睛，不被高额利息或者小恩小惠所蒙蔽。
案例三
以“国家政策扶持”为名组织、领导传销案
一、案件基本情况
被告人朱某某、孟某某共同经营山东双柒生物科技有限公司（下称双柒公司），并先后制作双柒农场APP和双柒生物APP。二被告人假称公司受到国家政策扶持、即将上市等事实，在报刊、电视、抖音、微信群等进行虚假宣传，吸引会员去公司或农场参观。在公司没有任何实质性经营活动的情况下，以饲料奖励和万元复购作为入门费，设置多种奖励晋级机制，引诱会员继续发展他人参加，会员账号层级呈金字塔状，通过奖励晋级刺激会员和团队长积极发展下线会员获取利益，其利润及资金的真实来源系后加入人员缴纳的费用，从而不断往下发展层级、会员，传销参与人员遍布全国11个省市区。经鉴定，两款APP会员账号合计2万人左右，涉案金额856300635.59元。
法院审理认为，被告人朱某某、孟某某注册成立双柒公司，没有实质性经营活动，通过虚假宣传招募会员加入，利用两款APP设置多种奖励晋级机制，使参加的会员按照一定的顺序组成层级，以发展会员的数量作为计酬或者返利依据，引诱参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序，其行为均已构成组织、领导传销活动罪，根据二被告人参与的犯罪事实、地位作用、量刑情节，以组织、领导传销活动罪均判处二被告人有期徒刑五年六个月，并处罚金八万元。
二、典型意义
传销涉及地区广、人员多、资金大，具有很强的继发性，助长和膨胀了一些人不劳而获、一夜暴富的心态。给参与者造成重大损失，尤其是老年参与者，在上级会员不断“画大饼”的诱惑下，逐渐丧失理性，甚至将毕生储蓄、养老钱投入其中，有的还不惜贷款，最终血本无归。参与者为骗钱不惜将亲朋好友都拉入“泥潭”，如此恶性循环，严重影响社会稳定。是国家严厉打击的重点之一。
案例四
虚构“保险理财”诈骗案
一、案件基本情况
被告人黄某某曾任职于某人寿保险公司，后从该公司离职。离职之后，被告人虚构保险理财，通过伪造保险单据的方式，分别多次骗取3名老年人财物共计37.656万元，所得钱款被黄某某用于其他经营。
法院审理认为，被告人黄某某以非法占有为目的，虚构保险理财，通过伪造虚假保险单据的方式骗取被害人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。综合其认罪态度，以诈骗罪判处有期徒刑七年，并处罚金人民币四十万元，责令退赔被害人经济损失。
二、典型意义
本案被告人已非保险公司工作人员，没有为客户办理保险理财业务的职责，其利用曾经的就职经历，虚构该保险公司工作人员的身份，骗取老年人的信任，以购买高息理财产品、保险产品的名义实施诈骗，虽然具有认罪认罚、退赔被害人部分经济损失的情节，但鉴于其多次实施诈骗，且诈骗老年人，依法应从严惩处。人民法院提醒老年朋友，办理相关保险业务时一定要实地考察，不能轻信他人所谓购买高回报理财产品、保险产品的宣传，切记不要将款项转给第三方，业务办理完成后一定要索取正规凭证，以免让犯罪分子有机可乘。
案例五
假冒老年人亲戚诈骗农村留守老人案
一、案件基本情况
被告人王某某于 2015年 3月至 2022年 3月，为骗取钱财，以农村留守老人为目标，虚构寻找丢失的家人为由，驾驶摩托车进入老年人家中并冒充老年人娘家人与之套近乎，获得信任。然后打电话虚构“家里治病救人急需用钱”的事实，博取老人同情并“借钱”使用，陆续骗取12名老年人共计人民币 27700元。案发后赃款被追退，发还被害人。
法院审理认为，被告人王某某虚构事实，隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为已构成诈骗罪。案发后，被告人王某某自愿认罪认罚，积极退赃，具有悔罪表现，依法可从宽处理。以被告人王某某犯诈骗罪，判处其有期徒刑一年，并处罚金人民币一万元。
二、典型意义
本案虽然涉案金额不大，但其社会危害性及社会影响均非常大。老年群体警惕性差、判断能力弱、辨别能力不足，容易上当受骗，往往成为犯罪分子的目标。法院通过严惩一批违法犯罪分子，形成强大震慑，以有效遏制养老诈骗违法犯罪行为的发生。同时，重视追赃挽损工作，最大程度保障老年人的合法权益。
案例六
以结婚为由诈骗老年人案
一、案件基本情况
2015年至2019年，被告人丁某某隐瞒其与他人有合法夫妻身份的事实，通过媒人介绍或者自谈等方式，以与被害人结婚为由，先后骗取鄄城县、菏泽市牡丹区等地4名农村老年人电动、手机、现金等财物，价值共计折合人民币45150元。案发后，被告人近亲属分别赔偿了4名被害人经济损失，取得了被害人的谅解。
法院审理认为，被告人丁某某虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额较大，其行为构成诈骗罪。根据被告人犯罪的事实、性质、情节和对社会的危害程度，以诈骗罪判处其有期徒刑一年，并处罚金人民币二万元。
二、典型意义
“最美不过夕阳红，难得一场黄昏恋”。老年人有婚恋需求很正常，但不能盲目轻信。近年来，老年人被骗婚事件在全国各地频发，这些被害人大多是年纪较大的独居老人，子女与他们交流较少，信息收集渠道单一，防骗意识较差。一些不法分子正是利用这一点，设下形形色色的骗婚“陷阱”，待取得对方信任后以各种名义骗取钱财。婚恋过程中，要理性交往，充分了解相亲对象的个人信息，请自己的亲朋好友提供参考意见。如果对方诱导式提出投资理财，或者借钱、送礼等理由，要提高警惕。如通过中介机构介绍，一定要选择正规可靠、口碑好的机构，签订正式服务合同，如遇意外情况发生，要及时联系家人或者报警寻求帮助。
闪电新闻记者 郑茂生 王豪杰 报道