

2014年,金融科技的浪潮掀起,提早布局的华泰证券抓住了互联网机遇,确立其经纪业务的行业龙头地位。如今,作为持续在金融科技领域战略投入最大的券商之一,华泰证券瞄准的下一个角力场在哪里?
华泰证券年内第四场科技博览会举办前夕,信息技术部联席负责人王玲在接受券商中国记者采访时给出了答案:“全面数字化转型”,进一步锻造平台化、体系化、数字化运营的核心竞争力。
具体来看:
一是成立数字化运营部,在各大业务领域都设立由业务人员和技术人员共同组成的数字化转型推进小组,协同开展业务,寻找可以利用科技进行优化和创新的突破点。真正做到“将数字化融入业务”。
二是应用人工智能,提升业务运行效率。王玲透露,华泰证券很快将推出可以增强员工能力的“数字员工”。
三是建立好“大运营体系”,打造好为传统各个业务条线降本增效的平台,使公司沉淀下来的核心数字资产能够为所有员工充分利用。这也是华泰证券信息技术部今年工作的重中之重。
从移动互联到数字化,华泰证券无疑是国内券商在科技领域的先行者。当华泰证券率先将科技融入业务、以科技赋能员工,它或许会在下一场科技重构券业格局的较量中赢得先机。
成立数字化运营部,将数字化融入业务
华泰证券2018年年报中提出“全面推进数字化赋能下的财富管理和机构服务双轮驱动”这一核心战略,科技被提高到了前所未有的关键地位。数字化运营部,正是华泰证券数字化转型的战略落地举措之一。
据介绍,数字化运营部会在各大业务领域都设立由业务人员和技术人员共同组成的数字化转型推进小组,协同开展业务,寻找可以利用科技进行优化和创新的突破点,由点及面,最终实现端到端业务全流程的数字化。
“数字化转型”分三个阶段:第一,是信息化;第二,是数字化运营;第三,是数字化业务。
“在科技的催化下,传统金融业务形态会发生变化。数字化运营部的目的是借助转型推进、诞生更多的数字化业务,它的作用在于通过公共运营平台,帮助这些数字化业务成长。它是整个转型推进过程中方法论的提供者。”王玲表示。
首先是,信息技术部自身也要做数字化转型。“传统的科技部门更多是做项目的支撑者、管理者和建设者,它要支持所有业务的成长。但是在将来,科技部门要转型成为产品供给方,这是我们今年最大的重点。所有的项目只有转向产品者去运作,才能去面向市场。”王玲说。
比如华泰正在自研行情产品,基于行情的衍生服务,以流量订阅的模式运营,这就是典型的将服务转变成业务。
此外,据王玲透露,华泰证券很快会推出数字员工,来辅助员工的工作。这就对人力资源理念提出挑战。“要认可员工做的价值,并且把数字化员工这部分产出加到员工的身上去。要把真实的员工和虚拟的数字员工在一个混合的平台上做管理,这也是将来的一个课题。”王玲说。
应用人工智能,提升业务运行效率
王玲解释,华泰证券的数字员工是把传统的流程优化、自动化,结合人工智能的一些应用(包括非结构化数据的处理等),再用人工化的方式进行交付。
“我们会鼓励员工领养数字员工。员工可以将工作抽丝剥茧,把其中一部分事情交给数字员工去做。在这个过程中,可以不断通过AI交互去训练数字员工,数字员工因而变得越来越强大,能做的事情越来越多,思维模式越来越接近员工自己。”王玲说。
从海外投行的经验来看,数字化员工推出的时候,就需要去解决和回答是否会替代人工的问题。王玲强调,所有的人工智能和数字化都是为了增强,并不是为了替代。“数字员工会增强员工的能力,本来一个员工服务一个业务线可能忙不过来,但是借助数字员工,可以服务多条业务线。这部分价值都应该体现在训练这个数字员工的真实员工这里,数字员工不会替代人。”
王玲还表示,未来数字员工可以不只为华泰工作,还鼓励向外输出,变成一个新的数字化业务。“最终客户如果想用这样的能力,也可以下载一个员工替他工作。我们可以实现对外服务。”王玲说。
“大运营体系”元年,将业务流程标准化
在华泰证券全面数字化转型战略中,还有一个重中之重,即大运营体系的搭建。“一个企业最重要的还是它的运营效率,这是最基础的。”王玲说。
据介绍,今年华泰证券信息技术部的重要工作是建立一个公司各业务的集中化大运营平台,所有的业务流程和业务线都建立在这个平台上。平台的使用者则是传统各个业务条线的运营方,达到降本提效的作用。
“目的是公司最终沉淀下来的核心数字资产能够被所有员工真正充分地利用,用数据去发挥价值。”王玲说。
此外,还有一个业务中台的开拓是华泰证券积累研究的大中台,即“大投研”。“券商的核心竞争力是投资研究。因此,我们会集中各个研究投资部门的智慧,跨行业打造研究平台,把它积淀成集团的智库,服务各个条线。”王玲表示。

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