2018第四届中国金融理财师大赛决赛-广州赛区已经圆满落幕。

金库君在现场采访了几位参赛选手，我们听听他们对本届大赛的比赛形式、考题内容的心得。

中国建设银行 AFP持证人，目前也在学习CFP

这次的案例可以说是比较专业，要求的专业度比较高，复杂性也比较多，日常工作中我们可能只解决客户的一点点小问题，但是这个就比较专业些，提供的是一个综合的服务方案，需要大家平常多努力，积累自己的经验，包括自己的功底要打的很深，才可以通过考试。

评委的问答是有帮助的，评委老师的问题比较专业一些，对我们日后做一些包括客户的资产负债表，或者是客户的资产状况，财务分析，都有一个很明确的指示，然后也会有一个给自己提升的空间。

一直在努力学习当中，尽管工作比较繁忙，但还是要闲暇时间抽一点时间出来来好好学习。

我们建设银行比较重视这一方面的培养，所以我们很多员工包括我们自己也很重视这块的学习，整个包括投入的话也特别多，精力也好，其他的一些物质或者其他一些培训方面都做了很多的努力，我们认为CFP、AFP的含金量也是很高的。

因为咱们在线也有继续教育，都是在上面学习的，因为AFP每年也都要继续教育这样的学习，希望金库网多提供一些实践类的方案。

中信银行 刘诗佳 AFP持证人

这次案例相对于我们日常服务客户的案例要比较全面一些，包括一些企业的部分。评委老师针对小贷公司股权怎么分配有了一定的指导，非常受教。

我们中信银行对AFP、CFP持证是非常重视的，包括我们平时私人银行的信托产品的销售要求必须有持证才可以销售，所以我们都是全员持有的。CFP学习正在进行中。 CFP大体上会有比较好的提升，非常受用。

金库网每次的视频都更新得非常及时，也都与时俱进，实实在在对工作非常有帮助。

山东建行 CPB、CFP持证人

证书培训里面的案例和实际的很接地气，最近我们做案例的时候(考试中的案例)，这个案例呢很抽象一点，离我们感觉远一点，像资管新规、辞职创业这一块。

考试案例和工作中服务客户的案例基本上差不多吧，基本上我们学的东西用来更好地去服务客户。考试的案例对平时服务客户有很大的帮助。我们去做资管新规的话，对客户普及风险意识，让客户懂得。以前就是闭着眼睛买产品，现在有自己的选择，哪些是保本的，哪些是不保本的，更好地去规划自己的理财。

其实我觉得在比赛当中，把我们实际的学到的东西运用到了比赛当中就可以了，真正地为客户去着想，一心想着客户，而不是站在机构的角度出发去为客户配产品，我觉得这一点是最重要的。

能够顺利考下来CFP和CPB，算是我们省行的一个福利吧，2013年考的AFP，2014年考的CFP，2016年参加了省行组织的CPB面授班。CFP主要维护高净值客户，CPB主要是对公客户，机构客户，都是很有用的，资金的分配，对公客户理财。

安邦人寿 培训讲师 于涵 AFP持证人

这次题目还是比较难的，因为他对于整个家庭资产，包括投资方面，保险规划方面，问的还是比较详细的，跟我之前略有差别。

我觉得在整个家庭财富规划当中，保险产品和保险规划起到了其他金融资产无可替代的作用，包括他本身对于资产的保障作用，对于整个家庭成员的健康以及生命方面的保障作用是其他金融产品无法比拟的。保险的规划在未来生活中也会逐渐被老百姓所认知，老百姓也会逐渐发现到保险产品特殊的作用和他特殊的优势所在，所以在理财规划内容方面，保险我相信是不可或缺的。

对于所有的老百姓，他们都需要一定的保险保障，根据不同家庭不同成员的情况，以及不同家庭不同资产情况，对于家庭财富较少，收入比较低的家庭，他们需要配置一些意外险和一些重疾险，那么对于中产家庭来说，他们的保险类别就比较详细了，比方说可以根据家庭情况定制一些终身寿险、重疾险、意外补充险等，在目前的市场上，很多城镇职工，他们基本的医疗保险是不足的，所以需要补充一些商业的健康保险，对于高净值家庭，他们需要配置一些资产传承、财富管理以及养老年金规划的产品，所以对于不同的家庭会配置不同的保险种类和保险规划。

王浩 辽宁复兴锦州银行 AFP持证人

很高兴能够参加CFP·中国金融理财师大赛。大赛案例涉及面非常广，和平时接触客户相比，更全面、资产信息更丰富，甚至还需要帮助客户进行行业规划。而在与评委的交流中，他们的点评和有针对性的问题，帮助我了解到了平时工作中的思维误区，这次比赛真是非常有收获的一次经历。

我们机构从总行起就非常重视AFP/CFP的证书培训，每年都有指定的培训名额，帮助我们进一步地提升自己。行里本身对客户理财规划也非常重视，尤其高净值客户维护和财富中心管理方面，在同业之间也有着良好的竞争力。所以在这种环境中，也促使我们不断学习，通过理财师大赛这种平台来开拓自己的眼界。

我已经打算进一步开展CFP相关课程的学习，城商行的小伙伴们也可以通过AFP/CFP证书培训，更好的为客户服务，更好的收益。

徐倩文 智惠信息咨询(北京)有限公司 AFP持证人

今天的比赛我感觉发挥了自己的正常水平，对评委的提问也做了正确应对。昨天拿到案例题目，感觉和自己赛前准备方向比较一致。

从第三方理财机构角度出发，资产配置是一个全方面的规划，它包含子女教育、退休、房产、退休、员工福利等等;而这个目标需要通过很多具体的手段，比如股票、基金、信托来完成它。我们，平时接触到的客户大多会出于对我们财富顾问的信任，而提出一些他们自己的财富目标;而我们理财师则从专业角度出发给出我们的建议。通过AFP证书的培训，我对自己的知识架构进行了一次完整的梳理，目前我有一个自己的公众号，在上面会发一些专业小知识，对客户一些投资误区进行科普，以此完成与客户的沟通。

中信银行 AFP持证人

本次大赛题目很有挑战性，对选手来说是一次考验。考题的案例和我们平时接触到的客户其实没什么不同，我们平时也会接触到很多高端客户，他们除了基本理财产品购买需求外，也有企业经营、股权计算等方面的需求。

而在评委点评部分，让我很是难忘。题目中四项资产配置中有一种我是非常不推荐的，但评委从另一个角度为我详细讲解，让我豁然开朗，我非常信服。

CFP的课程比起AFP培训来说，更加深入、更加详细，对日后理财规划工作非常有用。我所在机构目对于理财师的准入标准是必须持有AFP证书，对贵宾理财经理和理财顾问的准入标准是CFP证书。

在金库网完成继续教育课程时，能感受到课程覆盖面还是很广的，不过我希望能够多看到一些商务礼仪性的课程。